Nástroje KB pro financování municipálních projektů X. celostátní finanční konference SMO ČR

1. Nástroje KB pro financování municipálních projektůX. celostátní finanční konference SMO ČR 12. – 13. listopadu 2007 Drs. Filip Kotora Marketing - Střední podniky a municipality Komerční banka, a.s.

2. Pozice KB ►Přes 60% měst a obcí ČR má obchodní vztah s KB ►52 % měst a obcí ČR považuje KB za svoji hlavní banku* Nárůst podílu KB o více než 10% od r. 2004 ►13 krajů ČR má obchodní vztah s KB *) Zdroj: Výzkum bankovních služeb, Agentura MEDIAN, 05/2007

3. Významný posun preferencí směrem ke Komerční bance Hlavní bankou dotazované obce čí města je: Dotazovaná obec či město je klientem: Jiné banky Jiná banka Zdroj: Výzkum bankovních služeb, Agentura MEDIAN, 05/2007

4. 2007 - 2013: Nové výzvy, nové možnosti • 2004 – 2006 – alokováno 75 mld CZK • 2007 – 2013 – alokováno 870 mld CZK • společně s kofinancováním ČR – 983 mld CZK ročně 140 mld CZK dotačních prostředků

5. Finanční aspekty v novém období ►6x větší alokace zdrojů pro ČR než v minulém období ►Snížení podílu národního spolufinancování z 25% na 15% ►Možnost financování DPH jako uznatelného nákladu z dotace i pro plátce ►Prodlouženídoby na realizaci projektů (pravidlo N+3 do roku 2010) ►Rozšíření možnosti zálohového a průběžného financování z dotace (místo dosavadního financování ex-post) ► Zvýšení požadavků na zabezpečení objemu spolufinancování celého projektu vlastními/cizími zdroji

6. Přehled OP 2007 - 2013 Cíl 1 => 15 OP • 7 regionálních programů: • ROP NUTS II Severozápad • ROP NUTS II Severovýchod • ROP NUTS II Střední Čechy • ROP NUTS II Jihozápad • ROP NUTS II Jihovýchod • ROP NUTS II Moravskoslezko • ROP NUTS II Střední Morava • 8 tematických programů: • Integrovaný OP • Podnikání a inovace • Životní prostředí • Doprava • Vzdělání pro konkurenceschopnost • Výzkum a vývoj pro inovace • Lidské zdroje a zaměstnanost • Technická pomoc • 2 programy pro Prahu • Konkurenceschopnost • Adaptabilita Cíl 2 => 2 OP Cíl 3 => 7 OP • 7 programů zaměřených na evropskou územní spolupráci: • Přeshraniční spolupráce • Česko – Polsko; Česko – Sasko; Česko – Bavorsko; Česko – Slovensko; Česko– Rakousko • Meziregionální spolupráce • Nadnárodní spolupráce

7. Tématické zaměření OP 2007 - 2013

8. Míra krytí uznatelných nákladů Dotace až 85% Dotace 40- 60% Dotace až 50% Municipality, NNO, VŠ, Výzkumné ústavy (nepodnikatelské subjekty s neziskovým projektem) Municipality, státní organizace (např. ŘSD) (Infrastrukturní projekty přinášející zisk) Podnikatelské subjekty (ziskové projekty) Regionální OP OP Lidské zdroje OP Vzdělávání OP Přeshraniční spolupráce Integrovaný OP OP Věda a výzkum Regionální OP OP Životní prostředí OP Doprava Integrovaný OP Regionální OP OP Podnikání a inovace OP životní prostředí OP Věda a výzkum Integrovaný OP OP Rybářství Program rozvoje venkova

9. Dotační možnosti pro obce 2007 - 2013 • Program rozvoje venkova (PRV) • obce < 2 000 obyv.: cestovní ruch, vodohospodářství, kanalizace, ČOV • obce < 500 obyv.: infrastruktura, veřejná prostranství, obč. vybavenost, kulturní dědictví,… • Operační program Životní prostředí (OPŽP) • obce > 2 000 obyv. + CHKO a Natura => vodohospodářství, kanalizace, ČOV • obce => kvalita ovzduší, OZE, úspory energie, odpady, ekologické zátěže,… • Integrovaný operační program (IOP) • ICT, sociální integrace, kulturní dědictví • obce > 20000 obyv. => veřejná prostranství problémových sídlišť (IPRM) • Regionální operační programy (ROP) • místní komunikace, rozvoj obcí a měst, cestovní ruch • Operační program Lidské zdroje a zaměstnanost (OP LZaZ) • sociální integrace, zlepšování veřejné správy,… • Operační program Podnikání a inovace (OPPI) • průmyslové zóny,…

10. Komplexní přístup KB k financování projektů s podporou EU nová nabídka pro 2008 ►Nový, inovativní koncept Komerční banky ► Zajištění kompletního cyklu financování projektů ►Individuální konzultace na pobočkách o způsobu financování (Program PONTE II) ►Podpora regionálních EU specialistů, specializované pracoviště na centrální úrovni* ►Zprostředkování poradenských služeb, vč. vyhledávání dotačních titulů ►Výběr poradenských firem dle regionální působnosti a odborného zaměření ►KB EU POINT Promotion Center zajistí informovanost o EU dotacích *včetně projektů využívajících obnovitelné zdroje

11. Program Ponte – výsledky k 30.6.2007 KB financuje cca 4 mld. Kč, což představuje účast na323 projektech

12. Program Ponte II první nabídka svého typu na trhu pokračuje i v období 2007-2013 • Finanční poradenstvía podpora • Konzultace zaměřené na financování projektu • Posouzení finančního plánu • Úvěrové produkty • Nezávazný nebo závazný příslib úvěru • Předfinancování dotace • Krátko až střednědobý úvěr na krytí uznatelných nákladů • Překlenutí vzniku nákladů a čerpání dotace • Možnost předfinancování etap revolvingovým úvěrem • Spolufinancování projektu • Středně až dlouhodobý úvěr na vlastní výdaje nekryté dotací • Zdrojem splácení úvěru jsou vlastní zdroje klienta • Splácení jistiny postupně dle splátkového kalendáře

13. Struktura financování projektů • Dotace jsou čerpány následně a jako dílčí krytí nákladů. To znamená potřebu předfinancování a spolufinancování. (možnost etapizace) PŘEDFINANCOVÁNÍ SPOLUFINANCOVÁNÍ vlastní zdroje klienta předfinancování grantu Investiční úvěr KB

14. Schéma financování projektů s dotacemi EU Předfinancování Kofinancování 1 6 2 3 4 5 Revolving DÚ/ investiční úvěr

15. Požadované dokumenty při žádosti o úvěr municipalit  Plnění rozpočtu za uplynulé dva roky  Formulář „Výpočet ukazatele dluhové služby“  Schválenýrozpočet na běžný rok vč. ověřeného záznamu z přísl. zasedání zastupitelstva  Ověřený zápis ze zasedání zastupitelstva se schváleným usnesením o přijetí úvěru  Rozvaha rozpočtových a příspěvkových organizací za uplynulé dva roky  Přehled o závazcích obce vůči bankám i ostatním subjektům vč. poskytnutých záruk  Projekt včetně studie proveditelnosti (pokud je vyžadována pro projednání žádosti)  Stavební povolení, smlouva o dílo  Rozhodnutí o schválení dotace ► Stejný rozsah dokumentace jako při předložení žádosti o dotaci

16. Zajištění rizik projektuVnitřní riziko: spojené bezprostředně s projektem, s jeho návratností, apod. Vnější riziko: možnost růstu úrokových sazeb KB je připravena nabídnout nejvhodnější řešení pro zajištění úrokového rizika. Cílem je vždy maximální eliminace dopadů tržních změn na klienta s co nejnižšími náklady pro klienta.

17. Urbánní dimenze v regionálních OP (2007-2013) Integrované plány rozvoje měst - IPRM • Očekáváme velký zájem měst o profinancování těchto projektů • Regenerace brownfields • Obnova vybraných částí měst (regenerace center) • Rozvoj infrastruktury ve školství a zdravotnictví (opravy budov, dostavby) • Rozvoj infrastruktury ve zdravotnictví (např. i nákup přístrojů) • Rozvoj infrastruktury v sociální oblasti (stacionáře, chráněná bydlení) • Speciální nabídka KB: vyhodnocení arealizace úvěru vopatřeních „urbánní dimenze“ (projekty realizované pod IPRM) bez poplatku* *pro úvěry nad Kč 5 mio

18. Klášterec nad Ohří – úspěšný příklad urbánního projektuDostavba a rekonstrukce lázeňské zóny v historickém centru města • Celkové náklady projektu: 110 mil. Kč • Finanční krytí: • Fondy EU 82 mil. • Dotace státu 17 mil. Kč • Dlouhodobý investiční úvěr KB 11 mil. Kč • Podpis smlouvy: 2005 • Úvěr splácen od: 2006 • Konečná splatnost: 2020

19. „Šlapanicko“ – úspěšný příklad vodohospodářského projektuProjekt ČOV a kanalizace pro svazek čtrnácti obcí financovaný KB • Součást zastřešujícího projektu „Ochrana povodí řeky Dýje“ • Celkové nákladyKč 1,4 mld. s dotačním prvkemEU ve výši Kč900 tis. • Cíl: ochrana ŽP, vytvoření vodohospodářské infrastruktury • Investiční náklady „Šlapanicko“:Kč 450 mln • Dotace EU Kč 306 mln • Dotace ze státního rozpočtuKč 23 mln • Dlouhodobý investiční úvěr KB Kč 121 mln - Po dobu realizace projektu (2007) je úvěr čerpán jako KTK - Po realizaci dojde k převedení čerpaného zůstatku na dlouhodobý investiční úvěr se splatností 10 let

20. Programy financování municipalit podporované EU • KB připravila pro rok 2007 dva nové programy financování municipalit s podporou EU ve spolupráci s: • Evropskou bankou pro rekonstrukci a rozvoj (EBRD) • Evropskou investiční bankou (EIB) • Celkový nový objem zvýhodněného úvěrového financování určeného pro komunální projekty 600 mil. Kč • Přímá podpora EU pro municipální klienty KB 60 mil. Kč (kombinace grantové podpory a technické asistence/poradenských služeb)

21. Úspěšné příklady z praxe • Obec Bánov: Výstavba sociálních bytů (tendr 05/07) • Uvěr KB ve výši 340 tis. EUR se platností 10 let • Využití dotace na úvěr ze zdrojů EBRD (4%) • Město Dubňany: Výstavba ZŠ a infrastruktury (tendr 05/07) • Projekt v hodnotě EUR 3.6 mio (Kč 100 mio.) • Úvěr KB ve výši EUR 1,8 mio se splatností 20 let • Využití dotace ze zdrojů EIB ve výši EUR 180 tis. (5%) • V případě zájmu využít dotační programy EBRD a EIB pro komunální projekt je nutné požadavek zohlednit již ve fázi přípravy zadávací dokumentace k veřejné zakázce

22. Nová nabídka Komerční bankyX. celostátní finanční konference SMO ČR 12. – 13. listopadu 2007 Drs. Filip Kotora Marketing - Střední podniky a municipality Komerční banka, a.s.

23. Multifunkční co-brandované městské karty • KB jako jediná banka v ČR nabízí od srpna 2006 unikátní produkt, kterým je kombinovaná platební a univerzitní identifikační karta – UNIkarta • Možnost spojení kombinované karty KB s funkčnostmi městské karty: • dopravní aplikace (MHD/ČD a.s.) • kultura (např. knihovny, vstupy do objektů) • parkovací systémy Studentská UNIkarta např. obsahuje: • Univerzitní průkaz • Platební kartu Maestro • Bezkontaktní čip MIFARE • Kartu ISIC

24. Co nabízíme… • Zajištění výroby čipových karet • Celou kapacitu bezkontaktního čipu MIFARE plně k dispozici • Karta se v případě zájmu držitele stane také platební kartou KB • Řešení pro akceptaci platebních karet pro dobíjení elektronické peněženky a předplatného kuponu  samoobslužné zóny • Možnost nalezení atraktivního designu, akceptovatelného všemi stranami, nebo využití stávajícího vzhledu městské/dopravní karty

25. Co to přináší… Výhody pro město • KB zajistí celý proces výroby a dodání karet městu/dopravci • Významná úspora nákladů na výrobu karet • Celá kapacita 4 kByte bezkontaktního čipu MIFARE plně k dispozici • Benefity pro město při aktivaci karty držitelem Výhody pro držitele • Univerzální multifunkční karta • Zdarma aktivace platební funkce karty a její napojení na účet u KB • Bonus za aktivaci platební funkce • Nadstandardní bankovní výhody spojené s kartou • Pro studenty proplacení licence ISIC při aktivaci karty

26. Děkujeme za pozornost