1 / 32

GRUPUL ANCHETATORILOR DE FRAUDE IN ASIGURARI

GRUPUL ANCHETATORILOR DE FRAUDE IN ASIGURARI. I.F.I.G. Schimbul de informatii si Tendinte emergente la fraudele in asigurari Peter Upton - Presedinte – IFIG . IFIG. # IFIG - www.ifig.org # Protectia datelor # Legea privind infractiunile grave din 2007

kaya
Download Presentation

GRUPUL ANCHETATORILOR DE FRAUDE IN ASIGURARI

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. GRUPUL ANCHETATORILOR DE FRAUDE IN ASIGURARI I.F.I.G. Schimbul de informatii si Tendinte emergente la fraudele in asigurari Peter Upton - Presedinte – IFIG

  2. IFIG # IFIG - www.ifig.org # Protectia datelor # Legea privind infractiunile grave din 2007 # Infractori transfrontalieri # Tendinte in ceea ce priveste fraudele + evolutii ale fenomenului “bani pentru accident”

  3. IFIG # peste 260 de membri IFIG – incluzand:- Asiguratori Evaluatori de daune Anchetatori Avocati – primesc instructiuni de la societatile de asigurare 15 forte de politie Autoritati locale Serviciul de Pompieri

  4. IFIG Obiectivele IFIG # Schimbul de informatii online # Training pentru membri # Ocazii de a stabili usor contacte # Deschidere fata de organele de aplicare a legii si institutiile publice

  5. IFIG Obiectivele IFIG Schimb de informatii - Legea privind protectia datelor, Sectiunea 29(3), din 1998 - standardul de siguranta 128 bit SSL - standardul Modelul National de Informatii (NIM) - Punct Unic de Contact si - criterii 5 x 5 x 5

  6. IFIG Obiectivele IFIG Training pentru membri - seminarii trimestriale - N.I.M. si audierea martorilor, declaratii - chestiuni de criminalistica - examinarea talonuluivehiculului - curs in domeniul fraudelor BTEC Nivel 7 de 8 zile (standardul Autoritatii pentru Industria de Securitate) - investigatii Internet (curs de 3 zile)

  7. Schimb de informatii Legea privind protectia datelor din 1998 Sectiunea 29(3) Se excepteaza de la NEdivulgare “… prevenirea sau descoperirea infractiunilor…” “... arestarea sau urmarirea penala a infractorilor…” “evaluarea taxelor sau impozitelor…”.

  8. Schimb de informatii Legea privind protectia datelor din 1998 Sectiunea 35 (2) Se excepteaza de la NEdivulgare “…in legatura cu procedurile judiciare…”

  9. Schimb de informatii public/privat Legea privind infractiunile grave din 2007 Sectiunea 68 (1 octombrie 2008) “Un organism publicpoate, in scopul prevenirii fraudelor,…. sa divulge informatii..” • dar numai in calitate de – ca membru al – sau prin acord cu – oOrganizatie Anti-Frauda Specificata (SAFO)

  10. Schimb de informatii Organizatii Anti-Frauda Specificate (SAFO) # CIFAS – toata baza de date a fraudelor # Experian – birou de credit # Grupul Anchetatorilor de Fraude in Asigurari # Hunter Ltd (baza de date pentru fraude) # Biroul pentru Fraude in Asigurari # Forumul pentru fraude in telecomunicatii (Marea Britanie) (telefoane mobile)

  11. Succese ale e-Alert IFIG • Politia Lancashire 5 • Brigada impotriva Fraudelor a Politiei Orasenesti 15 • Protectia Online impotriva Exploatarii Copiilor (CEOP) • Serviciul de Pompieri – anchetatori de incendieri

  12. Tendinte in ceea ce priveste fraudele “Efectul crizei creditelor?”

  13. Tendinte in ceea ce priveste fraudele Oportunitati de fraudare pentru oportunisti! # Introducerea unei polite noi # Reinnoirea politei existente # Intervalul de depunere a cererii de despagubire Dar…. # Eficienta sporita a industriei asigurarilor in identificarea fraudelor. + Instrumente de investigare

  14. Instrumente de investigare Analizatoare ale stresului din voce Intervievarecognitiva SCHIMB DE DATE / Corelarede date Internetul si alte informatii din surse deschise

  15. Tendinte in ceea ce priveste fraudele “Bani pentru accident”

  16. Tendinte in ceea ce priveste fraudele “Bani pentru accident” #Accident real, dar exagerare a daunelor.. # Inscenat – accident deliberat # Inventat– ‘accident pe hartie’ # Indus – vizeaza automobilisti nevinovati

  17. Tendinte in ceea ce priveste fraudele “Bani pentru accident” # Grupariorganizate # Criminalitate mixta

  18. Tendinte in ceea ce priveste fraudele Legaturi cu activitatea terorista ? 7 iulie 2005 LONDRA

  19. Tendinte in ceea ce priveste fraudele Bani pentru accident # Grupari organizate # Criminalitate mixta # Implicarea profesionistilor – incluzand: - societati de gestionare a accidentelor - avocati - doctori

  20. Tendinte in ceea ce priveste fraudele “Bani pentru accident” Elaborarea escrocheriei De la 2 masini – la - 4+ pasageri - la - accidente obisnuite – la – terti nevinovati – la – vehicule articulate !

  21. Tendinte in ceea ce priveste fraudele Investigarea cazurilor de “bani pentru accident” # Necesita multe resurse # Este complicata # Urmarirea in justitie nu este usoara

  22. Exemplu de caz ‘bani pentru accident’ Societatea de asigurare membra IFIG identifica29 de incidente produse dupa un tipar similar #Aceeasi societate de gestionare a accidentelor # Aceiasi avocati care ii reprezinta pe toti reclamantii # Aceeasi amplasare geografica # Tipuri similare de incidente

  23. Exemplu de caz ‘bani pentru accident’ Dar – # Nu se repeta reclamantii # In aparenta, 29 de incidente complet separate # Descotorosirea de vehicule– lipsa dovezilor fizice # Activitati legitime din lantul normal de distributie a cererilor de despagubire?

  24. Exemplu de caz ‘bani pentru accident’ Si totusi: # Analiza a scos la iveala legaturi stranse intre… Persoane Locatiile acestora Numerele de telefon Vehiculele si - Conturile lor

  25. Exemplu de caz ‘bani pentru accident’ Rezultat: # Asiguratorul a respins pretentii in valoare de 1.000.000 £ # Urmariri penale in curs # Succes in destramarea unei grupariorganizate

  26. Relatii ale IFIG Biroul pentru Fraude in Asigurari (www.insurancefraudbureau.org) 32 de asiguratori membri (@ 98% din piata) Confruntarea bazelor de date: C.U.E - M.I.A.F.T.R - M.I.D CHEATLINE - INFORMATII

  27. Tendinte in ceea ce priveste fraudele Biroul pentru Fraude in Asigurari 31 de operatiuni curente cu Politia - implicand peste 5000 de cereri de despagubire auto! Mai multe urmariri penale de succes + publicitate + factor descurajant

  28. “Bani pentru accident” Vatamarea unor persoane nevinovate

  29. Tendinte in ceea ce priveste fraudele Fraudele in asigurari ii costa pe titularii de polite nevinovati @ 40-45 £ per polita pe an

  30. Initiativa anti-frauda Ministerul Justitiei Serviciul de Gestionare, Reglementare, Monitorizare si Conformitate a Cererilor de Despagubire www.claimsregulation.gov.uk

  31. Tendinte in ceea ce priveste fraudele Ce urmeaza pentru baietii rai? # Trecerea la o altfel de infractiune in domeniul asigurarilor? (Fiecare membru al familiei se impiedica pe trotuar si cade! – ‘asigurare de raspundere publica’) # Trecerea la o altfel de infractiune financiara? (frauda la carti de credit/cecuri/beneficii)

  32. IFIG www.ifig.org Peter Upton Presedinte IFIG +44 7899 065763 pupton@ifig.org

More Related