РЖД и ВТБ : финансовые сервисы для железнодорожной отрасли

1. РЖД и ВТБ: финансовые сервисы для железнодорожной отрасли Материалы к ХVII международной конференции “Информационные технологии на железнодорожном транспорте” г. Санкт-Петербург 17 октября 2012 г.

2. Группа ВТБ сегодня ОАО Банк ВТБ Финансовые организации Кредитные организации Филиалы Россия Банк ВТБ 24 (ЗАО) ОАО «ВТБ-Лизинг» ОАО ВТБ Пенсионный администратор ЗАО «ОДК» ОАО «Банк ВТБ Северо-Запад» Филиалы ВТБ ОАО «ВТБ Долговой центр» ЗАО «ВТБ Капитал» НПФ ВТБ Пенсионный фонд ОАО «ТрансКредитБанк» ОАО ВТБ Факторинг ОАО «Мультикарта» ОАО СК «ВТБ Страхование» ОАО «Банк Москвы» СНГ ОАО Банк ВТБ (Украина) АО Банк ВТБ (Грузия) ДО АО Банк ВТБ (Казахстан) ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) ЗАО Банк ВТБ (Армения) ОАО Банк ВТБ (Азербайджан) Европа VTB Bank (Austria) AG VTB Bank (France) SA ITC Consultants (Cyprus) ltd. VTB Capital plc. RCB (Cyprus) ltd. VTB Bank (Germany) AG Азия и Африка Филиал в г. Шанхай (Китай) Офис в Сингапуре Banco VTB Africa, SA VTB Capital (Namibia) (Pty) ltd. Vietnam-Russia joint Venture Bank (VRB) Филиал в г. Нью-Дели (Индия) Ближний Восток Офис в Дубаи 1

3. ПРИСОЕДИНЕНИЕ ТКБ к ВТБ 2012 2013 2 кв 3 кв 4 кв 1 кв 2 кв 3 кв 4 кв Подготовка к миграции Запуск пилотного проекта (3 ДО в г. Москве по схеме 2 в 1) Перевод на обслуживание в ВТБ (корпоративный бизнес) Подготовка к присоединению ТКБ и ВТБ24 Присоединение к ВТБ24 и интеграция розничного бизнеса Присоединение ТКБ к ВТБ24 Приобретение ВТБ акций ТКБ 1 квартал 2011г., Контрольный пакет – 1 квартал 2012г. Завершение перевода РЖД на обслуживание в ВТБ 2

4. БАНКОВСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ В ГРУППЕ ВТБ Обслуживание в Группе ВТБ • РКО и cash-management • Кредиты и депозиты • Лизинг и факторинг • IB продукты и FX • Гарантии и аккредитивы • Эквайринг • Прочие продукты • Зарплатный проект • Комплексное розничное обслуживание сотрудников РЖД Эквайринг Валютный контроль Депозиты • Сохранение текущего процесса обслуживания Кредиты Гарантии, аккредитивы Лизинг, факторинг • Изменение процесса обслуживания FX&Rates Рынки акционерного капитала Рынки заемного капитала • Новые продукты M&A 3

5. ДИСТАНЦИОННОЕ БАНКОВСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ "Комплексная система Дистанционного Банковского Обслуживания "ДБО Bs-Client"" Общие характеристики: • Банк-Клиент: "Классический" электронный банкинг; • Интернет-Клиент: Интернет-банкинг; • РЦК («Расчетный Центр Клиента»): Управление бюджетированием, акцепт, финансовые услуги; • Мобильный Клиент: Информационное обслуживание через Интернет с использованием мобильных устройств; • Fraud-анализ: Предотвращение мошенничества в системах ДБО. Подсистемы Услуги: РКО Депозиты Валютный контроль Выписки через SWIFT Кредиты Гарантии, аккредитивы Cash Management Контроль платежей 4

6. ВОЗМОЖНОСТИ СИСТЕМЫ ДИСТАНЦИОННОГО БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ (ДБО) БАНКА ВТБ Продукты Сервисные функции • Возможность выбора приоритетности платежа (перевод 1-2 рейсом) • Перевод рублей по системе банковских электронных срочных платежей (БЭСП) • Акцепт расчетных документов третьим лицом • Защищенный файловый обмен с Банком • Возможность управления своими ключами и сертификатами электронной цифровой подписи (ЭЦП) • Возможность индивидуальных настроек интерфейса • Выделенная служба поддержки • Платежное поручение • Заявление на перевод валюты • Заявление на покупку/продажу валюты • Заявление на конверсию • Поручение на списание средств с транзитного валютного счета РКО • Паспорта сделок по контракту и по кредитному договору • Справка о валютных операциях • Справка о поступлении валюты РФ • Справка о подтверждающих документах • Заявления о закрытии/переводе паспортов сделок Валютный контроль • Отслеживание состояния всех отправленных в Банк документов • Ежедневное получение выписок по всем счетам Клиента • Получение выписки по запросу с возможностью сортировки данных (дата, контрагент, счет, сумма) • Доступ в системе к различным справочникам (БИК банков РФ, BIC SWIFT, ценные бумаги) • Автоматически пополняемый справочник контрагентов для каждого Клиента • Автоматическое обновление курсов валют ЦБ РФ • Информирование Клиента о предстоящем истечении срока действия ключей и сертификатов электронной цифровой подписи (ЭЦП) • Проведение депозитных операций • Проведение кредитных операций • Проведение аккредитивных операций • Проведение депозитарных операций Дополнительные продукты

7. РАСЧЕТНЫЙ ЦЕНТР КЛИЕНТА (РЦК) Расчетный центр клиента (РЦК) – это специализированный банковский сервис, позволяющий холдинговым компаниям и компания со сложной организационной структурой получать информацию о состоянии своих счетов, а также счетов структурных подразделений с возможностью оперативного управления по электронным каналам связи Услуга представляет собой сбор и передачу в головную компанию клиента информации об операциях по всем счетам предприятий, входящих в группу Финансовый мониторинг Акцепт/отказ платежей, сформированных компаниями группы – возможность ввести правило «дополнительной согласующей подписи» представителя головной компании на расходных платежных документах, оставив дочерним компаниям возможность (обязанность) самостоятельно вести хозяйственную деятельность и формировать платежные поручения Акцепт Бюджетирование Расширенная система предварительного контроля расходных операций с формированием смет, финансовых планов, планов движения денежных средств, лимитов по контрагентам Отчетность Консолидация данных по движению денежных средств в различных аналитических разрезах Управление Прямое управление счетами компаний Группы (в рамках одного юридического лица) 6

8. МАТЕРИАЛЬНЫЙ ПУЛИНГ И ВИРТУАЛЬНЫЙ ПУЛИНГ В РЦК Компания 1 Остаток 2 млн. руб. Компания 4 Остаток0 млн. руб. Платеж на 5 млн. руб. Группа компаний Управляющая компания – владелец «Мастер-счета» Остаток1 млн. руб. Компания 2 Остаток 5 млн. руб.. Компания 5 Остаток 0 млн. руб. Платеж на 3 млн. руб. Компания 3 Остаток 6 млн. руб. Компания 6 Остаток 0 млн. руб. Платеж на 2 млн. руб. • Материальный пулинг – эффективное управление внутригрупповой ликвидностью за счет консолидации денежных средств и осуществления финансирования счетов группы для обеспечения платежей участников пула. • Позволяет оперативно и эффективно распределять денежные потоки внутри Группы в автоматическом режиме • Помогает минимизировать финансовые расходы Группы, снизить объемы и стоимость внешнего заимствования. • Автоматический анализ возможности проведения расходных операций,оценивая общую сумму средств пула • Автоматическое формирование платежных документов и перевод средств • Администрирование контрактов на стороне банка (для разных юр. лиц). Группа компаний Компания 1 Компания 2 Компания 3 Остаток 20 млн. руб. Остаток 30 млн. руб. Овердрафт 10 млн. руб. Преимущества продуктов Ставка по овердрафту Процент на совокупный остаток • Ежедневный автоматический расчет ликвидной позиции для группы • Начисление повышенной ставки на остатки на счетах группы • Снижение процентных расходов компаний группыпри использовании заемных средств. Компенсационный процент • Виртуальный пулинг – эффективное управление процентным доходом и снижение процентных затрат по кредиту. • Получение ставки исходя из суммы остатков по группе счетов, объединенных в пул. • Сохранение денежных средств в оперативном управлении. Вариант 2 Вариант 1 Увеличение совокупного остатка Снижение ставки по овердрафту 7

9. ЗАРПЛАТНЫЙ ПРОЕКТ Действующая схема зарплатного проекта РЖД в ТКБ ТрансКредитБанк Сверка реестров Реестр на зачисление Зачисление средств на карты  Сотрудники РЖД Перечисление средств Целевая схема после перевода РЖД на обслуживание в ВТБ Зачисление средств на карты Сверка реестров  Сотрудники РЖД Комментарии Реестр на зачисление • Открытие расчетных счетовРЖД и ФПК в ВТБ24не требуется • Зачисление осуществляется день в день (Дальний Восток – на след. день) • При наличии ошибок в реестрах сотрудники ВТБ24 обеспечивают оперативное согласование с РЖД необходимых измененийдля зачисления средств день в день Зачисление средств на кор. счет ВТБ24 Платежное поручение 8 8

10. ДИСТАНЦИОННОЕ БАНКОВСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ. СОПРОВОЖДЕНИЕ КЛИЕНТОВ РЖД. 2-х уровневая система поддержки Функции поддержки ВТБ Функции поддержки РЖД • Обработка звонков и заявок, регистрация обращений • Установка ДБО на рабочие места пользователей • Консультация и решение проблем по бизнес и техническим вопросам • Регистрация новых клиентов • Обеспечение соответствия АРМ Пользователя требованиям ВТБ • Обеспечение доступа пользователей к Web-сайту интернет-клиента • Техническое сопровождение рабочих мест пользователей • Обеспечение интеграции ДБО ВТБ с SAP РЖД Единый Call-Center ВТБ Идентификация клиента РЖД VIP обслужива-ние (выделенные ИТ и бизнес менеджеры) Клиенты VIP-номер для РЖД Электронная почта 9

11. ИТ- ИНФРАСТРУКТУРА • Совместно с ОАО «РЖД» организован доступ к информационным ресурсам РЖД с применением технологии и средств защиты ViPNet производства ОАО «ИнфоТеКС». Информационное взаимодействие ОАО Банк ВТБ с ОАО «РЖД» осуществляется по защищённым каналам связи с помощью криптографических средств ViPNet; • Организован выделенный канал связи, который состоит из оптической магистрали и арендованного канала связи оператора ТТК. В ближайшей перспективе канал связи будет полностью переведён на оптоволокно, а арендованные каналы будут использоваться в качестве резервных; • Отказоустойчивость криптографического оборудования обеспечивается посредством применения схемы работы в режиме кластера «горячего» резервирования. 10 10 10

12. Спасибо за внимание!