Problemas nas Informações do SCR

1. Problemas nas Informações do SCR

2. 1 – CPFs e CNPJs Inválidos Ação: Encaminhamento de correspondência às Ifs; Solicitação de esclarecimentos e correção; Data-base: Dezembro de 2006 - Bancos Contatados: 64 - Nº de problemas: 9.388 Retorno: Muitas Ifs estão corrigindo as informações; Algumas Ifs reticentes;

3. 2 – Clientes individualizados abaixo do valor para especificação Ação: Como a normatização não veda a remessa abaixo do valor, estaremos procedendo a alteração normativa para vedar tal ação.

4. 3 – Cessão de Crédito Erro tipo 1: O montante de crédito transferido para outra IF com coobrigação (NatuOp 04), informado pelo cedente, diverge do montante de coobrigação assumida em cessão de crédito para PJ financeira (Mod 15-11) pelo mesmo cedente. Obs.: Pode ser que algumas IFs cedentes estejam informando na coobrigação assumida em cessão de crédito para PJ financeira os créditos transferidos com coobrigação para securitizadora ligada (NatuOp 13), os trasnferidos para securitizadora não-ligada (NatuOP 14) e para FIDC (NatuOp15).

5. 3 – Cessão de Crédito Erro tipo 2: O montante de coobriagação assumida em cessão de crédito para PJ financeira (Mod 15-11) informado pelo cedente é maior do que o montante de crédito adquirido de IF com coobrigação (NatuOp 04) informado pelo cessionário. Obs.: Parte dessa divergência pode ser explicada pelo fato de algumas cessionárias estarem informando o devedor final da operação no campo cliente , ao invés de informar a IF cedente.

6. 3 – Cessão de Crédito Erro tipo 3: O montante crédito adquirido de IFcom coobrigação (NatuOp 04) informado pelo cessionário é maior do que o montante de coobrigação assumida em cessão de crédito para PJ financeira (Mod 15-11) informado pelo cedente.

7. 3 – Cessão de Crédito Erro tipo 4: O montante de crédito transferido com coobrigação para securitizadora ligada (NatuOP 13), securitizadora não-ligada (NatuOP 14) e FIDC (NatuOP 15), informado pelo cedente, diverge do montante de coobrigação assumida em cessão de crédito para outras pessoas (Mod 15-12). Obs.: Pode ser que algumas IFs estejam informando os créditos transferidos com coobrigação para securitizadora ligada (NatuOp 13), os transferidos para securitizadora não-ligada (NatuOP 14) e para FIDC (NatuOp15) na modalidade coobrigação assumida em cessão de crédito para PJ financeira.

8. 3 – Cessão de Crédito Erro tipo 5: O montante de crédito adquirido de IF com coobrigação (NatuOp 04) informado pelo cessionário no Doc 3030 diverge do montante de crédito adquirido de IF com coobrigação (NatuOp 04) informado pelo mesmo cessionário no Doc 3020. Obs.: A princípio esses montantes deveriam ser próximos, uma vez que o cessionário informa pelo valor do pacote dos créditos adquiridos, podendo variar em função de eventual ágio ou deságio na operação de aquisição dos créditos.

9. 3 – Cessão de Crédito Erro tipo 6: A IF cedente está informando como devedor em coobrigação assumida em cessão de crédito para PJ financeira (Mod 15-11) clientes diferentes do tipo IF.

10. 3 – Cessão de Crédito Erro tipo 7: A IF cedente está informando como devedor em coobrigação assumida em cessão de crédito para outras pessoas (Mod 15-12) clientes tipo IF (inverso do erro 6).

11. 3 – Cessão de Crédito Erro tipo 8: A IF cedente está informando a IF cessionária como devedora final de operação de crédito transferida com coobrigação a pessoa integrante do SFN (NatuOp 11), quando deveria informar o devedor original da operação.

12. 3 – Cessão de Crédito Erro tipo 9: A IF cessionária está informando clientes de diferentes IF como devedor final de operação de crédito adquirida de pessoa integrante do SFN com coobrigação (NatuOp 04), quando deveria informar a IF cedente. Ação: Serão encaminhadas correspondências às Ifs, solicitando esclarecimentos e correções.

13. 4 – Taxas de Juros Ação: Levantamento de taxas abaixo do custo de captação. Serão encaminhadas correspondências às Ifs, solicitando esclarecimentos e correções.

14. 5 – Garantias Ação: Levantamento das garantias incompatíveis com as Modalidades de crédito.