Wsparcie eksportu przez BGK

1. Wsparcie eksportu przez BGK Piotr Stolarczyk Z-ca Dyrektora Departamentu Wspierania Eksportu Katowice, 10 września 2013

2. Plan prezentacji • Bank Gospodarstwa Krajowego – informacje ogólne. • Program rządowy Finansowe Wspieranie Eksportu – główne założenia, obecne wykorzystanie. • Instrumenty finansowania dostępne w ramach Programu, studium przypadku. • Korzyści dla Eksportera oraz Importera. • Dane Kontaktowe.

3. BGK - Podstawowe informacje Bank pierwszego wyboru dla Państwa przy realizacji zadań zleconych (państwowe fundusze i programy rozwoju społeczno-gospodarczego) Organizator finansowania w zakresie realizacji programu Inwestycje Polskie • Utworzony w 1924 r. • 100% własność państwa • Działa na mocy ustawy o BGK (nie posiada zdolności upadłościowej) • Ocena ratingowa Fitch równa ratingowi Skarbu Państwa „A-” w walucie obcej oraz „A” w walucie krajowej. Organizator efektywnego modelu działalności w obszarze gwarancji i poręczeń dla przedsiębiorców (PLG de minimis) Organizator środków i systemu wsparcia eksportu Bank wspierający absorpcję funduszy Unii Europejskiej

4. Program rządowy Finansowe Wspieranie Eksportu Program został ustanowiony w 2009 roku w celu pobudzenia wzrostu polskiego eksportu poprzez ułatwienie zagranicznym oraz polskim przedsiębiorcom dostępu do kredytów finansujących eksport polskich dóbr. Maksymalna kwota do wykorzystania na kredyty w ramach Programu wynosi 5,7 mld zł (1,4 mld EUR). Łączne wsparcie w ramach Programu (w mln EUR) Wartość kredytów w ramach Programu w podziale na kraje eksportu:

5. + prefinansowanie eksportu (finansowanie eksportera) Instrumenty finansowania dostępne w ramach Programu Warunki uzyskania finansowania Warunki finansowania 1 zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Gospodarki z 6 sierpnia 2001, Dz.U. z 2001 r. nr 101 poz 1097. Generalnie udział składników zagranicznych nie może przekraczać 50% kwoty kontraktu, poza wyjątkami określonymi w Rozporządzeniu. Są nimi: - 60% dla światłowodów, samolotów sportowych, rolniczych, a także środków farmaceutycznych, - 80% dla systemów komputerowych i sprzętu elektronicznego - 90% dla usług budowlanych

6. 0. Eksporter prezentuje importerowi ofertę finansowania przez BGK, importer ustala ze swoim bankiem warunki kredytu przy wykorzystaniu środków BGK • Plan prezentacji Kredyt dla banku nabywcy POLSKI EKSPORTER IMPORTER polskich towarów i usług 1 4 • Eksporter zawiera kontrakt eksportowy z importerem. • BGK zawiera umowę kredytu z bankiem importera, a bank importera zawiera umowę kredytu z importerem. 5 6 2 7 • BGK ubezpiecza kredyt w KUKE. BANK IMPORTERA 2 • Eksporter realizuje kontrakt. 7 • Eksporter przekazuje do BGK dokumenty potwierdzające realizację eksportu. 3 • BGK wypłaca na rzecz eksportera należności za zrealizowany eksport, a jednocześnie obciąża kredytem bank importera. Bank importera obciąża kredytem importera. Przepływy pieniężne Przepływy towarów Przepływy dokumentów • Spłata kredytu - importer spłaca kredyt swojemu bankowi, bank importera spłaca kredyt na rzecz BGK.

7. 0. Eksporter prezentuje importerowi ofertę finansowania przez BGK. • Plan prezentacji Postfinansowanie akredytywy POLSKI EKSPORTER IMPORTER polskich towarów i usług • Eksporter zawiera z importerem kontrakt eksportowy, zakładający rozliczenie akredytywą z finansowaniem BGK. 1 3 • Na zlecenie importera bank importera otwiera akredytywę z opcją postfinansowania. 4 6 7 Eksporter realizuje kontrakt. BANK IMPORTERA 2 Eksporter przekazuje do BGK dokumenty potwierdzające realizację eksportu. 7 BGK ubezpiecza kredyt w KUKE. • BGK wypłaca należności eksporterowi, uruchamia kredyt na rzecz banku importera (banku otwierającego akredytywę) a bank importera uruchamia kredyt na rzecz zleceniodawcy akredytywy (importera). 5 Przepływy pieniężne Przepływy towarów • Spłata kredytu - importer spłaca kredyt swojemu bankowi, bank importera spłaca kredyt na rzecz BGK. Przepływy dokumentów

8. 0. Eksporter prezentuje importerowi ofertę finansowania przez BGK. • Plan prezentacji Kredyt dla nabywcy (bezpośredni) POLSKI EKSPORTER 1 4 • Eksporter zawiera kontrakt eksportowy z importerem. IMPORTER polskich towarów i usług BGK zawiera umowę kredytu z importerem. 5 6 2 7 • BGK ubezpiecza kredyt w KUKE. Eksporter realizuje kontrakt. • Eksporter przekazuje do BGK dokumenty potwierdzające realizację eksportu. 3 BGK wypłaca na rzecz eksportera należności za zrealizowany eksport, a jednocześnie obciąża kredytem importera. Przepływy pieniężne Przepływy towarów Przepływy dokumentów Importer spłaca kredyt na rzecz BGK.

9. 3 5 6 7 • Plan prezentacji Wykup wierzytelności • 0. Wskazane jest aby przed podpisaniem kontraktu eksporter skontaktował się z BGK celem ustalenia zapisów odpowiadających wymogom produktu, co ułatwi aranżację wykupu. • 1. Eksporter zawiera kontrakt eksportowy z importerem na warunkach kredytu dostawcy (udziela importerowi kredytu kupieckiego na zakup towarów/usług). • 2. Eksporter ubezpiecza swoje należności w KUKE (polisa kredyt dostawcy). • 3. Eksporter występuje do BGK z wnioskiem o wykup przyszłych wierzytelności. BGK dokonuje oceny sytuacji ekonomiczno-finansowej dłużnika i podejmuje decyzję odnośnie do wykupu. • 4. Eksporter realizuje kontrakt. • 5. Eksporter podpisuje z BGK umowę wykupu wierzytelności. • 6. Eksporter przedstawia w BGK dokumenty potwierdzające realizację kontraktu. • 7. BGK wypłaca eksporterowi środki za wykupioną wierzytelność. • 8. Importer dokonuje spłaty/spłat kredytu kupieckiego do BGK. POLSKI EKSPORTER IMPORTER polskich dóbr/usług 8 1 4 2 Przepływy pieniężne Przepływy towarów Przepływy dokumentów

10. Case study: finansowanie sprzedaży maszyn górniczych

11. Case study: finansowanie sprzedaży maszyn górniczych • Transakcja zrealizowana przez BGK pomimo trudnej sytuacji finansowej zagranicznego dłużnika. • Zabezpieczenia ograniczają się jedynie do polisy KUKE i akredytywy stand-by na kwotę odpowiadającą 2 ratom wierzytelności (zabezpiecza 6 miesięcy z okresu spłaty wynoszącego 7 lat). • Regres do Eksportera ograniczony jedynie do sytuacji niewywiązania się Eksportera z obowiązków wobec KUKE, naruszenia warunków ubezpieczenia bądź zobowiązań kontraktowych. • Niskie koszty transakcyjne: dokumentacja wykupu przygotowywana przez BGK, rola kancelarii prawnej w transakcji ograniczona jest do wydania opinii. • Preferencyjne oprocentowanie. Koszty finansowania ponosi zagraniczny nabywca, wartość odsetek ustalona w kontrakcie eksportowym i zaakceptowana przez BGK. • Prowizja administracyjna 0,5% rocznie, płacona przez Eksportera.

12. Case study: finansowanie sprzedaży maszyn górniczych

13. 0. 8. Kredyt spłacany jest ze środków własnych eksportera lub z innych kredytów udzielanych przez BGK w ramach Programu. Podpisanie kontraktu eksportowego lub przygotowanie projektu kontraktu • Plan prezentacji Prefinansowanie eksportu Oddział • Eksporter składa w Oddziale BGK wniosek o kredyt z kompletem wymaganych dokumentów. • Eksporter składa w KUKE wniosek o wydanie gwarancji na rzecz BGK. 1 3 4 6 Eksporter zawiera z BGK umowę kredytu. KUKE wydaje gwarancję eksporterowi. POLSKI EKSPORTER Eksporter przedstawia w BGK uzyskaną w KUKE gwarancję oraz spełnia pozostałe warunki wykorzystania kredytu. 2 3 Dostawca sprzedaje towary/usługi eksporterowi i wystawia za nie faktury. Eksporter przedstawia w BGK faktury wystawione przez dostawców. 5 7 BGK opłaca faktury przedstawione przez eksportera - wykorzystanie kredytu. DOSTAWCY Eksportera Przepływy pieniężne Przepływy towarów Przepływy dokumentów

14. Korzyści dla Eksportera oraz Importera Korzyści dla Eksportera oraz Importera Korzyści dla Eksportera: Korzyści dla Importera: Uzupełnienie oferty eksportera o możliwość finansowania jego zagranicznego kontrahenta Przeniesienie ryzyka braku zapłaty na BGK (brak regresu wobec eksportera) Umożliwienie refinansowania kredytu kupieckiego Poprawa płynności finansowej Zapewnienie środków na realizację produkcji eksportowej Możliwość pozyskania finansowania na zakup polskich towarów i usług Niskie oprocentowanie kredytu (dzięki wsparciu państwa oraz formule ‘non-profit’ programu) Stabilny i przewidywalny polski bank publiczny w roli kredytodawcy Okres spłaty kredytu: do 5/7/10 lat Kredyt w EUR lub USD

15. Korzyści dla Eksportera oraz Importera Dane Kontaktowe Departament Wspierania Eksportu Bank Gospodarstwa Krajowego Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa E-mail: dwe@bgk.com.pl Jarosław Bełdowski Wiceprezes, I Zastępca Prezesa tel. +48 22 599 80 60,e-mail: Jaroslaw.Beldowski@bgk.com.pl tel.+48 22 599 81 66, e-mail: Arkadiusz.Zablonski@bgk.com.pl Arkadiusz Zabłoński Dyrektor Departamentu Piotr Stolarczyk Z-ca Dyrektora Departamentu tel.+48 22 599 81 54, e-mail: Piotr.Stolarczyk@bgk.com.pl