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SEBRAE – PR - Treinamento Curitiba – 01.02.10. Objetivo. Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs. Cartão BNDES.
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SEBRAE – PR - Treinamento Curitiba – 01.02.10
Objetivo Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.
Cartão BNDES • Todas as operações (transações, solicitações de emissão do Cartão e de credenciamento de fornecedores) são realizadas pela internet, através do Portal www.cartaobndes.gov.br • O cartão emitido não possui tarja magnética ou chip, o que não o possibilita realizar determinados tipos de operações, como saque em caixas eletrônicos.
20,2 mil Fornecedores Credenciados • 11,7 mil Fabricantes e 8,5 mil Distribuidores • 130 mil produtos Como funciona? Ambiente de Negócios 249 mil Compradores MPMEs (Faturamento até R$ 60 milhões) • R$ 9,5 bilhões de crédito pré-aprovado Parceiros
O que pode ser financiado? • Máquinas, equipamentos, computadores, softwares, móveis, motocicletas* e veículos utilitários; • Insumos industriais (resinas, têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, rochas ornamentais, embalagens, papel imune e laminados metálicos ou plásticos); • Autopeças e pneus novos* para caminhões, ônibus, tratores e implementos rodoviários, agrícolas e industriais; • Materiais para construção civil. * Motocicletas, quadriciclos e triciclos de até 250cc
Nº de Cartões 249 mil = R$ 9,5 bilhões Perfil das Empresas Compradoras Micro e pequenas empresas representam 97% dos Cartões BNDES
Evolução dos financiamentos Em R$ milhões *Projeção
Cartão BNDES - Paraná Número de Cartões 18.781 • Comércio10.401 • Indústria 4.211 • Serviços 4.085 • Primário 84 Limite R$ 1,6 bilhões • Comércio R$ 727,6 milhões • Indústria R$ 527,3 milhões • Serviços R$ 347,5 milhões • Primário R$ 9,9 milhões
Cartão BNDES – Paraná Nº de Transações 26.075 • Comércio 12.847 • Indústria 8.037 • Serviços 5.116 • Primário 75 Valor das Transações R$ 414,1 milhões • Comércio R$ 177,6 milhões • Indústria R$ 140,1 milhões • Serviços R$ 94,1 milhões • Primário R$ 2,3 milhões Número de Fornecedores 2.173 • Fabricantes 1.347 • Distribuidores 826
Cartão BNDES passa a financiar a contratação de serviços tecnológicos incentivar o investimento contínuo na melhoria de produtos e processos; resolver gargalos tecnológicos, nos quais pode haver urgência na realização dos investimentos; ser uma alternativa à utilização de capital giro para realizar estes investimentos. Inovação
INOVAÇÃO Cartão BNDES • Complemento aos programas do Governo e do Sistema S, mas não condicionado ou vinculado e nem se sobrepondo a nenhum deles. • Financiar algumas etapas do processo de inovação das empresas,ao invés de projetos.
Inovação Setembro de 2008 - Serviços de: • Avaliação de conformidade (calibração, certificação, ensaios laboratoriais), normalização, regulamentação técnica emetrologia; • Acreditação para hospitais e demais instituições de saúde.
Ampliação – Junho de 2009 Cartão BNDES – Financiamento para: Design, Ergonomia e Modelagem de produto; Prototipagem; Resposta técnica de alta complexidade; Técnico-especializados em eficiência energética e impacto ambiental; Desenvolvimento de embalagens; Extensão tecnológica; e Projeto de experimento. Inovação
Cartão BNDES – Financiamento para: Aquisição de conhecimentos tecnológicos e transferência de tecnologia*; Avaliação de viabilidade e pedido de registro de propriedade intelectual; * Contratos averbados no INPI. Inovação
Cartão BNDES – Financiamento para: Avaliação da qualidade de software: avaliação CMMI; avaliação e implementação MPS.BR; avaliação MEDE-PROS (CTI/CenPRA). Inovação
Inovação Cartão BNDES • Atuar de forma complementar aos programas e linhas do Governo Federal (BNDES / FINEP) e do Sistema S.
Contrapartida financeiras de MPMEs em programas executados pelo MCT/FINEP - Exemplo do IPT - PROGEX: adequação tecnológica dos produtos a exigências do mercado internacional. Custo total do atendimento: R$ 25 mil; Subvenção do FINEP, SDSP, SEBRAE: R$ 20 mil; Contrapartida MPME: R$ 5 mil (Cartão BNDES). DEZ/09 - 48 parcelas fixas de R$ 129,81. Inovação
Inovação Dezembro de 2009 - Aprovado, como projeto piloto, o financiamento pelo Cartão BNDES da contrapartida financeira exigida no PADTEC das MPEs paranaenses.
Serviços tecnológicos *Até 25.01.10
Instituições credenciadas no Paraná: Serviços tecnológicos *Em credenciamento
Inovação, Propriedade Intelectual e Extensão Tecnológica / Impacto ambiental Impacto ambiental
Cartão BNDES Processos
Solicitação do Cartão Banco Emissor analisa o crédito e emite o Cartão BNDES MPMEsolicita o Cartão no Portal • Preenche proposta de solicitação do Cartão, que é enviada automaticamente, pela Internet, ao Banco Emissor • MPME entrega documentação no Banco Emissor para a análise do crédito. • Assinatura do Termo de Adesão ao Regulamento do Cartão BNDES. Prazo de emissão é de aprox. 25 dias (mediana)
Solicitação do Cartão Carga em Lote (Novo) Banco Emissor analisa o crédito e emite o Cartão BNDES, enviando arquivo em lote pelo Portal MPMEssolicitam o Cartão no banco emissor
MPME Comanda a Transação Fornecedor Recebe Pedido , Informa NF Adquirente Captura Transação Banco Emissor Autoriza a Transação Transação MODALIDADE DIRETA Portal de Operações do BNDES Check-out da Transação Atenção para o frete, que deverá estar incluído no valor disponível no Portal
Representa mais de 95% das transações do Cartão BNDES. Fornecedor Comanda a Transação MPME Contacta e informa dados Cartão Transação Transação MODALIDADE INDIRETA Adquirente Captura Transação Banco Emissor Autoriza a Transação Portal de Operações do BNDES Check-out da Transação O frete poderá ser negociado com o comprador
Transação • Fornecedor entra no Portal e monta cesta de produtos, informando dados da transação e finaliza pedido no Portal; • Portal consulta CND e/ou CADIN; • Portal comunica pedido ao sistema da Adquirente, que comunica ao sistema do Banco Emissor; • Banco Emissor valida o Cartão do Comprador (autenticidade e limite disponível); • Portal autoriza e registra os dados do pedido; • Fornecedor é informado da situação do pedido (negado ou autorizado) e da necessidade de registrar o número da nota fiscal (“capturar”) no prazo de até 15 dias. O Portal ainda oferece a opção de capturar naquele instante. Negocia o valor da compra e informa os dados do Cartão ao fornecedor credenciado Fornecedor Credenciado Registra as informações do pedido no Portal do Cartão BNDES MPME portadora do Cartão BNDES Autoriza a venda e comunica ao Portal do Cartão BNDES Fornecedor informa no Portalo nº da nota fiscal em até 15 dias, para receber o valor da venda em 30 dias