Mevlüt TÜRKKAN Gökay KISA

Siber Güvenlik ve Kara Para Aklama Mevlüt TÜRKKAN Gökay KISA BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

İnternet • On-line Sunulan Finansal Hizmetler • Kara Para Aklama Teknikleri • Örnekler ve Belirtiler BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

Anonymity (İmzasızlık) -Sahte IP, hot spot noktalarının kullanımıyla, -Ön ödemeli telefonların modem olarak kullanımıyla, -Kriptolama teknolojisi, -Proxy servislerinden kaynaklanan nedenler BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

No Face To Face Contact (Yüz yüze İletişim Kurulamaması) Finansal İşlemlerin Kişiliksizleştirilmesi Kullanıcı kodu Şifre Log in O? Sen? Kim giriş yaptı? Ben? BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

İşlem Hızı Çok kısa sürede çok uzak mesafeler Küreselleşme Süreci Yatırımların ve fonların ülkeler arası rahatça dolaşabilmesi Sınır Ötesi Faaliyetler Farklı ülkelerde farklı yasal düzenlemelerle ticareti mümkün hale gelmesi BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

İnternet Vasıtasıyla Erişilebilen Finansal Hizmetler • siber ödeme :internet vasıtasıyla finansal değerlerin transferini kolaylaştıran ödemeler • Siber ödemenin farklı tipolojileri vardır: • İnternet ödeme servisleri(mobil ödeme, mikro ödeme, kıymetli metaller) • Değer yüklemeli kartlar (akıllı kartlar) • On-line bankacılık. BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

İnternet ödeme sistemleri: Elektronik nakit veya e-nakit hizmetleri Bilgisayarlarda değer depolamalarını sağlayan bir yazılım Tek yönlü hak Parayı ödeyenler kimin parayı aldığını kontrol edebilir, ancak alıcı paranın nereden geldiğini bilemez, buna izin yoktur. BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

Akıllı Kartlar: • Chip • Değer kodla • Yükleme veya ekleme (milyarlarca dolar) • Programlarla limitleme • Transfer veya işlem için kredi kartı şirketi veya çevrimiçi bankanın onayına gerek yok • Finansal uyarı vermez On-line Bankacılık: Kişisel bilgisayarlar bankacılık Yazılım Hesaplar kontrol, Para transfer etme Doğrudan ödeme yapmanıza olanak sağlar. BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

On-line Finansal Hizmetlerin Suistimal Edilmesi Siber ödeme, fonların transferini sağlayan veya transferine araç olmak için hizmet veren sitemlerdir. • Sahte bir ID • Birinin kullanılarak (kiralayarak) veya görevlendirerek hesapların açılması. • Paranın fiziksel olarak taşınmasının riskli olması, • İletişim vasıtaları ile transferinin kullanılmaya başlaması • Para aklama işi yöntem değiştirmiştir BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

Para aklamanın Aşamaları nelerdir? • Plasman Aşaması: • İlk aşama • Paranın fiziksel olarak yok edilmesidir. • Geleneksel yol olarak, • Bankaya veya finans kuruluşuna yatır, • Yurt dışına yabancı bir hesaba kaçır, • Yüksek değerli ve fiyatlı mallar satın al, • Sat, • Para senet veya banka transferi vasıtasıyla al. BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

Siber yolla, • Akıllı kart veya para aklayıcıları (Smurfs) • Finansal kuruluşlara aktar, • on-line hizmetlerden faydalanılarak, • İşlemleri katmanlara ayır, • (transfer, mal alımı ve yatırım vb.) • Önemli olan işlemlerin • Hızı, mesafe ve imzasızlığıdır. BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

Birleştirme Aşaması: • Son aşama • Paranın fiziksel olarak yasallaştırılmasıdır. • Geleneksel yol olarak, • Aracı şirketler vasıtasıyla komisyon vererek, • Yurt dışına yapılan bir yatırım üzerinden kar etmiş göstererek • Kumardan veya çekilişten ikramiye kazanmış gibi göstererek BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

Siber yolla, • Web tabanlı hizmet sağlayıcı şirket kur • Hizmetlerini gerçek kişilere de aç • Verdiğin veya vermiş gibi gösterdiğin hizmetlerin karşılığında para al • Gerçek kullanıcılardan gelen likit para ile kendi hesaplarından gelen paraları karıştırarak gelir olarak göster BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

Para aklamak için kullanılan bir kısım yöntemler; Online Kumar • İdeal bir yol • Servisi kurar veya faydalanır • Aktarımlar özellikle kredi kartı ile olur • Servis sağlayıcı hukuksal düzenlemeleri zayıf ülkelerde konuşlanır BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

Online açık arttırma • Satmak ve almak için ürün sergilenir • Üst limit yoktur • Para aktarımı için site aracılık eder • Malın takibi yapılmaz BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

Mobil Ödemeler • Mobil Cihazlar vasıtasıyla yapılırlar • Kimi GSM operatörleri aracılık yaparlar • Ön ödemeli veya Sonradan ödemeli(faturalı) hatlar ile yapılabilir • Özellikle ön ödemeli hatların BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

Dijital Kıymetli Madenler • Aracı kurumlar vasıtası ile alınıp satılır • Anlık olarak alınıp satılabir • Karşılığı olup olmadığı şüphelidir • Fiyatları değişken olduğu için manüpüle edilebilir • Başka kullanıcılara transfer edilebilir • Başka sitelerde kullanılabilir BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

Sanal Para • Kişiler arası transferi veya nakit çekimi olanaklıdır • Oyunun yazılımına gömülü olduğu için takibi çok zordur • Bazı oyunlar ve web siteleri aracılığıyla satılırlar • Oyunlarda sanal eşyalar veya yetenekler almak için kullanılabilirler • Birçoğu kriptoludur ve gönderildikten sonra geride kalan izlerini de silerek gider BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

SONUÇ BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ VE YÖNETİM-

Mevlüt TÜRKKAN Gökay KISA