07 февраля 2013 года, ТПП

1. Стимулирование Российско-Белорусской торговли с помощью инструментов торгового финансирования. Экспортные Агентства Российской Федерации и Республики Беларусь. 07 февраля 2013года, ТПП

2. Содержание • Новикомбанк — опорный банк российской промышленности,Таможенного Союза и СНГ • Финансирование импорта товаров , сырья и оборудования из Республики Беларусь • Финансирование экспорта товаров , сырья и оборудования в Республику Беларусь • Стимулирование экспорта товаров и оборудования в страны СНГ • Контактная информация

3. 3 Новикомбанк - опорный банк российской промышленности Рейтинги и Рэнкинги Международный кредитный рейтинг присвоен агентством Moody’s Долгосрочный ----------------------------------B2 Индивидуальный кредитный рейтинг --------A+ Высокая кредитоспособность Рейтинговое агентство «Эксперт РА» • 43 место по объему активов среди российских банков на 01.01.2013 по итогам рэнкингаИНТЕРФАКС-100 • В 2012 году Новикомбанк получил награду «Банк года» престижной премии «Финансовая Элита России», стал лауреатом Премии «Компания Года-2012» в номинации «Вклад в развитие промышленного сектора экономики» Динамика активов и капиталаНовикомбанка (млн. руб.) Сравнительные показатели роста в 2012 г. (%)

4. 4 Совет директоров Новикомбанка • В Совет директоров Новикомбанка входят руководители лидеров российской экономики: • ГК «Ростехнологии» • ОАО «АК «Транснефть» • группы «ИТЕРА» • ФГУП «ЦАГИ» • ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» Председатель Совета директоров Чемезов Сергей Викторович - Генеральный директор Государственной Корпорации «Ростехнологии» Члены Совета директоров Алешин Борис Сергеевич – Генеральный директор ФГУП Центральный аэрогидродинамический институт им. профессора Н.Е. Жуковского (ЦАГИ) Артяков Владимир Владимирович - заместитель генерального директора Государственной Корпорации «Ростехнологии»Губин Илья Николаевич-Президент Новикомбанка Завьялов Игорь Николаевич - заместитель генерального директора ГосударственнойКорпорации «Ростехнологии» Макаров Игорь Викторович — Председатель Совета директоров ООО «НГК «ИТЕРА» Токарев Николай Петрович — Президент ОАО «АК «Транснефть» Урсуляк Денис Владимирович — Первый заместитель Президента Новикомбанка Фрадков Пётр Михайлович —Генеральный директор ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций»

5. Площадка «Банк для Банков» - программа комплексного обслуживания финансовых институтов России и СНГ, позволяющая «в одном окне» получать широкую линейку банковских продуктов. Новикомбанк - опорный банк Таможенного Союза Сотрудничество с Национальными и Сберегательными банками стран СНГ • Создание инфраструктуры для обеспечения финансовых интересов клиентов в ключевых регионах, активное присутствие на финансовых рынках России и СНГ • Построение принципов единого расчетно-платежного пространства СНГ, более 120 банков лоро-корреспондентов, более 330 лоро счетов • Признание на межбанковском рынке – общий объем лимитов на Новикомбанк превышает 26,8 млрд. рублей • Новикомбанк — финансовый партнер и клиринговый банк Таможенного Союза АМОНАТБОНК Продуктовый ряд для банков контрагентов: • расчетный мультивалютный бизнес; • депозитные и конверсионные операции; • операции с банкнотами, памятными и инвестиционными монетами; • участие в синдикациях банков-партнеров; • организация финансирования экспортно-импортных операций через инструменты документарного бизнеса для клиентов банков-партнеров; • полный комплекс операций на фондовых рынках России; • информационно-методологическая поддержка Международного банковского Клуба. География интересов на межбанковском рынке СНГ и Балтии

6. Сотрудничество Новикомбанка с ЭКСАР и Экспортно-импортными агентствами страхования стран СНГ (Казахстан, Узбекистан и Белоруссия). Одним из основных партнеров Новикомбанка является ОАО «ЭСКАР» Первой сделкой, реализованной агентством после его создания в 2011 году, является организация в сотрудничестве с Новикомбанкомпредэкспортного финансирования российскому производителю высокотехнологичного оборудования. • Новикомбанк совместно с Комитетом по финансовым рынкам и кредитным организациям ТПП РФ организовал круглый стол «Деятельность экспортных страховых и кредитных агентств в странах СНГ — локомотив развития экономических отношений между государствами». Мероприятие состоялось в июле в ТПП РФ. • Новикомбанк подписал соглашения о сотрудничестве с экспортными страховыми агентствами Республики Беларусь и Казахстана - «Белэксимгарант» и «КазЭкспортГарант». Цель: расширение круга финансовых инструментов, которыми смогут воспользоваться клиенты, имеющие торговые контракты с белорусскими и казахстанскими контрагентами.

7. Основные показатели Российско-Белорусской торговли • Стоимостной объем импорта по сравнению с I полугодием 2011 г. увеличился  на 11,5% (797,1  млн. долл. США)  • Стоимостной объем экспорта увеличился  на 27,9% (3218,5 млн. долл. США) • Объем внешней торговли с России с Республикой Беларусь за I полугодие 2012 г. составил 22 499,2 млн. долл.США в том числе  импорт – 7733,5 млн. долл. США,  экспорт – 14765,7 млн. долл. США • Источник: Портал Внешнеэкономической Информации Министерства Экономического Развития РФ http://www.ved.gov.ru/exportcountries/by/by_ru_relations/by_ru_trade/

8. Параметры сотрудничества с финансовыми институтами Республики Беларусь • Страновой лимит- 245 млн. долл. США • Клиринг в российских рублях - 11 банков-лоро-респондентов, включая Национальный Банк Республики Беларусь, 20 банков-партнеров на рынках МБК (Форекс/Своп) • Объем предоставленного финансирования банкам РБ в 2012г., включая целевые межбанковские кредиты и инструменты документарного бизнеса, для фондирования контрактов с российскими контрагентами – около 190 млн. долл. США • Участие в качестве оганизатора и участника в синдицированных кредитах для банков РБ в 2011-2012 гг. – 341,5 млн. долл. США • Оборот по краткосрочным межбанковским кредитам, предоставленным финансовыи институтам РБ в 2012г. – 850 млн. долл. США • Выход на реальный сектор экономики Республики Беларусь в 2012 - 2013 гг. - объем финансирования составил 45 млн долларов.

9. Основные банки-партнеры Новикомбанка

10. Финансирование импорта товаров сырья и оборудования из Республики Беларусь

11. Финансированиеимпорта товаров, сырья и оборудования из Республики Беларусь Инструменты Кредит покупателю: • Аккредитив с постфинансированием, подтвержденный иностранным банком Кредит продавцу: • Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования экспортера • Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования экспортера под покрытие Белэксимгаранта • Прямой кредит белорусскому экспортеру под покрытие Белэксимгаранта

12. Финансированиеимпорта товаров, сырья и оборудования из Республики Беларусь Аккредитив с постфинансированием, подтвержденный иностранным банком

13. Финансированиеимпорта товаров, сырья и оборудования из Республики Беларусь Аккредитив с постфинансированием, подтверждённый инобанком 3 Открытие аккредитива Новикомбанк (банк-эмитент) Подтверждающий финансирующий инобанк 9.2. Погашение обязательств по окончании срока финансирования 8. Пересылка документов по аккредитиву 7. Платежи по аккредитиву против отгрузочных документов 6. Отгрузочные документы по аккредитиву 9.1. Погашение обязательств по окончании срока финансирования 4. Авизование и подтверждение аккредитива 2. Заявление на открытие Аккредитива 5. Отгрузка товара Белорусский экспортер Российский импортер 1. Подписание контракта

14. Преимущества инструментов торгового финансирования (аккредитива с постфинансированием) при фондировании импорта из Республики Беларусь в Новикомбанке Для российского покупателя • возможность не отвлекать средства из оборота и повысить ликвидность своего бизнеса (альтернатива авансовым платежам); • низкая стоимость заемных средств за счет использования линий зарубежных банков; • снижение контрактных рисков (неполучение товаров, некомплектность поставки и т.д.); • возможность получения отсрочки оплаты за поставленный товар; • Возможность предоставления в залог Новикомбанку (банку-эмитенту) приобретаемое оборудование!!! • Максимальное снижение международных политических, страновых и юридических рисков в силу применения унифицированных банковских правил и обычаевпри проведении операций(UCP 600, URDG 758) и дополнительного подтверждения сделок иностранными финансовыми институтам;

15. Преимущества инструментов торгового финансирования (аккредитива с постфинансированием) при фондировании импорта из Республики Беларусь в Новикомбанке Для белорусского продавца: • Снижение риска неплатежа по уже поставленным товарам: платёж гарантируется банком-эмитентом, а в случае подтверждения аккредитива - и подтверждающим инобанком • Возможность получения платежа сразу после отгрузки товара • Правовая и документальная защищенность сторон

16. Финансированиеимпорта товаров и сырья и оборудования из Республики Беларусь Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования экспортера Белорусский банк 6.2. Погашение кредита 3.1. Целевой межбанковский кредит 2.1. Межбанковский кредитный договор • Новикомбанк предоставляет целевой межбанковский кредит белорусскому банку • Белорусский банк предоставляет предэкспортное финансирование своему клиенту 3.2. Предэкспортное финансирование 6.1. Погашение кредита 2.2. Кредитный договор 5. Платеж по контракту Белорусский экспортер 4. Отгрузка товара Российский импортер 1. Контракт

17. Финансирование импорта товаров и оборудования (до 3-х лет) из Республики Беларусь с участием РУП экспортно-импортного кредитования Белэксимгарант

18. Основные условия среднесрочного финансирования импорта оборудования из Белоруссии с участием РУП экспортно-импортного страхования Белэксимгарант

19. Финансированиеимпорта товаров и сырья и оборудования из Республики Беларусь Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования экспортера под покрытие Белэксимгаранта Белорусский банк 6.2. Погашение кредита Страховое покрытие 3.1. Целевой межбанковский кредит 2.1. Межбанковский кредитный договор • Новиком предоставляет целевой межбанковский кредит белорусскому банку • Белорусский банк предоставляет предэкспортное финансирование белорусскому клиенту • Белэксимгарант страхует риск непогашения кредита белорусским банком 3.2. Кредит за счет ресурсов инобанка 6.1. Погашение кредита 2.2. Кредитный договор 5. Платеж по контракту 4. Отгрузка товара Российский импортер Белорусский экспортер 1. Контракт

20. Республиканское унитарное предприятие «Бобруйский завод тракторных деталей и агрегатов» (РУП «БЗТДиА») 20

21. Прямой кредит белорусскому экспортеру под покрытие Белэксимгарант 21 Финансированиеимпорта товаров и сырья и оборудования из Республики Беларусь 3. Договор добровольного страхования кредитного риска • Новикомбанк предоставляет кредит белорусскому экспортеру; • Белэксимгарант предоставляет страховое покрытие риска невозврата кредита. 4. Кредит за счет ресурсов инобанка 7. Погашение кредита 2. Кредитный договор Банк-Агент РУП «БЗТДиА» 6. Платеж по контракту 5. Отгрузка товара Российский импортер Белорусский экспортер 1. Контракт

22. 22 Финансирование экспорта товаров, сырья и оборудования в Республику Беларусь

23. Кредиты покупателю: Аккредитив с постфинансированием в пользу российского экспортера, подтвержденный Новикомбанком Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования белорусского импортера Аккредитив с постфинансированием в пользу российского экспортера, подтвержденный Новикомбанком под покрытие ЭКСАР Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования белорусского импортера под покрытие ЭКСАР Прямой кредит белорусскому импортеру под покрытие ЭКСАР Кредит продавцу: Кредитование российского экспортера под залог экспортной выручки, застрахованной ЭКСАР 23 Финансированиеэкспорта товаров, сырья и оборудования в Республику Беларусь Инструменты

24. Аккредитив с постфинансированием в пользу российского экспортера, подтвержденный Новикомбанком 24

25. 25 Финансированиеэкспорта товаров, сырья и оборудования в Республику Беларусь Аккредитив с постфинансированием в пользу российского экспортера, подтвержденный Новикомбанком 3 Открытие аккредитива Банк РБ (банк-эмитент) Новикомбанк, подтверждающий и финансирующий 9.2. Погашение обязательств в конце срока финансирования 8. Пересылка документов по аккредитиву 7. Платежи по аккредитиву против отгрузочных документов 6. Отгрузочные документы по аккредитиву 4. Авизование и подтверждение аккредитива 9.1. Погашение обязательств в конце срока финансирования 2. Заявление на открытие Аккредитива 5. Отгрузка товара Белорусский импортер Российский экспортер 1. Подписание контракта

26. Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования белорусского импортера 26 Финансированиеэкспорта товаров, сырья и оборудования в Республику Беларусь Белорусский банк 6.2. Погашение кредита 3.1. Целевой межбанковский кредит 2.1. Межбанковский кредитный договор • Новикомбанк предоставляет целевой межбанковский кредит белорусскому банку импортера • Белорусский банк предоставляет финансирование белорусскому импортеру 3.2. Кредит за счет ресурсов инобанка 6.1. Погашение кредита 2.2. Кредитный договор 5. Платеж по контракту Российский Экспортер 4. Отгрузка товара Белорусский импортер 1. Контракт

27. Аккредитив с постфинансированием в пользу российского экспортера, подтвержденный Новикомбанком под покрытие ЭКСАР 27 Финансированиеэкспорта товаров, сырья и оборудования в Республику Беларусь

28. 28 Финансированиеэкспорта товаров, сырья и оборудования в Республику Беларусь Аккредитив с постфинансированием в пользу российского экспортера, подтверждённый Новикомбанком под покрытие ЭКСАР 3 Открытие аккредитива Новикомбанк, подтверждающий и финансирующий Банк РБ (банк-эмитент) 9.2. Погашение обязательств в конце срока финансирования 8. Пересылка документов по аккредитиву 7. Платежи по аккредитиву против отгрузочных документов 6. Отгрузочные документы по аккредитиву 4. Авизование и подтверждение аккредитива 9.1. Погашение обязательств в конце срока финансирования 2. Заявление на открытие Аккредитива 5. Отгрузка товара Белорусский импортер Российский экспортер 1. Подписание контракта

29. Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования белорусского импортера под покрытие ЭКСАР 29 Финансированиеэкспорта товаров, сырья и оборудования в Республику Беларусь Белорусский банк 6.2. Погашение кредита 3.1. Целевой межбанковский кредит 2.1. Межбанковский кредитный договор • Новиком предоставляет целевой межбанковский кредит белорусскому банку • Белорусский банк предоставляет финансирование белорусскому импортеру • ЭКСАР покрывает риск непогашения межбанковского кредита белорусским банком 3.2. Кредит за счет ресурсов инобанка 6.1. Погашение кредита 2.2. Кредитный договор 5. Платеж по контракту Российский Экспортер 4. Отгрузка товара Белорусский импортер 1. Контракт

30. Прямой кредит белорусскому импортеру под покрытие ЭКСАР 30 Финансированиеэкспорта товаров, сырья и оборудования в Республику Беларусь 3. Договор добровольного страхования кредитного риска • Новиком предоставляет целевой кредит белорусскому импортеру • ЭКСАР страхует риск непогашения обязательств импортером 7. Погашение кредита 4. Кредит 2. Кредитный договор 6. Платеж по контракту Российский экспортер Белорусский импортер 4. Отгрузка товара 1. Контракт

31. Преимущества кредита покупателю Российский экспортер освобожден от кредитного процесса; Российский экспортер получает экспортную выручку от ЗАО АКБ «Новикомбанк» в полном объеме в момент предоставления отгрузочных документов в банк (при использовании в расчетах аккредитива с постфинансированием); сотрудники ЗАО АКБ «Новикомбанк» структурируют Вашу сделку с импортером и его Банком; операции проводятся в свободно конвертируемых валютах, а также в валюте РФ; индивидуальный подход при определении условий организации сотрудничества и оказания услуг; уникальный опыт работы НОВИКОМБАНКа с банками и клиентами из Республики Беларусь; оптимальная цепочка участников сделки (Банк-эмитент, НОВИКОМБАНК); услуги, оказываемые на высоком профессиональном уровне специалистами - международниками НОВИКОМБАНКа; 31 Финансированиеэкспорта товаров, сырья и оборудования в Республику Беларусь

32. Кредит российскому экспортеру под залог экспортной выручки, застрахованной в ЭКСАР 32 Финансированиеэкспорта товаров, сырья и оборудования в Республику Беларусь 3. Договор добровольного страхования кредитного риска • Новикомбанк предоставляет кредит российскому экспортеру • ЭКСАР страхует риск непогашения обязательств белорусского импортера 6. Погашение кредита 4. Кредит 2. Кредитный договор Белорусский импортер 5. Платеж по контракту Российский экспортер Белорусский импортер 4. Отгрузка товара 1. Контракт

33. ВажноВступили в силу с 01.01.13 1.       Указание Центрального Банка РФ от 03.12.2012 № 2920-У «О внесении изменений в Положение Банка России ОТ 26.03.2004 № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» (договоры страхования экспортных кредитов и инвестиций ОАО «ЭКСАР» могут быть отнесены к обеспечению I категории качества).Это означает, что кредиты, предоставленные под покрытие ЭКСАР, будут иметь коэффициент резервирования «0»; 2.       Инструкция Центрального Банка РФ от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков» (кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов, номинированные и (или) фондированные в рублях/иностранной валюте, при наличии договора страхования экспортных кредитов и инвестиций ОАО «ЭКСАР», обеспеченного номинированными в рублях/иностранной валюте гарантиями Внешэкономбанка отнесены коII (коэффициент риска составляет 20%) и  III (коэффициент риска составляет 50%) группе активов соответственно). 33

34. Стимулирование экспорта товаров и оборудования в страны СНГ 34

35. Стимулирование экспорта товаров и оборудования в страны СНГ Инструмент: 35 Аккредитив, подтвержденный Новикомбанком, выпущенный в адрес российского экспортера. Новикомбанк имеет солидные страновые лимиты на государства СНГ: Белоруссию, Казахстан, Украину, Таджикистан, Киргизию, Узбекистан и Азербайджан.

36. Стимулирование Российского экспорта товаров и оборудования в страны СНГ 36

37. Профессиональная команда Новикомбанка: 37 • окажет консультационные услуги при проведении предконтрактной работы по предложению оптимальной структуры сделки; • пообщается с контрагентом; • пропишет платежную статью в контракте; • составит проекты аккредитивов и гарантий. 37

38. 38 Контактная информация Ширинская Елена Борисовна Заместитель Президента, к.э.н.E-mail: Shirinskaya@novikom.ruТел.: +7 495 974-71-87 доб. 118Моб.: +7 985 765-31-68 Даниелова Стелла Гарриевна Заместитель начальника управления международного бизнеса – начальник отдела международных финансовых институтов и синдикаций Тел.: +7 495 974-71-87 доб. 692 Коржик Валерия Витальевна Главный специалист отдел международных финансовых институтов и синдикаций Тел.: +7 495 974-71-87 доб. 693 Мальчикова Ирина Александровнаначальник Отдела сопровождения документарных операций Тел.: +7 495 974-71-87 доб. 423 Гарайкина Елена Анатольевна Начальник отдела международного торгового и структурного финансирования Тел.: +7 495 974-71-87 доб. 634

39. ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК»Якиманская наб., д. 4/4, стр. 2, г. Москва, 119180тел.: +7 (495) 974-71-81 факс: +7 (495) 969-20-65www.novikom.ru