Ventanilla virtual entre entidades supervisoras y entidades supervisadas La experiencia chilena

1. Ventanilla virtual entre entidades supervisoras y entidades supervisadas La experiencia chilena Ana María Calero M. Jefe División Desarrollo y Planificación Estratégica

2. VISIÓN ESTRATÉGICA • Menores costos para el mercado regulado en su relacionamiento con la entidad reguladora • Mejoramiento de oportunidad y disponibilidad de información para análisis • Mejoramiento de disponibilidad de información hacia el mercado • Eficiencia operacional interna • Reorientación de recursos hacia labores analíticas y de regulación

3. SITUACIÓN PREVIA A LA INCORPORACION DE INTERNET EN LA SVS • Recepción de información en papel y medios magnéticos • Difusión y entrega de información lenta mediante • publicaciones impresas, • atención personalizada (presencial), y • distribución de medios magnéticos e informes en papel para retiro en las dependencias de la SVS

4. PROBLEMAS GENERADOS POR ESTA FORMA DE OPERAR • Desde el punto de vista de la Institución • Gran congestión en el área de recepción de información en períodos críticos. • Gran volumen de documentación en papel difícil de procesar y de difundir. • Colapso en el Archivo Institucional. • Gran volumen de medios magnéticos, cuya administración demanda demasiadas horas/hombres para controlar su recepción, manipulación y carga. • Lentos procesos de integración hacia las bases de datos. • Alta probabilidad de error. • Ciclos de proceso y difusión extremadamente largos.

5. PROBLEMAS GENERADOS POR ESTA FORMA DE OPERAR • Desde el punto de vista de las entidades reguladas y del público en general • Largos tiempos de espera para la entrega de la información requerida por la SVS de acuerdo a la normativa vigente. • Largos tiempos de espera por parte de público que requiere realizar consultas o reclamos en relación a entidades objeto de regulación. • Información publicada con mucho desfase

6. ALTERNATIVAS DE SOLUCION EVALUADAS • Reforzar las áreas de atención de público y ampliar el espacio físico destinado al bodegaje de la documentación que día a día ingresa a la SVS, o • Incorporar el uso de tecnologías de información, en particular, el uso de la red pública Internet. En virtud de otras experiencias exitosas, tanto en Chile como en el exterior, la SVS optó por la segunda opción, es decir, incorporar el uso de tecnologías de información.

7. PROYECTO WEBSITE INSTITUCIONAL DE LA SVS En el transcurso del año 2000 la SVS decide abordar un proyecto de diseño e implementación del sitio web institucional que cumpliese con las siguientes características • Lograr progresivamente una comunicación más expedita con las entidades reguladas, permitiendo una transferencia de información en ambos sentidos, mediante el uso de la red pública Internet. • Informar respecto del accionar de la SVS, en relación a los trámites que en ella se realizan y los servicios que ésta presta. • Apoyar a la labor permanente de educación al inversionista y asegurado que desarrolla la SVS. • Entregar información al mercado en forma suficiente, veraz y oportuna, respecto de registro de entidades reguladas y legislación y normativa. • Difundir información de interés para los mercados de valores y seguros: charlas, campañas educativas, comunicados de prensa, entre otros.

8. SISTEMA DE ENVÍO DE INFORMACIÓN EN LÍNEA (SEIL) • Desafíos y requisitos previos a su implantación • Otorgar validez (legal), a la información electrónica que remiten a la SVS las entidades objeto de regulación. • Modificación de la normativa vigente (en base a lo establecido en la Ley), a objeto de establecer la prescindencia del papel y la obligatoriedad de uso del nuevo mecanismo de envío. • Definición del modelo operativo del sistema SEIL y plan de transición y de transformación de los procesos manuales

9. SISTEMA DE ENVÍO DE INFORMACIÓN EN LÍNEA (SEIL) Modelo Operativo del SEIL 1. Para utilizar este sistema de envío, el módulo SEIL dispone de un mecanismo de solicitud de código de usuario, mediante el cual las entidades deben hacer crear su o sus usuarios. 2. Posteriormente el representante legal de la entidad solicitante, debe remitir carta firmada a la SVS autorizando el código usuario, la persona y la información señalada. 3. La SVS verifica los datos, y si todo está correcto, activa el usuario y remite e-mail para informar que el usuario fue autorizado.

10. SISTEMA DE ENVÍO DE INFORMACIÓN EN LÍNEA (SEIL) Modelo Operativo (continuación) 4. Para hacer uso del sistema, el usuario se deberá autenticar mediante el mecanismo usuario-password y dependiendo de su perfil se le desplegará un menú con las opciones correspondientes. 5. En función del volumen de información que las entidades deben remitir, SEIL contempla dos tipos de envíos: • Información contenida en uno o más archivos • Formularios electrónicos con validación y carga en las bases de datos en tiempo real. 6. Cada envío de información queda registrado electrónicamente en una bitácora, que permite llevar un control posterior.

11. SISTEMA DE ENVÍO DE INFORMACIÓN EN LÍNEA (SEIL) Modelo operativo (continuación) • Página segura (información viaja encriptada) • Envío de comprobante electrónico que acredita transferencia • Esquema flexible que permite incorporar nuevos tipos de información a recepcionar, sin realizar grandes cambios a la programación existente. • Facilidades al usuario para bloquear su cuenta, cambiar password, olvido de password.

12. BENEFICIOS LOGRADOS CON EL USO DE INTERNET • Liberación de horas/hombre destinadas a la recepción, control y carga de medios magnéticos. (estudios han demostrado que el uso de Internet genera una reducción de costos entre un 5% a un 10% para B2C y de un 13% aprox. para B2B) • Procesos de carga automatizados, más rápidos y con una baja probabilidad de error • Descongestión en las áreas de atención de público (Sólo deben acudir a la SVS aquellas entidades aún no incorporadas al SEIL) • Producto de lo anterior, se ha logrado un mejoramiento en la atención del público que debe concurrir personalmente a las oficinas de la SVS a realizar algún trámite. • Difusión de la información relativa a las entidades que la SVS regula, de mejor calidad y más oportuna.

13. ANALISIS COMPARATIVO USO DE SEIL El siguiente cuadro entrega a modo de ejemplo un análisis comparativo de la disponibilidad de la información en las bases de datos, de dos procesos que ya se han incorporado al sistema SEIL.

14. PLANES DE DESARROLLO (CORTO Y MEDIANO PLAZO) • Autenticación mediante uso de rut digital. • Generación de comprobantes electrónicos firmados digitalmente por la SVS, a objeto de cumplir con el principio de no repudio. • A fines de año tener habilitado el envío para toda la información estructurada que hoy se recibe en medio magnético. • Desarrollo de un plan de trabajo para estructurar y recibir mediante SEIL, toda aquella información factible de ser incorporada a este modo de envío.

15. CARACTERÍSTICAS TECNICAS SISTEMA SEIL • Módulos desarrollados con PHP, JavaScript y HTML • Interacción directa con base de datos corporativa (Oracle) • Ambiente operativo: servidores SUN, sistema operativo Solaris 2.6 • Certificado de sitio seguro a 128 bits.

16. WEB_SOFTWARE -tip_ent -cod_tipo_inf -software -manual -periodicidad (3) -directorio donde quedarán los datos • Explicación a las notas: • (1): Corresponde a la parte fija del nombre del archivo. Ej: FESV, para la FECU de compañías de seguros de vida. • (2): Señala si el archivo es obligatorio o no. Valores posibles: S o N. • (3): Señala la periodicidad de la información. Los valores posibles son: • D: Diaria, lo cual implica que al nombre de los archivos se le concatena AAMMDD. • M: Mensual, lo cual implica que al nombre de los archivos se le concatena AAMM. • T: Trimestral, lo cual implica que al nombre de los archivos se le concatena AAMM. • A: Anual, lo cual implica que al nombre de los archivos se le concatena AAAA. • (4): Corresponde al nombre que se le asignó al archivo en la SVS. WEB_ARCHIVO -tip_ent -cod_tipo_inf -nombre_arch (1) -extensión_arch -obligatorio (2) WEB_TIPO_ENTIDAD -tip_ent -desc_tipo WEB_INFORMACION -cod_tipo_inf -desc_inf MODELO ENTIDAD - RELACION PU_ENTES -pu_rut_ent -pu_ver_ent -pu_nom_ent -pu_tip_ent -pu_acrónimo WEB_USU_INFO -login -cod_inf WEB_USUARIO -login -password -tip_ent -rut_entidad -dv_entidad -pregunta1 -respuesta preg 1 -pregunta2 -respuesta preg 2 -web-rut-persona ... otros datos WEB_BITACORA -cod_unico -login -tip_ent -cod_tipo_info -rut_entidad -nombre_arch -fecha y hora -tamaño -dirección_IP -nombre_arch_svs (4)

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