Česká spořitelna, a.s. KONCEPCE PODPORY VÝVOZU A OBCHODU PRO SME – SPOLUPRÁCE S EGAP

1. Česká spořitelna, a.s.KONCEPCE PODPORY VÝVOZU A OBCHODU PRO SME – SPOLUPRÁCE S EGAP Monika Houštecká 19.9.2006

2. PROGRAM TRADE FINANCE PRO SME MODIFIKACE PRODUKTŮ TRADE FINANCE PRO SME • zjednodušené postupy • unifikace produktů • přizpůsobení specifikům podnikání SME • variantnost řešení • snadný přístup klientů k poskytovaným produktům • snadný přístup klientů k informacím • o produktech, • limitech atd.

3. PROGRAM: TRADE FINANCE PRO SMEPŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY + ZÁRUKY EGAP + ČESKÁ SPOŘITELNA = NOVÝ PROGRAM PRO PODPORU SME • Zjednodušení postupů • Egap akceptuje rating stanovený ČS, a.s • Unifikovaná pojistná dokumentace • Možnost vyššího pojistného krytí • Možnost pojištění více exportních akcí popř. celé produkce pod jednou dokumentací (úvěrovou i pojistnou)

4. PROGRAM: TRADE FINANCE PRO SMEPŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY + ZÁRUKY KRITÉRIA • RATING (rating stanovuje spořitelna na základě analýzy, Egap již neanalyzuje ekonomické výsledky klienta) • OBJEM FINANCOVÁNÍ ( horní limit je stanoven na CZK 30 mil.)

5. PROGRAM: TRADE FINANCE PRO SMEPŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY + ZÁRUKY ? Splňuje transakce kritéria? ANO NE • ZÁVAZEK EGAPU POJISTIT • návrh pojistné smlouvy (2 dny) • podpis pojistné smlouvy (1 den) ZÁVAZEK EGAPU VYHODNOTIT FINANČNÍ SITUACI (2 dny) ZAMÍTNUTÍ KLADNÉ STANOVISKO Podpis pojistné smlouvy (celkem 5 dnů)

6. PROGRAM: TRADE FINANCE PRO SMEPŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY + ZÁRUKY CO je pojištěno? • Předexportní úvěry (F) Proti riziku nesplnění podmínek smlouvy ze strany výrobce či vývozce • Bankovní záruky (Z) Proti neoprávněnému i oprávněnému uplatnění záruky

7. PROGRAM: TRADE FINANCE PRO SMEPŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY + ZÁRUKY PŘEDEXPORTNÍ ÚVĚR je poskytován na financování výroby pro vývoz a zahrnuje: • Náklady na nákup materiálu a surovin kromě vedlejších pořizovacích nákladů (např. cla, poplatků, dopravného apod.) • Přímé mzdové a provozní náklady • Materiálové a výrobní režijní náklady včetně odpisů • Náklady na konstrukční a projektové práce nebo jiné vývojové náklady • Náklady spojené s přípravou výrobní linky • Náklady spojené s přípravou sériové výroby • Náklady na kooperační výrobu • Náklady spojené s vývojovými a průběžnými zkouškami • Další předvýrobní a výrobní náklady.

8. PROGRAM: TRADE FINANCE PRO SMEPŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY + ZÁRUKY BANKOVNÍ ZÁRUKY – pojištění typu Z Nejčastěji poskytované bankovní záruky v souvislosti s vývozem: • Záruka za vádium – Bid Bond • Záruka za vrácení akontace – Advance Payment Guarantee • Záruka kauční – Performance Bond • Záruka za zádržné – Retention Bond

9. PROGRAM: TRADE FINANCE PRO SMEPŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY + ZÁRUKY VÝHODY PRO VÝVOZCE – klienty ČS, a.s. • RYCHLOST • JEDNODUCHOST 3. NIŽŠÍ SPOLUÚČAST – v případě bezeškodního průběhu

10. PŘÍKLADY FINANCOVÁNÍPŘEDEXPORTNÍ FINANCOVÁNÍ • Vývoz tramvají • proti otevřenému akreditivu (bez pojištění pohledávek) • vystavení akontační záruky (pojištění typu Z) • účelové uvolňování akontace • Stavba lodí • proti otevřenému akreditivu (bez pojištění) • poskytnutí úvěru na výrobu lodě (pojištění typu F) • kontrola účelovosti (kontrolní společností proti harmonogramu a kalkulaci) • Vývoz železničních vagónů • proti hladkým platbám (bez pojištění) • poskytnutí revolvingového úvěru na výrobu vagónů (pojištění typu F) • kontrola účelovosti (bankou proti harmonogramu a kalkulaci)

11. PŘÍKLADY FINANCOVÁNÍPŘEDEXPORTNÍ ÚVĚR 4 EGAP, a.s. 3 2 Vývozce 1 Zahraniční kupující • Vývozní kontrakt mezi českým vývozcem (dlužníkem) a zahraničním kupujícím, na jehož realizaci pojištěná banka poskytuje předexportní financování • Úvěrová smlouva uzavřená mezi pojištěnou bankou a vývozcem • Pojistná smlouva mezi EGAP a financující institucí • Pojistné plnění pojištěnému

12. KONTAKTY Strukturované financování obchodů Ing. Iveta Horníčková Budějovická 1912 140 00 Praha 4 Tel.: 261 072 188, fax: 261 072 378 E-mail: ihornickova@csas.cz Internetové stránky ČS http:// www.csas.cz Informační linka 800 207 207

13. KONTAKTY Financování obchodu Ing. Monika Houštecká Budějovická 1912 140 00 Praha 4 Tel.: 261 072 137, fax: 261 072 378 E-mail: mhoustecka@csas.cz Internetové stránky ČS http:// www.csas.cz Informační linka 800 207 207