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Septiembre de 2003 Juan Pablo Luque Presidente de Segurexpo, Colombia

Seguro de Crédito a la Exportación: La experiencia con el sector exportador de Colombia. Septiembre de 2003 Juan Pablo Luque Presidente de Segurexpo, Colombia . EL RIESGO. EL TRATAMIENTO DE LOS INCUMPLIMIENTOS DE PAGO. EL TRATAMIENTO DE LOS INCUMPLIMIENTOS DE PAGO.

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Septiembre de 2003 Juan Pablo Luque Presidente de Segurexpo, Colombia

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  1. Seguro de Crédito a la Exportación: La experiencia con el sector exportador de Colombia Septiembre de 2003 Juan Pablo Luque Presidente de Segurexpo, Colombia

  2. EL RIESGO

  3. EL TRATAMIENTO DE LOS INCUMPLIMIENTOS DE PAGO

  4. EL TRATAMIENTO DE LOS INCUMPLIMIENTOS DE PAGO

  5. EL TRATAMIENTO DE LOS INCUMPLIMIENTOS DE PAGO

  6. EL TRATAMIENTO DE LOS INCUMPLIMIENTOS DE PAGO

  7. EN EL AMBITO DE LOS ESTADOS

  8. INSOLVENCIA

  9. SEGURO DE CREDITO

  10. SEGURO DE CREDITO

  11. EL SEGURO DE CREDITO

  12. EL SEGURO DE CREDITO

  13. EL SEGURO DE CREDITO

  14. EN EL COMERCIO EXTERIOR • EL CREDITO EN EL COMERCIO EXTERIOR PERMITE EL CRECIMIENTO DE LAS VENTAS. • -EL SEGURO DE CREDITO PERMITE LA ADMINISTRACION Y GESTION DEL RIESGO DE CREDITO. • -EL CREDITO COMERCIAL VARIA DE PAIS EN PAIS Y SECTOR, USUALMENTE ENTRE 30 Y 180 DIAS. • EL RIESGO DE NO - PAGO, SE PUEDE TRASLADAR AL SEGURO DE CREDITO A LA EXPORTACION, MEDIANTE EL PAGO DE UNA PRIMA DE RIESGO QUE COBRA EL ASEGURADOR.

  15. EN EL COMERCIO EXTERIOR • EL SEGURO CUBRE EN CASO DE IMPAGO (DEFAULT), DESPUES DE UN PERIODO DE ESPERA, (NORMALMENTE SEIS MESES), EL MONTO DEL CREDITO MENOS EL DEDUCIBLE ( 10% ó 15% ). • EL ASEGURADOR DE CREDITO, SE CONCENTRA PRINCIPALMENTE EN EL ANALISIS DEL RIESGO DE INSOLVENCIA ( CREDITO COMERCIAL ) Y EL RIESGO DEL PAIS DEL DEUDOR ( RIESGO POLITICO ). • LA INFORMACION Y LAS BASES DE DATOS, SON LA HERRAMIENTA PRINCIPAL PARA EL PROCESO DE SUSCRIPCION DE RIESGOS ( UNDERWRITING ).

  16. EN EL COMERCIO EXTERIOR • EL ASEGURADOR DE CREDITO INDEMNIZA LAS PERDIDAS (IMPAGOS) A SUS ASEGURADOS, PARA LO CUAL REQUIERE DE UNA ORGANIZACIÓN, ESTRUCTURA DE CAPITAL Y RESPALDO DEL REASEGURO, QUE MEDIANTE UN CIERTO VOLUMEN DE PRIMAS, LE PERMITA ASUMIR LOS RIESGOS Y PAGAR SUS COSTES (COMISION DE BROKERS / AGENTES, GASTOS ADMINISTRATIVOS) BUSCANDO OBTENER UNA RENTABILIDAD. • EL PRECIO DE LA PRIMA VARIA SEGÚN EL PLAZO DEL CREDITO, EL PRODUCTO Y EL PAIS DESTINO DE LAS EXPORTACIONES.

  17. EN EL COMERCIO EXTERIOR • EL SEGURO DE CREDITO TIENE UN IMPORTANTE DESARROLLO EN EUROPA. SE CONSIDERA QUE UN 40% DEL BALANCE DE LAS EMPRESAS LO CONSTITUYEN LAS CUENTAS POR COBRAR Y UN 25% DE LAS QUIEBRAS DE COMPAÑIAS EUROPEAS SE LE ATRIBUYE AL NO PAGO DE SUS CLIENTES. • ES EVIDENTE LA IMPORTANCIA DEL SEGURODE CREDITO COMO PROTECCION DEL PRINCIPAL ACTIVO DE LAS EMPRESAS : LA CARTERA.

  18. SEGURO DE CREDITO A LA EXPORTACION VENTAS ADICIONALES PARA COMPENSAR IMPAGOS

  19. SEGURO DE CREDITO

  20. EL RIESGO POLITICO Fuente : JEN – PAUL GASON Gerling - Namur

  21. EL RIESGO POLITICO

  22. EL RIESGO POLITICO TIPOS DE ENTIDADES

  23. EL RIESGO POLITICO EN ESPAÑA

  24. EL RIESGO POLITICO EN ESPAÑA

  25. EL RIESGO POLITICO

  26. EL RIESGO POLITICO EN CESCE EVALUACION DEL RIESGO POLITICO

  27. EL RIESGO POLITICO

  28. Country GDP Export Import Internationalisation Rating S& P Argentina 79 28 8,7 46% Default Brazil 468 70 63 28% B+ Chile 64 18,3 17,1 55% A- Colombia 81 12,3 11,8 30% BB Ecuador 20 5,1 6 50% CCC+ Guatemala 24,4 2,3 5,8 31% BB Mexico 650 162 171 51% BBB- Panama 11,5 7,2 8,5 136% BB Peru 57 7,7 7,4 27%, BB- Venezuela 100 28,6 16,5 45% CCC+ SEGURO DE CREDITO A LA EXPORTACION NB: Internalisation = Export+Import/GDP

  29. QUIENES SOMOS SEGUREXPO DE COLOMBIA es una compañía de Seguros especializada en cubrir el riesgo de no pago de sus ventas en el mercado local e internacional. Así mismo obtuvimos aprobación de la Superintendencia Bancaria para operar el ramo de Cumplimiento.

  30. NUESTROS ACCIONISTAS CONSORCIO INTERNACIONAL DE ASEGURADORES DE CREDITO 48.77 % BANCO DE COMERCIO EXTERIOR DE COLOMBIA S . A . - BANCOLDEX 48.77% 2.46 % O T R O S

  31. Sociedad holding formada por CESCE (40%), SCH (20,25%), BBVA (20,25%), MÜNCHENER RÜCK (19,5%) Socios de primer nivel, relacionados con nuestro negocio y con importante presencia en Latinoamérica

  32. NUESTRA PRESENCIA EN EL MUNDO CESCE (España, Francia y Portugal La Mundial (Venezuela) Segurexpo (Colombia) Secrex (Perú) Aurea (Brasil)

  33. NUESTROS REASEGURADORES MÜNCHENER RÜCKVERSICHERUNGS SWISS RE AXA RE HANNOVER PARTNER RE GERLING GLOBAL CONVERIUM SCOR SOCIETÉ COMMERCIAL DE REASSURANCE

  34. NUESTROS PRODUCTOS • SEGURO DE CREDITO POLIZA MULTIMERCADO • SEGURO DE CUMPLIMIENTO

  35. SEGURO DE CREDITO - POLIZA MULTIMERCADO OBJETIVO CUBRIR AL ASEGURADO EL NO PAGO POR SUS VENTAS DE BIENES O SERVICIOS REALIZADOS BAJO LA MODALIDAD DE CRÉDITO DIRECTO, ES DECIR BAJO SU PROPIO RIESGO SIN CONTAR CON OTRO TIPO DE GARANTÍA DE PAGO.

  36. SEGURO DE CREDITO - POLIZA MULTIMERCADO COBERTURA Además cubre los gastos pagados por el Asegurado y aceptados por Segurexpo, con el fin de aminorar o evitar la pérdida

  37. SEGURO DE CREDITO - POLIZA MULTIMERCADO COBERTURA - PRINCIPALES ANEXOS • VENTAS EN RÉGIMEN DE CONSIGNACIÓN • DEUDORES ANÓNIMOS • INCLUSION DE VENTAS REALIZADAS POR FILIALES EN COLOMBIA U OTRO PAIS • COBERTURA DE PRE-EMBARQUE

  38. SEGURO DE CREDITO - POLIZA MULTIMERCADO PROCESO OPERATIVO Segurexpo presenta oferta Formulario de Solicitud El Asegurado paga la prima y los estudios Aceptación de la Oferta Expedición Póliza Declarar ventas Notificar AFP Inicio de Evaluación de Compradores Operatividad de la póliza Prorrogas Cumplir garantías

  39. SEGURO DE CREDITO - POLIZA MULTIMERCADO PROCESO DE INDEMNIZACION AVISO DE FALTA DE PAGO Configuración del Siniestro RECLAMACION Vencimiento de la Obligación MESES 0 1 2 3 4 5 6 7 8 Gestiones Comerciales Gestiones Judiciales de Cobro

  40. SEGURO DE CREDITO - POLIZA MULTIMERCADO BENEFICIOS • DESARROLLO SELECTIVO DE SU CARTERA • El poder de la Información • MEDICION Y CONTROL PERMANENTE DEL RIESGO Sistemas de Información Negativa • ASESORAMIENTO SOBRE PAISES DE DESTINO Especialización en el análisis del riesgo país • GESTION DEL RIESGO CREDITICIO Una Organización dedicada al Riesgo de Crédito

  41. SEGURO DE CREDITO - POLIZA MULTIMERCADO BENEFICIOS • TRANSFERENCIA DE RIESGOS • Nuestro Negocio, Tomar Riesgos • PROTECCION DE LA RELACION COMERCIAL • Una Cuestión de Confianza • GESTION DE COBRO DE LOS CREDITOS • Eficaz Protección de sus Intereses

  42. Las ventas por país para Segurexpo han estado concentradas • tradicionalmenteenlospaíses deVenezuela, Perú, • Estados Unidos, Ecuador, etc.,como se aprecia en la siguiente • gráfica. EXPORTACION POR PAIS ( MILES DE DOLARES ) 2001 2000

  43. EXPORTACION EXPOSICION PRINCIPALES SECTORES - 2003

  44. EXPORTACION EXPOSICION PRINCIPALES SECTORES - 2003 %

  45. PRIMAS EMITIDAS POR LINEA DE NEGOCIO MILES DE MILLONES DE PESOS 8.2 7.5 5.9 4.3 3.9 4.0 2.4 2.2 1.9 2.1 2.1 1.9 1.9 1.6 1.4 1.2 0.9 1.0 0.6 0.3

  46. COMPARATIVO PRIMAS VS SINIESTROS MILLONES DE PESOS

  47. EXPORTACION SINIESTROS PAGADOS DOLARES 2001 2000 2002

  48. CREDITO INTERNO SINIESTROS PAGADOS MILES PESOS 2002 2001 2000

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