گزارش هيات مديره به مجمع عمومی عادی سالانه صاحبان سهام برای سال مالی منتهی به 29/12/1384

1. گزارش هيات مديرهبهمجمع عمومی عادی سالانه صاحبان سهامبرای سال مالی منتهی به 29/12/1384 تيرماه 1385

2. فهرست مطالب • معرفی بانک پاسارگاد • شرايط پولی کشور در زمان تاسیس بانک • نگاهی کوتاه به زندگي نامه بانک • موضوع فعاليت • هيات مديره • هيات عامل • سرمايه و ترکيب سهامداران • ترکيب سهام داران حقيقی و حقوقی • تفکيک سهام داران عمده • نسبت کفايت سرمايه

3. فهرست مطالب • بازرسان قانونی • اهم فعاليتهای بانک • تجهيز منابع • تخصيص منابع • خدمات بانکی • خدمات ريالی • ضمانت نامه های بانکی • پرداختهای الکترونيکی • خدمات ارزی

4. فهرست مطالب • سرمايه گذاری • نسبتهای مالی • سازمان و تشکيلات • ساختار سازمانی بانک • ترکيب سرمايه انسانی • سرمايه انسانی به تفکيک صف و ستاد • سرمايه انسانی به تفکيک تحصيلات • آموزش سرمايه انسانی • بهره وری سرمايه انسانی

5. فهرست مطالب • فعاليتهای انفورماتيک بانک • شعبه های موجود • برنامه های آتی • گسترش شبکه و برنامه های انفورماتیکی • تاسیس شرکتها • سرمایه گذاریها • توسعه شبکه • پیشنهادها

6. شرايط پولی رايج کشور(درزمان تاسيس) • مشتري ذات بانك است • شرايط بانکهای کشور قبل از انقلاب اسلامی • يکپارچه سازی بانکها در قالب بانکهای دولتی • شکل گیری بازار مالی کشور بر اساس سيستم بانک – پايه • آغاز فعاليتهای بازار سرمايه در سال 1367 • رشد نقدينگی • اعمال سیاستهای انبساطی مالی • لزوم هدایت نقدینگی به یک بستر کارآمد تر و رقابتی تر • قانون اجازه تاسیس بانکهای خصوصی و موسسات مالی و اعتباری به عنوان راهکار اساسی مواجهه با شرایط مذکور درسال 1379

7. بانکهای خصوصی • خدمات بانکهای خصوصی • پرداخت سود جذاب برای سپرده ها • ارائه خدمات سریع با بهره گیری از رویه های کارآمد • اعطای تسهیلات فردی با سقف های بیشتر از بانکهای دولتی • اقدامات زیر ساختی همچون توسعه تدریجی شعبه ها • حذف موانع بوروکراتیک در برخورد با مشتریان • نتيجه اقدامات • جذب 10درصد حجم نقدینگی کل کشور • پذيرفته شدن در بورس اوراق بهادار • استقبال عمومی از سهام بانکهای خصوصی و افزايش معاملات سهام آنها

8. نگاهی کوتاه به زندگي نامه بانک • هدف کلان • تسهیل و فراهم ساختن امکان مشارکت گسترده و فراگیر ملی و مردمی در تمامی فعالیتهای سازنده، مثمر ثمر و موجه اقتصادی و مالی به ویژه در زمینه های پولی، مالی و بانکی • زمان تاسيس : 13/6/1384 • شماره ثبت : 254300 • زمان آغاز فعاليت : 22/6/1384 • سرمایه اوليه بانک 3500 میلیارد ریال

9. اعضاء هيات مديره • آقای سید کاظم میرولد متولد 1334- رئیس هیات مدیره و ( غیر موظف) • آقای مجید قاسمی متولد1331 - نایب رئیس هیات مدیره و مدیر عامل • آقای علی سلیمانی شایسته متولد 1333 -عضو هیات مدیره (موظف) • آقای احمد وادی دار متولد 1327-عضو هیات مدیره (موظف) • آقای علی اکبر امین تفرشی متولد 1333 - عضو هیات مدیره(غیرموظف) • آقای داود مجتهد متولد 1331-عضو هیات مدیره (غیرموظف) • شرکت سرمایه گذاری پارس آریان--عضو هیات مدیره (غیرموظف) • آقای محمدرضا صداقت تفرشی متولد 1327 - عضو علی البدل • آقای مصطفی بهشتی روی متولد 1331- عضو علی البدل

10. اعضاء هيات عامل • آقای مجید قاسمی - رئیس هیات عامل • آقای علی سلیمانی شایسته - عضو هیات عامل • آقای احمد وادی دار- عضو هیات عامل • آقای محمدرضا صداقت تفرشی - عضو هیات عامل • آقای مصطفی بهشتی روی - عضو هیات عامل • آقای ذبیح ا... خزایی (از تاریخ 24/2/1385 ) - عضو هیات عامل

11. بازرسان قانونی • موسسه حسابرسی رایمند و همکاران به عنوان بازرس اصلی (مدت يکسال) • آقای همایون مشیرزاده بعنوان بازرس علی البدل (مدت یکسال)

12. تجهيز منابع

13. نمودار سود انواع سپرده ها

14. ترکيب سپرده ها

15. نمودار ترکيب منابع جذب شده به تفکيک شعبه ها

16. مقايسه نرخ سپرده های بانک پاسارگاد با ساير بانکها

17. جدول نرخ سود تسهیلات اعطايی

18. نحوه تخصيص منابع بانک

19. نحوه تخصيص منابع به تفکيک بخش های اقتصادی نمودار تخصیص منابع به تفکیک بخش های اقتصادی

20. خدمات ريالی بانک • ضمانت نامه های بانکی • تعداد ضمانت نامه های ریالی صادره در پایان 1384 بالغ بر 23 فقره به ارزش 54 میلیارد ریال می باشد. • پرداخت های الکترونیک • بانک پاسارگاد با در اختيار داشتن سيستمهای نرم افزاری پرداخت الکترونيک، دستگاههای خودپرداز را در حدود 15 شعبه آماده ارائه سرويسهای پرداخت الکترونيک کرده است.

21. خدمات ارزي بانک • مجوز شروع و انجام فعالیت های ارزی در بانکهای غیردولتی نيازمند سه مرحله مستقل از یکدیگر است. • تهیه، تدوین و ارائه گزارش برنامه عملیات ( Business Plan) از مراحل سه گانه می باشد. • تقديم مراحل 1و 2 به بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران • مجوز عملیات مرحله اول در تاریخ 18/11/1384 و مجوز مرحله دوم عملیات ارزی در 28/12/1384 صادر و ابلاغ گردیده است.

22. سرمايه گذاری ها • سرمایه گذاری در اوراق مشارکت • سپرده گذاری در سایر بانکها • سرمایه گذاری در سهام شرکت های بورسی • سرمایه گذاری در سهام شرکت های وابسته

23. سرمايه گذاری در اوراق مشارکت

24. سرمايه گذاری در ساير بانکها

25. سرمايه گذاری در شرکتهای بورسی (میلیارد ریال)

26. سرمايه گذاری در شرکتهای وابسته (میلیون ریال)

27. ماموريتهای شرکت فناپ ( شرکتهای وابسته) • تدوین برنامه های گروه مالی پاسارگاد در حوزه فناوری اطلاعات و ارتباطات • بررسی دورنمای فناوری و انتخاب بسترهای فناوری با توجه به نیازمندیهای گروه مالی پاسارگاد • اجرای پروژه های حساس در حوزه فناوری اطلاعات و ارتباطات مورد نیاز گروه مالی پاسارگاد • برون سپاری برخی از پروژه های مرتبط با حوزه فناوری اطلاعات و ارتباطات

28. ماموريتهای شرکت فناپ • تحقیق، طراحی و توسعه در زمینه های فناوری اطلاعات و ارتباطات • ارزیابی و نظارت بر نحوه اجرای برنامه های فناوری اطلاعات و ارتباطات برون سپاری شده توسط گروه مالی پاسارگاد • ارائه خدمات مشاوره مهندسی به گروه مالی پاسارگاد • گسترش بازار شرکت فناپ به خارج از گروه مالی پاسارگاد • مطالعه سرمایه گذاری در حوزه های فناوری اطلاعات و ارتباطات.

29. فعاليتهای جاری فناپ • تدوین طرح جامع فناوری اطلاعات بانک پاسارگاد • تجهیز زیر ساخت شبکه در حال توسعه بانک پاسارگاد و پشتیبانی از شعبه های تجهیز شده • خرید تجهیزات سخت افزاری مورد نیاز شعبه های جدید بانک پاسارگاد و پشتیبانی از تجهیزات خریداری شده • خرید، نصب، راه اندازی و پشتیبانی سخت افزاری ساختمان مرکزی بانک پاسارگاد • خرید و نصب تجهیزات، راه اندازی و پشتیبانی شعبه های نوع جدید

30. فعاليتهای جاری فناپ • خرید، نصب، راه اندازی و پشتیبانی دستگاه های خودپرداز بانک پاسارگاد • تکمیل ارزیابی بستر ارتباطات ماهواره ای و بررسی راهکارهای تجاری آن • طراحی و پیاده سازی پیشنهادهای جدید برای وب سایت بانک پاسارگاد • راه اندازی سیستم مدیریت دامنه های گروه مالی پاسارگاد بصورت یکپارچه • پشتیبانی فنی کارت های مغناطیسی و هوشمند بانک پاسارگاد • بررسی و ارزیابی راهکارهای مختلف ارائه شده برای نرم افزارهای بانکی

31. ماموريتهای شرکت سرمايه گذاری پاسارگاد • سرمايه‎گذاري و يا مشاركت در تأسيس بانك‌ها، شركتهاي بيمه، مؤسسه هاي مالي و اعتباري، شركت‌هاي كارگزاري اعم از كارگزاري در بورس اوراق بهادار و يا بورس هاي كالا، شركت‌هاي خدمات مالي و ساير امور و فعاليت‌هاي مشابه. • سرمايه گذاري در خريد، فروش، اداره، در اختيار گرفتن، تأسيس، ايجاد، توسعه، تكميل، واگذاري و اجاره انواع كارخانه ها و واحدها و شركت‌هاي فعال در بخش‌هاي خدماتي، بازرگاني و توليدي اعم از صنعتي و معدني، كشاورزي، ساختماني و هرگونه اموري كه به نحوي از انحاء با فعاليتهاي فوق مرتبط باشد در داخل وخارج از كشور. • سرمايه گذاري در خريد، مشاركت، در اختيار گرفتن، اجاره، رهن، واگذاري و فروش اموال منقول. • انجام دادن معاملات كليه سهام و اوراق بهاداري كه طبق قوانين و مقررات قانوني كشور قابل خريد و فروش باشند.

32. ماموريتهای شرکت سرمايه گذاری پاسارگاد • استفاده بهينه از منابع مالي صاحبان سهام به منظور افزايش ثروت سهامداران. • ايجاد بستر مناسب براي فعاليت بانک پاسارگاد به منظور انجام سرمايه‌گذاري‌هاي داخلي و خارجي در حوزه‌هاي مختلف. • شناسايي منابع مالي و فرصت‌هاي سرمايه‌گذاري داخلي و خارجي و بهره‌گيري از آنها با انتخاب و طراحي ابزارهاي مناسب مانند صندوق هاي مشترک سرمايه گذاري درداخل و خارج کشور در جهت جذب سرمايه و توسعه سرمايه‌گذاري. • کاهش ريسک سرمايه‌گذاري صاحبان سهام با استفاده از مزيت تنوع سرمايه‌گذاري.

33. اهداف کلان شرکت سرمايه گذاری • افزايش بازده سرمايه شرکت با استفاده از توان علمي، تجربي و تخصصي مديران و کارشناسان شرکت از طريق سرمايه‌گذاري در بازار اولیه و ثانویه. • استفاده از مزيت‌هاي نسبي و رقابتي سرمايه‌گذاري در سازمان بورس و اوراق بهادار در چارچوب قوانين و مقررات داخلي و اصول و قواعد تجاري. • ايجاد و اداره پرتفوي سهام مجموعه بانک پاسارگاد و بازارگرداني سهام شرکتهاي گروه. • ارائه خدمات مشاوره‌اي در زمينه مديريت پرتفوي سهام براي ساير شرکت‌ها.

34. ماموريتهای شرکت سرمايه گذاری پاسارگاد • سرمايه‌گذاري در بورس اوراق بهادار تهران • سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های غیربورسی • سرمايه گذاری در بورس فلزات

35. اهداف شرکت خدمات پرداخت الکترونيک پاسارگاد • تهيه و تأمين ابزارهاي پرداخت ازجمله كارت‌هاي الكترونيكي و پايانه‌هاي كارت‌خوان نظير POS، Pin Pad، ATM و همچنين دستگاه‌هاي شخصي‌ساز ((Personalizer و ساير نيازهاي مرتبط سخت‌افزاري. • تهيه نرم‌افزارهاي مربوط به صنعت كارت. • ارائه خدمات مربوط به صدور انواع كارت‌هاي پرداخت نقدي، اعتباري، هديه، .... . • تهيه و پياده‌سازي خدمات الكترونيكي، مخابراتي، فن‌آوري اطلاعات، .... .

36. اهداف شرکت خدمات پرداخت الکترونيک پاسارگاد • فعاليت در زمينه مكانيزاسيون شامل تحليل، توليد، بهينه‌سازي، پياده‌سازي و راهبري سيستم‌هاي عملياتي. • ارائه آموزش‌هاي حرفه‌اي در زمينه‌ فعاليت‌هاي شركت. • انجام عمليات و معاملات مجاز مالي ، خدماتي، تجاري و توليدي در ارتباط مستقيم يا غيرمستقيم با فعاليت شركت يا به منظور تسهيل يا به‌سازي فعاليت شركت. • ساير امور مرتبط با صنعت كارت و اتوماسيون اداري.

37. نسبت های مالی

38. سازمان و تشکيلات مجمع عمومی بازرس قانونی کمیته حسابرسی هیات مدیره مدیر عامل کمیته ارزیابی و کنترل ریسک مدیریت بازرسی و حسابرسی کمیته اعتبارات مدیریت روابط عمومی و دبیر خانه کمیته مدیریت داراییها و بدهیها مدیریت حقوقی دبیر و مشاوران â

39. سازمان و تشکيلات . . . â معاون معاون معاون معاون معاون مدیریت امور سرمایه گذاریها مدیریت امور اعتبارات مدیریت امور پشتیبانی مدیریت امور مالی و خزانه مدیر امور بین الملل مدیریت امور انفورماتیک مدیر طرح و برنامه مدیریت امور شعب مدیریت توسعه سرمایه انسانی ادراه سازمان و روشها اداره اعتبارات اداره خارجه اداره تدارکات اداره حسابداریکل اداره کارگزینی اداره ارزی اداره بازاریابی و تحقیق اداره وصول مطالبات شعب اداره آموزش اداره ساختمان

40. سرمايه انسانی به تفکيک صف و ستاد مدیران ستاد 10نفر اعضای هیات عامل 5 نفر ستاد:82 نفر معاونان ستاد 5 نفر بانکداران اداری ارشد 38نفر بانکداران اداری و سایر همکاران 39 نفر کارشناسان ارشد 23 نفر تعداد کل سرمایه انسانی335 روسای شعبه ها 25نفر بانکداران اجرایی ارشد 64 نفر معاونین شعبه ها 23نفر اعضای ارشد شعبه ها: 16 نفر بانکدار اجرای 178 نفر صف:253 نفر پشتیبانی و خدمات 11نفر

41. ترکيب سرمايه انسانی ( تحصيلات) نمودار ترکیب سرمایه انسانی به تفکیک مقاطع تحصیلی فوق دیپلم فوق لیسانس و بالاتر دیپلم لیسانس

42. آموزش سرمايه انسانی

43. فعاليتهای انفورماتيک بانک • بررسی ، خرید و بستن قرارداد نرم افزار بانکی نگین شامل ماژولهای پیوست از شرکت کیش ویر ، نظارت بر نصب ، راه اندازی و بهره برداری از موارد فوق و اجرای اطلاعات پایه. • بررسی، انتخاب و خرید و بستن قرارداد سرورهای اصلی بانک، نظارت بر نصب، راه اندازی و بهره برداری ازسیستمهای فوق. • تجهیز اتاق سرور. • تجهیز اتاق مانیتورینگ.

44. فعاليتهای انفورماتيک بانک • نظارت بر اجرا و راه اندازی شبکه PASSIVE وACTIVE. • تجهیز شعبه های بانک به کامپیوتر و نرم افزار نگین و اتصال آنان از طریق خطوط زمینی و هوایی به سرور مرکزی بانک. • نظارت و پیگیری راه اندازی ایستگاه مرکزی VSATو سایر ایستگاهها (در شعبه ها ) و ارتباط آنها. • پیگیری برقراری ارتباط 15 شعبه از طریق VPN و یک شعبه از طریق LAN به سرور مرکزی.

45. طرحهای در دست اقدام انفورماتيک • گسترش بانکداری الکترونیکی از طریق راه اندازی و پشتیبانی کارتهای اعتباری و نقدی. • افزایش تعداد خود پردازهای بانک تا یکصد دستگاه تا پایان سال 1385. • خرید و نصب دستگاه کارت خوان (POS) در مراکز تجاری و فروشگاهها. • طراحی و راه اندازی شعبه های کاملا الکترونیکی.

46. شعبه های موجود در تهران

47. شعبه های موجود در تهران

48. شعبه های شهرستان

49. برنامه های آتی • گسترش شبکه و برنامه های انفورماتیکی • تاسیس شرکتها • سرمایه گذاریها • توسعه شبکه

50. شعبه های جديد التاسيس