Corporate Travel Account - CTA

1. Corporate Travel Account - CTA

2. Conceito O Credicard CTA - Corporate Travel Account - é um meio de pagamento dirigido às empresas com freqüência de compra de passagens aéreas. Com o CTA, a empresa, através do seu Agente de Viagens, adquire passagens de maneira prática e segura para qualquer viajante designado por ela. A utilização do CTA proporciona uma redução de custos e melhoria dos processos internos de pagamento e reconciliação de passagens aéreas da sua empresa.

3. Principais Características • Maior prazo de pagamento x faturamento Agência • Conta Virtual, não há emissão de cartão plástico • Faturamento centralizado numa única data • Exclusivo para compra de passagens aéreas • Seguros e Assistências inclusos • Controles através de relatórios gerenciais • Possibilidade de integração da fatura com sistemas ERPs

4. Benefícios para Empresas • Melhoria de Fluxo de Caixa com maior prazo de pagamento • Simplificação dos processos de aquisição, pagamento e reconciliação de passagens aéreas • Redução de custos administrativos, otimizando o processo de contas a pagar (uma única fatura) no mês • Melhoria de controles internos • Central de assistências aos viajantes 24 horas

5. Assistências e Seguros

6. Assistências e Seguros CREDICARD CORPORATE SEGUROS E ASSISTÊNCIAS DE PRODUTOS CTA Assistência em Viagem a Veículos Ö Socorro Volante/Reboque Ö Transporte do Veículo Acidentado Ö Passagem Aérea ou Rodoviária (Limite de 5 pessoas) R$ 80 Hospedagem do Associado e seus Acompanhantes (Limite de 5 pessoas) Ö Transporte do Veículo após Reparo BANDEIRA Seguros Seguro Viagem (limitado a) US$ 150.000 Seguro de Automóveis Ö CREDICARD Serviços Proteção Perda ou Roubo do Cartão - Business Center/Cultural Service/Sala VIP/Diners Club Van - Disponível Ö Não disponível - versão:29/09/2005 Central de atendimento à Seguros: Brasil: 0800 55 8711/ Exterior (a cobrar): 55 11 4689 5541 Brasil Assistência (0800-702-6330 ou 0800-558-711) Limitado a US$ 5 milhões por vôo.

7. Corporate Travel Account - CTA Faturamento direto da Agência Faturamento Conta Virtual CTA Emissão Fatura Vencimento da Fatura Pagamento Fatura Corte* Corte 20/10 1/10 10/10 01/11 11/11 01/10 Prazo de compra 10 dias Prazo de pagamento 10 dias Prazo de pagamento 10 dias • Prazo de compra • 30 dias + + = = 25 dias 10/2 = 5 Prazo médio de compra 10 Prazo real de pagamento 15 dias 30/2 = 15 Prazo médio de compra 10 Prazo real de pagamento 15 dias - 25 dias = 10 dias (ganho real) Quando o faturamento de compra de passagens aéreas é feito diretamente com a Agência de Viagens, o cliente obtém apenas um prazo médio de 15 dias para pagamento. Com o Corporate Travel Account - CTA, esse prazo se estende para 25 dias em média, com ganho real de mais de 10 dias

8. NOVO PRAZO A PARTIR DE 2006 Corporate Travel Account - CTA Faturamento direto da Agência Faturamento Conta Virtual CTA Emissão Fatura Vencimento da Fatura Pagamento Fatura Corte* Corte 17 1 7 01/11 11/11 01/10 Prazo de compra 10 dias Prazo de pagamento 9 dias Prazo de pagamento 10 dias • Prazo de compra • 30 dias + + = = 25 dias 7/2 = 3 Prazo médio de compra 10 Prazo real de pagamento 13 dias 30/2 = 15 Prazo médio de compra 10 Prazo real de pagamento 13 dias - 25 dias = 12 dias (ganho real) Quando o faturamento de compra de passagens aéreas é feito diretamente com a Agência de Viagens, o cliente obtém apenas um prazo médio de 13 dias para pagamento. Com o Corporate Travel Account - CTA, esse prazo se estende para 25 dias em média, com ganho real de mais de 13 dias

9. Relatório TAR O TAR é um relatório opcional e adicional composto pelos dados contidos na fatura Credicard e no back-office da Agência, sendo indicado para empresas com grande volume de transações. Customização: OTAR oferece campos adicionais, que podem ser customizados a pedido do cliente. Periodicidade: Semanal (prévia) ou Mensal (consolidado com o fechamento da fatura) --- Informações exclusivas do back-office da agência

10. Documentação • Para análise de crédito e abertura de conta CTA são necessários: • Contrato Social e/ou Estatuto com a última alteração ou ata da assembléia; • 2 últimos balanços patrimoniais e respectivas demonstrações de resultados. (Os balanços devem estar assinados e carimbados pelo contador; ) • Formulário com a proposta de adesão da empresa para abertura de conta, preenchida e assinada pelo representante legal.