José Luis R. Paradelo Director General

1. José Luis R. Paradelo Director General

2. PRESENTACIÓN DE “SERVIDOR FINANCIERO”: SOLUCIÓN GLOBAL XBRL: COORDENADAS DEL NUEVO ESCENARIO PROYECTO : LA APUESTA DE INFODESA PROYECTO : ARQUITECTURA FUNCIONAL FASES DEL PROYECTO CONSIDERACIONES ESTRATÉGICAS

3. PRESENTACIÓN DE LA COMPAÑÍA

4. Sociedad constituida en 1991 y participada por cuatro Cajas de Ahorros Principales objetivos de la Compañía • Colaboración entre entidades financieras, compartiendo soluciones informáticas generando economías de escala. • Independencia de proveedores de soft./hard. para las entidades clientes. • Garantía de evolución tecnológica y adaptación al negocio.

5. 17 Cajas de Ahorros 6 Bancos 2 Cooperativas de Crédito 1 Ayuntamiento

6. BASE REFERENCIAL DUPLICADA: 26 ENTIDADES FINANCIERAS. PENETRACIÓN EN CAJAS DE AHORROS: 7 SUSTITUCIONES DEL SISTEMA CORE DE UN TOTAL DE 13 PRODUCIDAS. 37,5% de la cuota de mercado de Cajas de Ahorros El 54% de las Cajas de Ahorros han confiado en INFODESA 5 Cajas de Ahorro ya están en producción. Año 2001 -------------------- Año 2006

7. 2005 Vs.2006 VOLUMEN DE NEGOCIO RESULTADOS CAPACIDAD 19.177 M€ 2.393 M€ 306 Profesionales VARIACION % VARIACION % 30 % 35 % 21 %

8. EFICIENCIA EEFF USUARIAS “SERVIDOR FINANCIERO” Descenso del 13,5% ( 8,03 pp)

9. INFODESA SE POSICIONA EN VANGUARDIA TECNOLÓGICA INFODESA acción INFODESA fecha Tecnología Fecha Mercado SISTEMAS ABIERTOS Servidor Financiero 90`s 1995 J2EE/ XML e-ismc/SRN 1999 1998 Asociación XBRL XBRL 2004 2004 SOA / WAS 2005 2006 SF_PRO

10. Crecimientos interanuales previstos: 26% - 29% - 20%

11. “SERVIDOR FINANCIERO” SOLUCIÓN GLOBAL

12. I N F O D E S A E N T I D A D F I N A N C I E R A

13. XBRL: COORDENADAS DEL NUEVO ESCENARIO

14. SECTOR FINANCIERO Necesidad de elaborar información actualizada para organismos reguladores, así como integrar coherentemente la información financiera, tanto externa como interna. Las entidades reguladoras como Banco de España (principal impulsor) o Agencia Tributaria, promueven el uso del estándar internacional (XBRL) para los informes requeridos a las entidades financieras. Algunos organismos oficiales (Comisión Nacional del Mercado de Valores) exigen que la información requerida sea enviada en formato XBRL.

15. PROYECTO • Necesidad de intercambiar información en base a nuevas normativas así como a la nueva legislación contable, todo ello en el marco de la tecnología XBRL. • Necesidad de NUEVA TECNOLOGÍA Y NUEVOS DESARROLLOS para el mayor aprovechamiento del uso del estándar. • Utilización de XBRL dependiendo de la taxonomía a utilizar (no solo como mapeadores). • INFODESA • Participa proactivamente del conocimiento en XBRL, siendo representante de la Asociación XBRL España.

16. XBRL Protocolo/Tecnología de Intercambio de la Información. Estructuración y Normalización (Taxonomías) de la Información Financiera

17. PROYECTO LA APUESTA DE

18. “Desarrollo de un Sistema de Información corporativo que incluya la expresión de las Taxonomías XBRL, mediante un único origen de datos integrado y coherente de la información financiera, tanto externa (org.reguladores , entidades terceras...) como interna (diferentes departamentos de la entidad)”.

19. Tecnología XBRL y Taxonomías nuevas PROYECTO Necesidad de unificar las fuentes y estructuras de la información

20. OBJETIVOS PROYECTO • Cuadrar y Sincronizar la información corporativa con origen en la Entidad Financiera, para producir, enviar o recibir: • Informes a/desde Entidades Reguladoras. • Informes internos de: • Gestión de control • Cuadro de mandos • Segmentación • Gestión Comercial • Gestión Administrativa • Rentabilidad

21. OBJETIVOS PROYECTO • Integración en el METAMODELO del Sistema de Información de la Entidad Financiera y sus necesidades de producción y recepción de informes, normalizándolo según las taxonomías de los diferentes organismos reguladores. • Estableciendo los atributos y reglas con las que se relacionan unos datos con otros. • Produciendo por ende nuevas taxonomías o extensiones de las mismas, que queden reflejadas en el METAMODELO del sistema informacional.

22. OBJETIVOS PROYECTO • Proveer de los procesos de ETVC necesarios. • Permitir la utilización de distintas herramientas de visualización. • Beneficiarse de herramientas de mercado orientadas a XBRL. • Producir, cuando sea conveniente, datamarts con destino a otros sistemas de explotación de información existentes.

23. Aplicacionesdepartamentales Organismos Oficiales y Otras entidades Rentabilidad Fidelización Comercial Riesgos Contabilidad Información Pública periódica (CNMV) Plan General Contable (ICAC) Common Reporting (COREP) Información Financiera (BDE) Procesos de extracción y generación de informes Datamart Datamart Datamart Datamart Datamart Datamart Datamart Modelo de Datos particular Modelo de Datos particular Modelo de Datos particular Modelo de Datos particular Modelo de Datos particular Modelo de Datos particular Modelo de Datos particular Procesos de alimentación BD Informacional SGI Metamodelo del SGI BD Sistema Corporativo Otras BD Procesos Alimentación SGI ON LINE Organismos Oficiales y Otras entidades Aplicacionesdepartamentales CNMV BDE Comercial Riesgos Contabilidad

24. Necesidad de unificar las fuentes y estructuras de la información Organismos Oficiales y Otras entidades Aplicacionesdepartamentales CNMV BDE Comercial Riesgos Contabilidad Aplicacionesdepartamentales Organismos Oficiales y Otras entidades Rentabilidad Fidelización Comercial Riesgos Contabilidad Información Pública periódica (CNMV) Plan General Contable (ICAC) Common Reporting (COREP) Información Financiera (BDE) Procesos de extracción y generación de informes Datamart Datamart Datamart Datamart Datamart Datamart Datamart Procesos de alimentación BD Informacional SGI Metamodelo del SGI BD Sistema Corporativo Otras BD Procesos Alimentación SGI ON LINE

25. PROYECTO ARQUITECTURA FUNCIONAL

26. Metamodelo de las taxonomías nuevas Metamodelo del SGI+ Organismos Oficiales y Otras entidades Aplicacionesdepartamentales CNMV BDE Comercial Riesgos Contabilidad Aplicacionesdepartamentales Organismos Oficiales y Otras entidades Rentabilidad Fidelización Comercial Riesgos Contabilidad Información Pública periódica (CNMV) Plan General Contable (ICAC) Common Reporting (COREP) Información Financiera (BDE) BD Informacional SGI Metamodelo del SGI BD Sistema Corporativo Otras BD Procesos Alimentación SGI ON LINE

27. Procesos extracción e instanciación XBRL Metamodelo del SGI+ Aplicacionesdepartamentales Organismos Oficiales y Otras entidades Rentabilidad Fidelización Comercial Riesgos Contabilidad Información Pública periódica (CNMV) Plan General Contable (ICAC) Common Reporting (COREP) Información Financiera (BDE) BD Informacional SGI+ Procesos Alimentación SGI+ BD Sistema Corporativo Otras BD ON LINE Organismos Oficiales y Otras entidades Aplicacionesdepartamentales CNMV BDE Comercial Riesgos Contabilidad

28. Aplicacionesdepartamentales Rentabilidad Fidelización Comercial Riesgos Contabilidad Organismos Oficiales y Otras entidades Información Pública periódica (CNMV) Plan General Contable (ICAC) Common Reporting (COREP) Información Financiera (BDE) Procesos de mapeo desde XBRL Procesos extracción e instanciación XBRL ON LINE BD Informacional SGI+ BD Sistema Corporativo Procesos Alimentación SGI+

29. Detalle de evolución del metamodelo Datamart (metamodelo) Datamart (metamodelo) Datamart (metamodelo) Metamodelo Taxonomías XBRL a Metamodelo Actual SGI d b=f(c) e a f c Metamodelo Nuevo SGI + a c e d f b

30. FASES DEL PROYECTO

31. FASES DEL PROYECTO • Estudio diferencial (Análisis de Gap) de las taxonomías actualmente definidas o en proceso de definición con respecto al actual Sistema de Información (Servidor Financiero y Business Intelligence). • Análisis funcional de la información que debe contener el METAMODELO, teniendo en cuenta las nuevas taxonomías. • Análisis funcional de la carga de datos desde Servidor Financiero y Business Intelligence.

32. FASES DEL PROYECTO • Desarrollo de los diferentes componentes de la aplicación: • Definición de BBDD y reglas. • Desarrollo de los procesos de alimentación del repositorio, partiendo de SF y BI. • Desarrollo de programas de gestión de la información. • Desarrollo de piloto. • Pruebas integradas del sistema. • Implantación en real.

33. EXTERIOR Riesgos COREP Contabilidad ... SGI SGI+ INTERIOR Rentabilidad Rentabilidad Contabilidad

34. CONSIDERACIONES ESTRATÉGICAS

35. Fiabilidad de la información a nivel interno y externo. • Flexibilidad y agilidad en la explotación de la información necesaria. • Simplicidad en la sincronización con la base de datos del backend de la entidad financiera. • Reducción de costes. • Independencia de la fuente de obtención de la información. • Coherencia e integridad de los datos e información obtenida por la entidad financiera.

36. GRACIAS POR SU ATENCIÓN INFODESA S.A. Avenida Cerro del Águila, 1 28700 S. Sebastián de los Reyes Madrid Tlf. 91 655 95 50 Fax 91 676 34 48 infodesa@infodesa.es www.infodesa.es