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Die Gründungsförderung der KfW

Potsdam, 27.2.2013 Eckard von Schwerin. Die Gründungsförderung der KfW. KfW Bankengruppe Fördern im öffentlichen Auftrag. Gründung: 1948 als Kreditanstalt für Wiederaufbau Anteilseigner: 80 % Bund, 20 % Bundesländer Rating: AAA / Aaa

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Die Gründungsförderung der KfW

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Presentation Transcript

  1. Potsdam, 27.2.2013 Eckard von Schwerin Die Gründungsförderung der KfW

  2. KfW BankengruppeFördern im öffentlichen Auftrag Gründung: 1948 als Kreditanstaltfür Wiederaufbau Anteilseigner: 80 % Bund, 20 % Bundesländer Rating: AAA / Aaa Fördervolumen 2011: 70,4 Mrd. Euro Sitz: Frankfurt am Main Niederlassungen: Berlin, Bonn

  3. Gründungs- und UnternehmensfinanzierungProgrammstruktur KfW Mittelstandsbank Allgemeine Unternehmensfinanzierung Gründungsfinanzierung • KfW-Unternehmerkredit Fremdkapital • KfW-Unternehmerkredit Nachrang • ERP-Innovationsprogramm • ERP-Gründerkredit - StartGeld • ERP-Gründerkredit - Universell • ERP-Kapital für Gründung • Gründercoaching Deutschland • ERP-Startfonds • ERP-Regionalförderprogramm • KfW-Umweltprogramm • KfW-Energieeffizienzprogramm • KfW-Programm Erneuerbare Energien • Energieberatung Mittelstand

  4. Das “Hausbankprinzip” stellt den Antrag bei der Hausbank vor Investitionsbeginn bei positivem Entscheid leitet die Hausbank den Antrag weiter Kunde Hausbank schließt den Kreditvertrag und zahlt den Kredit aus refinanziert den Kredit mit günstigen Refinanzierungszinsen

  5. Gründungs- und UnternehmensfinanzierungFörderfähige Vorhaben Neugründung Unternehmens- übernahme Förderfähige Vorhaben Unternehmens- beteiligung Wachstum- und Festigung

  6. Gründungs- und UnternehmensfinanzierungFörderfähige Kosten • Gründstücke, Gebäude • Maschinen, Einrichtung • Fahrzeug • Erstes Warenlager • Übernahme-/Beteiligungspreis • Betriebsmittel

  7. ERP-Gründerkredit StartGeldDie Komplettlösung bis 100.000 Euro (Nr. 067) bis zu 100.000 EUR Fremdfinanzierung bis zu 30.000 EUR Betriebsmittelanteil Förderung bis 3 Jahre nach Gründung anfänglicher Nebenerwerb möglich 80 % Haftungsfreistellung für die Hausbank inklusive!

  8. ERP-Gründerkredit - StartGeldHaftungsfreistellung StartGeld mit Haftungsfreistellung StartGeld ohne Haftungsfreistellung 80 % Risiko KfW 100 % Risiko Hausbank 20 % Risiko Hausbank

  9. ERP-Gründerkredit - StartGeldKonditionen

  10. Finanzierungsbeispiel 1 Zwei Friseurmeisterinnen planen sich mit der Neueröffnung eines eigenen Friseursalons selbstständig zu machen. Investitionsplan Umbau/Renovierung Geschäftsausstattung Betriebsmittel/Anlaufkosten Summe EUR 30.000 100.000 20.000 150.000 ERP-Gründerkredit StartGeld

  11. ERP-Gründerkredit StartGeldFinanzierungsbeispiel 1 Investitionsplan Umbaukosten/Renovierung Einrichtung/Ausstattung Betriebsmittel Summe Finanzierungsplan Eigenkapital ERP-Gründerkredit StartGeld 1 ERP-Gründerkredit StartGeld 2 Summe EUR 30.000 100.000 20.000 150.000 EUR 20.000 65.000 65.000 150.000

  12. ERP-Gründerkredit UniversellDie Komplettlösung bis 10 Mio. Euro (Nr. 068) 100 % Finanzierung (Investitionen & Betriebsmittel) Förderung bis 3 Jahre nach Gründung anfänglicher Nebenerwerb möglich bankübliche Besicherung

  13. ERP-Gründerkredit - UniversellKonditionen

  14. ExkursRisikogerechtes Zinssystem Risikobeurteilung durch die Hausbank Vorgaben der KfW Beurteilung der wirtschaftlichen Verhältnisse (Bonitätsklasse) Risikogerechter Zinssatz (9 Preisklassen) Bewertung der Sicherheiten (Sicherheitenklasse)

  15. Finanzierungsbeispiel 2 Ein Angestellter eines Metallbaubetriebs plant sich mit der Übernahme des bestehenden Betriebs selbstständig zu machen. Investitionsplan Übernahmepreis Betriebsmittel Summe EUR 120.000 30.000 150.000 ERP-Gründerkredit Universell

  16. ERP-Gründerkredit UniversellFinanzierungsbeispiel 2 Investitionsplan Übernahmepreis Betriebsmittel Summe EUR 120.000 30.000 150.000 Finanzierungsplan Eigenkapital ERP-Gründerkredit Universell - Investitionen Universell - Betriebsmittel Summe EUR 15.000 105.000 30.000 150.000

  17. Gründungs- und UnternehmensfinanzierungProgrammstruktur KfW Mittelstandsbank Allgemeine Unternehmensfinanzierung Gründungsfinanzierung • KfW-Unternehmerkredit Fremdkapital • KfW-Unternehmerkredit Nachrang • ERP-Innovationsprogramm • ERP-Gründerkredit - StartGeld • ERP-Gründerkredit - Universell • ERP-Kapital für Gründung • Gründercoaching Deutschland • ERP-Startfonds • ERP-Regionalförderprogramm • KfW-Umweltprogramm • KfW-Energieeffizienzprogramm • KfW-Programm Erneuerbare Energien • Energieberatung Mittelstand

  18. ERP-Kapital für GründungDas Eigenkapitalplus bis zu 500.000 Euro (Nr. 058) Finanzierungsanteil 30 % bzw. 40 % Eigenkapitaleinsatz 15 % bzw. 10 % besonders günstiger Zinssatz keine Besicherung Für Gründer und Unternehmer bis 3 Jahre nach Gründung

  19. ERP Kapital für GründungEigenmitteleinsatz Je nach Vorhabensgröße Investitionssumme Eigenmittel (n. L. / a. L.) gilt: < 500 TEUR 10 % / 15 % > 500 bis 1.500 TEUR mind. 50 TEUR / 75 TEUR > 1.500 TEUR mind. 3,5 % / 5 % Sacheinlagen (aus Eigenmitteln finanziert) Eigenleistungen (Bilanzaktivierung bzw. Bestätigung Steuerberater) Darlehen von privaten Dritten

  20. ERP-Kapital für GründungKonditionen

  21. Finanzierungsbeispiel 3 Ein Angestellter eines Metallbaubetriebs plant sich mit der Übernahme des bestehenden Betriebs selbstständig zu machen. 15 % bzw. 10 % der Investitionen können aus Eigenmitteln finanziert werden. Investitionsplan Übernahmepreis Betriebsmittel Summe EUR 120.000 30.000 150.000 ERP-Kapital für Gründung + ERP-Gründerkredit Universell

  22. ERP-Kapital für GründungFinanzierungsbeispiel 3 Investitionsplan Übernahmepreis Betriebsmittel Summe EUR 120.000 30.000 150.000 Finanzierungsplan a. L. Eigenkapital (15 %) ERP-Kapital für Gründung (30 %) ERP-Gründerkredit Universell - Investitionen Universell - Betriebsmittel Summe EUR 18.000 36.000 66.000 30.000 150.000 Finanzierungsplan n. L. Eigenkapital (10 %) ERP-Kapital für Gründung (40 %) ERP-Gründerkredit Universell - Investitionen Universell - Betriebsmittel Summe EUR 12.000 48.000 60.000 30.000 150.000

  23. Ihre Unterlagen Gründungs- bzw. Geschäftskonzept Rentabilitätsvorschau Für mind. 2 Jahre Liquiditätsplan für mind. 2 Jahre Investitions- und Finanzierungsplan Jahresabschlüsse der letzten 2 Jahre + aktuelle BWA Tabellarischer Lebenslauf

  24. Gründungs- und UnternehmensfinanzierungProgrammstruktur KfW Mittelstandsbank Allgemeine Unternehmensfinanzierung Gründungsfinanzierung • KfW-Unternehmerkredit Fremdkapital • KfW-Unternehmerkredit Nachrang • ERP-Innovationsprogramm • ERP-Gründerkredit - StartGeld • ERP-Gründerkredit - Universell • ERP-Kapital für Gründung • Gründercoaching Deutschland • ERP-Startfonds • ERP-Regionalförderprogramm • KfW-Umweltprogramm • KfW-Energieeffizienzprogramm • KfW-Programm Erneuerbare Energien • Energieberatung Mittelstand

  25. Gründercoaching DeutschlandBeratungsstark mit bis zu 4.500 Euro Zuschuss bis 5 Jahre nach Gründung 50 % bzw. 75 % Zuschuss max. 3.000 EUR bzw. 4.500 EUR bis zu 12 Monate Coachingzeitraum Antragstellung über KfW-Regionalpartner www.gruender-coaching-deutschland.de

  26. Gründercoaching DeutschlandBeratungsstark mit bis zu 3.600 Euro Zuschuss speziell für Gründungen aus der Arbeitslosigkeit Leistungsempfänger nach SGB II oder III im ersten Jahr der Selbstständigkeit 90 % Zuschuss, max. 3.600 EUR

  27. Unternehmer/in Regionalpartner 1 2 3 4 Berater aus der KfW-Beraterbörse (www.kfw-beraterboerse.de) AntragswegGründercoaching Deutschland

  28. Gründungs- und UnternehmensfinanzierungProgrammstruktur KfW Mittelstandsbank Allgemeine Unternehmensfinanzierung Gründungsfinanzierung • KfW-Unternehmerkredit Fremdkapital • KfW-Unternehmerkredit Nachrang • ERP-Innovationsprogramm • ERP-Gründerkredit - StartGeld • ERP-Gründerkredit - Universell • ERP-Kapital für Gründung • Gründercoaching Deutschland • ERP-Startfonds • ERP-Regionalförderprogramm • KfW-Umweltprogramm • KfW-Energieeffizienzprogramm • KfW-Programm Erneuerbare Energien • Energieberatung Mittelstand

  29. ERP-StartfondsEckpunkte Zielgruppe: kleine Technologieunternehmen Venture Capital Unternehmen bis zehn Jahre privater Leadinvestor erforderlich umfassende Unternehmens-finanzierung Beteiligungen bis 5 Mio. EUR pari-passu- Ansatz

  30. ERP-StartfondsPrinzipien • LeadinvestorenmodellInvestitionen gemeinsam mit privatem Marktpartner; 50% Risikoanteil bei KfW und Leadinvestor (LI) • Pari-passu-AnsatzKfW beteiligt sich bis zu gleicher Höhe und zu gleichen Konditionen wie der LI • AufwandsentschädigungBetreuung des Unternehmens durch LI wird kompensiert • TechnologiefokusNur Unternehmen mit innovativer Technologie-Basis

  31. ERP-Startfonds Technologiefelder im Portfolio

  32. Sie benötigen weitere Informationen?Hilfreiche Adressen im Internet • Beraterbörse der KfW www.kfw-beraterboerse.de • Existenzgründerportal des BMWi www.existenzgruender.de • Gründungswerkstatt Deutschland www.gruendungswerkstatt-deutschland.de • Gründerstarter „Startothek“ www.startothek.de • nexxt-Initiative Unternehmensnachfolge www.nexxt.org

  33. Wir sind für Sie da! Infocenter der KfW Montag bis Freitag von 8.00 – 17.30 Uhr 0800 5399002 (kostenfreie Servicerufnummer) infocenter@kfw.de www.kfw.de Programmfinder Steckbriefe & Merkblätter Tilgungsrechner www.kfw-beraterboerse.de

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