Tema 2: Stakeholder Review/Private Sector views on MSB Instructor: Roberto Bulit Goñi

1. International Law Enforcement AcademyGAFISUD AML/CFT Training Workshop for Regulators of Money Services BusinessesLima, PeruMay 29th – 31st, 2007 Tema 2: Stakeholder Review/Private Sector views on MSBInstructor: Roberto Bulit Goñi

2. El lavado de dinero es uno de los institutos de derecho penal que más se ha desarrollado en la última década en el derecho internacional y comparado • Nace estrechamente ligado a la lucha contra el crimen organizado y el narcotráfico • Su evolución ha sido paralela a la de algunos delitos de los que es consecuencia, especialmente el Narcotráfico; • Como efecto del fracaso de la lucha contra la demanda y contra la oferta de estupefacientes;

3. Se la considera una herramienta adecuada para combatir la gran delincuencia, la que se caracteriza por • ser altamente organizada y sofisticada • manejar ingentes recursos: 1 billón de dólares al año (casi 7 millones de dólares por minuto computando cinco días laborales semanales y 8 horas diarias de trabajo) de los cuales 1/3 responderían al narcotráfico; • producir grandes ganancias • crear grandes bolsones de corrupción – item 4.4.3 Estrategia 2000 • generar de elevados niveles de violencia –adicto delincuente- • constituir una amenaza a la propia estabilidad de los Estados

4. Una moderna política criminal debe “ver” la delincuencia en primer plano • Se la debe atacar donde mas “duele”: en el bolsillo • “Reciclaje” del producto del delito • Impunidad del delincuente

5. Cuestiones Penales de Fondo: • Delito autónomo o encubrimiento – Mito y realidad • Encubrimiento del propio delito – consumación delito previo – Participación Criminal • Delito Originante – Numerus Clausus – Todos • Amenaza Penal - Disvalor social • Especialidad – Jurisdicción • Colaboración internacional • Delito Tributario

6. Bien Jurídico • Administración de Justicia • Orden socioeconómico constitucional • “Sanidad” sistemas financieros o • Pluriofensivo • Prevención – Sanción

7. Sistemas Mixtos: Penal y Administrativo • Unidades Especiales – Funciones • Superposición • Especialidad • Colaboración Jurisdiccional • Investigación • Regulación

8. Delegación de funciones para: • Prevención - disuación • Detección temprana KYC - KYE • Localización de bienes para su eventual embargo: No debe olvidarse que en esta materia lo que se busca fundamentalmente es privar al delito del dinero que requiere y genera y comiso • Identificación y aprehensión de los culpables – entrega vigilada – • Mayor eficacia del proceso

9. Sujeto Obligado • Cercanía activos • Especialización – Conocimiento – Detección oportuna • Responsabilidad • Presunción licitud • Actividad lícita y regulada • Comerciante responsable o policía financiero

10. Deberes y Obligaciones de los SO • Identificar - “beneficial owner” – • “Conocer” • Preservar Información – Cual – Confidencialidad limitada? • Comunicar ciertos hechos y actos jurídicos • Sistema automático • Sistema de filtrado – OS- • Preservar la eficacia de la investigación –prueba-

11. Natural posición de garantes • "...ciertas instituciones que no forman parte estrictu censu de la administración pero...se hallan en una situación de sujeción particular respecto de ella, distinta de la que liga a todos los habitantes del territorio nacional con el Es­tado...sujeción que puede encontrar su origen, entre otras hipótesis, en el desempeño por parte del sujeto de una profesión o actividad cuyo ejercicio requiere licencia de la autoridad y se encuentra reglada por ésta..." CSJ- Arg. in re “Banco Israelita”

12. Eficacia del accionar del estado • Notitia criminis • Modo de Comisión lícito • Convertir-transferir-administrar-vender-gravar • aplicar de cualquier manera • Operaciones “usuales” per se • Se realizan mediando ardid o engaño – Códigos Penales defraudaciones: • nombre supuesto - calidad simulada - falsos títulos • influencia mentida - abuso de confianza • apariencia de bienes, crédito, comisión, empresa o negociación • Cualquier otro ARDID O ENGAÑO

13. Calificación del delincuente – vulnerabilidad - • Falta de especialización de los organismos de represión • Cumplimiento de obligaciones para con el Estado dificulta detección • Autoprotección del sujeto obligado para evitar pérdidas económicas

14. ¿Donde quedan rastros de un delito tan sutil como el lavado de dinero sino en las entidades por donde pasa ese dinero? • Todo movimiento de fondos por medio de una institución autorizada a operar con dinero como objeto de su actividad principal en cualquier país del mundo siempre deja un rastro • Lo único que no deja rastro es el efectivo • Nuevas formas: Internet

15. Informalidad y delincuencia • Redes Comerciales – Falsificaciones – Reducidores - • Contrabando • Marginalidad Social – Marginalidad económica - • Redes Financieras • Migrantes • Hawalas (Ferias Medioevo) • El Estado Fallido – el Estado Desfalleciente.