4,4 milliárd forint saját tőkével 2001-ben alapított befektetési társaság

2. kvfp.hu KISVÁLLALKOZÁS-FEJLESZTŐ PÉNZÜGYI ZRT. (KvfP Zrt.) • 4,4 milliárd forint saját tőkével 2001-ben alapított befektetési társaság • célja: eredményesen működő és fejlődésre képes kis- és középvállalatok • fejlesztése tőkebefektetéssel • fejlesztési tőke! • tulajdonosok: • Magyar Állam (Magyar Fejlesztési Bank Zrt.) • Budapest Bank Nyrt. • Erste Bank Hungary Zrt. • Garantiqa-Hitelgarancia Zrt. • MKB Bank Zrt. • OTP Bank Nyrt. • üzleti alapon működik, és üzleti alapon hoz döntéseket 2

3. kvfp.hu A FEJLESZTÉSI TŐKE FINANSZÍROZÁS FONTOSABB ELEMEI • a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőkeformájában • kisebbségi tulajdonossá válik (legfeljebb 49%!) Fontos a tőke fogadás előkészítése • pénzügyi befektető, nincs közvetlen részvétel a társaság operatív tevékenységben, napi irányításban • 5 év alatt „kiszáll” a vállalkozásból – exit • (tulajdonrész visszavásárlása, az eredeti tulajdonosok vagy a társaság által) • cél: vállalkozás finanszírozása • kiemelten preferált: eszközbeszerzés, technológiaváltás, korszerűsítés

4. kvfp.hu KONDÍCIÓK felépítése: • futamidő: 5 év • hozamelvárás: 12 havi BUBOR + kockázati felár (ügyfélminősítés alapján) • egyéb díjak: • bírálati díj: eFt /egyszeri • szerződéskötési díj: /egyszeri/befektetett tőke • monitoring díj: /né/fennálló tekebefektetés • biztosítéki kör • tőke+egy éves hozam összegének meghatározott %-a • a projekt tárgya is lehet biztosíték • 3 év türelmi időtőkére és hozamokra!

5. kvfp.hu ELŐNYE (a kockázati tőkéhez és/vagy a beruházási hitelhez képest): • nincs önerő • kevesebb biztosíték • kisebb hozamelvárás (olcsóbbforrás) • maximum 3 év türelmi idő • további hiteloldali források bevonhatóak (banki keretemelés) • a befektetés „zárt végű”, előre meghatározott időtartamra szól (5 év) • pályázati önerő finanszírozása - előfinanszírozás jellegű • tőkeszerkezet javítása AJÁNLJUK: Az EU által nem támogatandó ágazatban tevékenykedő társaságokon kívül, minden vállalkozás számára!

6. kvfp.hu 6

7. kvfp.hu Termékek és pozicionálásuk: fejlesztési tőke-finanszírozás Patika Sztenderd Trend Trend Plusz Inno kockázati tőke-finanszírozás beruházási hitel kockázat árazás

8. kvfp.hu A PATIKA termék lényege: • 2006. évi XCVIII. törvény (Gyftv) – 2014.01.01-ig legalább 25% + 2017.01.01-ig 50 % • a befektetés felhasználható a gyógyszertárat üzemeltető gazdasági társaság meglévő üzletrészének megvásárlására, illetve törzstőke emelés révén az újonnan kibocsátott üzletrész megszerzésére (legfeljebb 49%!), • üzletrész vásárlás, vagy tőkeemelés (ázsiós is) • exit (tulajdonrész megvásárlása a Gytv-ben meghatározott gyógyszerész által), előre meghatározott hozammal növelt értéken • nem szükséges hozzá önerő • a megszerzett üzletrész gyógyszerész által történő megvásárlásának forrása a társaság által az 5 év során fizetett osztalék és a gyógyszerész egyéb jövedelme, • az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10MFt, max.: a mindenkori „de minimis” értékhatár (jelenleg 200 ezer EUR, megközelítőleg 60MFt)

9. kvfp.hu A SZTENDERD termék lényege: • a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában • kisebbségi tulajdonossá válik (legfeljebb 49%!) • nincs közvetlen részvétel a tevékenységben • 5 év alatt „kiszáll” a vállalkozásból - exit • (tulajdonrész visszavásárlása, az eredeti tulajdonosok által) • nem szükséges hozzá önerő • cél: tárgyi eszköz • (+ a beruházás megvalósításához szükséges költség) • kiemelten preferált: eszközbeszerzés, technológiaváltás, • korszerűsítés, telephelyfejlesztés • az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10 MFt, max.: 60 MFt

10. kvfp.hu A TREND termék lényege: • a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában, kisebbségi tulajdonossá • válik (legfeljebb 49%!), nincs közvetlen részvétel a tevékenységben • ázsiós tőkeemelés(max. saját tőke – jegyzett tőke arány szerint) • exit (tulajdonrész visszavásárlása az eredeti tulajdonosok által) • cél: tárgyi eszköz, beruházás • kiemelten preferált: eszközbeszerzés, technológiaváltás, telephely, stb. • az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10 MFt, max.: 60 MFt • önerő nem szükséges, KvfP egyedül is finanszíroz

11. kvfp.hu A TREND PLUSZ termék lényege: • a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában, kisebbségi tulajdonossá • válik (legfeljebb 49%!), nincs közvetlen részvétel a tevékenységben • ázsiós tőkeemelés(max. saját tőke – jegyzett tőke arány szerint) • tagi kölcsön nyújtása (MNB állásfoglalásra várunk) • exit (tulajdonrész visszavásárlása az eredeti tulajdonosok által) • cél: beruházás és a hozzá kapcsolódó forgó eszköz finanszírozása • kiemelten preferált: eszközbeszerzés, technológiaváltás, telephely, stb. • az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10 MFt, max.: 60 MFt („de minimis”!) • önerő nem szükséges, KvfP egyedül is finanszíroz

12. kvfp.hu Az INNO termék lényege: • a KvfP Zrt. tőkét fektet be, jegyzett tőke formájában, kisebbségi tulajdonossá • válik (legfeljebb 49%!), nincs közvetlen részvétel a tevékenységben • ázsiós tőkeemelés(max. saját tőke – jegyzett tőke arány szerint) • exit: nyílt végű a többi termékkel ellentétben • (eredeti tulajdonosok által, vagy más piaci szereplő) • cél: beruházás, és informatikai fejlesztés • kiemelten preferált: a vállalkozás felfuttatása • az igényelhető tőkebefektetés: min.: 10 MFt, max.: 50 MFt • önerő nem szükséges, KvfP egyedül is finanszíroz

13. kvfp.hu

14. kvfp.hu biztosítéki elvárás + - + + Inno Trend Plusz árazás kockázatosság Trend Sztenderd Patika - - - + rugalmasság 14

15. Köszönöm megtisztelő figyelmüket! www.kvfp.hu