VLB-CHEQUE Procedimentos Operacionais

1. Seminário SPB VLB-CHEQUE Procedimentos Operacionais Reginaldo Costa Banco do Brasil S.A. - Executante da COMPE

2. Considerações Gerais • Processamento na sessão noturna da COMPE • Transmissão dos registros juntamente com os dos demais cheques • Troca e devolução física do cheque nas Câmaras de Compensação, mediante protocolo • Transmissão da devolução até 11:00h • Liquidação financeira bilateral até 12:30h

3. Considerações Gerais • Registros de cheques não pagos em virtude de feriado na praça sacada deverão constar no arquivo de devolução, com TD específico • Sessão de ajuste do LBC para valores incorretos • O LBC250 será disponibilizado aos bancos, contendo o resultado bilateral da movimentação do dia e dados analíticos por TD

4. Tipos de Documento - TD • 35 - Troca Noturna-VLB-Cheque • 95 - Troca Noturna-VLB-Cheque Roubo • 36 - Devolução Diurna-VLB-Cheque • 38 - Devolução Diurna-VLB-Cheque Feriado • 09 - Ajuste de Diferença-VLB-Cheque • 28 - Liquidação Feriado-VLB-Cheque* • * gerado pelo Executante a partir do TD 38

5. Arquivos Utilizados Troca • NRA605 - Troca Eletrônica - TD 35 e 95 • (lotes separados dos cheques COMPE) • NRA601 - Arquivo de Protocolo • NRA615 - Arquivo Retorno • NRA670 - Ocorrências do Processamento

6. Arquivos Utilizados Devolução (mesmos leiautes COMPE) • DVA605 - Devolução Eletrônica - TD 36 e 38* • DVA601 - Arquivo de Protocolo • DVA615 - Arquivo Retorno • DVA670 - Ocorrências do Processamento * informação de feriado na sacada - motivo “00”

7. Arquivos Utilizados Resumo da Eletrônica • CEL718 - resumo da sessão por TD

8. Arquivos Utilizados Resultado Bilateral Bruto • LBC615 - Similar ao FAC615 (resumo por prévia) • LBC250 - Parcial • após a sessão de troca • após a sessão de ajustes • LBC250 - Final • após a sessão de devolução

9. Fluxo Banco Remetente Banco Destinatário NRA605 NRA615 NRA601 NRA670 Executante Troca

10. Fluxo Banco Remetente Banco Destinatário DVA605 DVA615 DVA601 DVA670 Executante Devolução

11. Fluxo Banco Remetente Banco Destinatário LBC250 e LBC 615 LBC250 LBC250 LBC615 LBC615 Executante

12. Horários de Processamento Troca • 1ª prévia - 20:30h • 2ª prévia - 21:30h • 3ª prévia - 22:30h • 4ª prévia - 23:30h • 5ª prévia - 00:30h (manual)* • * 01:00h (segundas-feiras)

13. Horários de Processamento Devolução • 11:00h (processamento único)* • * Atenção especial para este horário que foge da rotina de devolução COMPE

14. Horários de Troca Física Os cheques físicos relativos à troca e à devolução serão entregues em todas as Centralizadoras: • nos locais e horários das sessões normais • toca: sessão noturna • devolução: sessão diurna • capeados por relatório analítico, que servirá como recibo protocolo (LBC100 e LBC 200) • acondicionados para permitir a conferência • dispensado o uso de invólucros

15. Protocolo da Troca Física Relatórios a serem gerados pelos bancos que servirá como recibo-protocolo (leiaute padronizado) • LBC100 - Protocolo da Troca • LBC200 - Protocolo da Devolução

16. LBC100

17. LBC200

18. Sessão de Ajustes Valores gravados incorretamente poderão ser corrigidos: • no SIRC de São Paulo (SP) • das 03:00h às 05:00h • utilização do TD 09 (ajuste a crédito) • uso de modelo padronizado • Circular COMPE 2002/08 • (assinaturas autorizadas)

19. Modelo solicitação de acertos

20. Liquidação Financeira • Exemplo 01 + cheques trocados R$ 10.000.000,00 (-) devoluções R$ 2.500.000,00 (-) feriados na sacada R$ 500.000,00 + feriados dia anterior R$ 250.000,00 + (-) ajustes R$ 0,00 • Valor da STR0004 R$ 7.250.000,00

21. Liquidação Financeira • Exemplo 02 + cheques trocados R$ 8.000.000,00 (-) devoluções R$ 300.000,00 (-) feriados na sacada R$ 0,00 + feriados dia anterior R$ 500.000,00 + (-) ajustes R$ 0,00 • Valor da STR0004 R$ 8.200.000,00

22. Liquidação Financeira • Exemplo 03 + cheques trocados R$ 5.000.000,00 (-) devoluções R$ 0,00 (-) feriados na sacada R$ 0,00 + feriados dia anterior R$ 0,00 + ajustes a débito R$ 500.000,00 • Valor da STR0004 R$ 5.500.000,00

23. Liquidação Financeira • Exemplo 04 + cheques trocados R$ 15.000.000,00 (-) devoluções R$ 0,00 (-) feriados na sacada R$ 0,00 + feriados dia anterior R$ 0,00 (-) ajustes a crédito R$ 1.000.000,00 • Valor da STR0004 R$ 14.000.000,00

24. Acertos de Diferenças Valores gravados incorretamente, não corrigidos na sessão especial de ajustes, serão corrigidos diretamente no STR • mensagem STR0004 • finalidade 00008 - Acerto da Compensação • mensagem a ser iniciada pelo banco devedor

25. Registros rejeitados • Cheques com TD específicos para o VLB-Cheque abaixo de R$ 250.000,00 • Cheques com TD específicos de COMPE acima de R$ 250.000,00, caso a praça acolhedora ou sacada não seja COMPE local ou praça não integrada (acesso normal e difícil acesso)

26. Tarifas Os lançamentos referentes à TIB - Tarifa Interbancária e demais taxas e tarifas de compensação serão processados/liquidados normalmente através da COMPE • Nada muda em relação ao processo atual

27. Considerações Finais • Os motivos de devolução são os mesmos utilizados na COMPE • Registros na devolução relativos a feriado deverão ter no campo destinado ao motivo a informação “00” • Devoluções de cheques apresentados até 17/02/2005 serão realizadas pela COMPE • Leiautes de arquivos estão detalhados no Manual Operacional

28. Seminário SPB VLB-CHEQUE Procedimentos Operacionais FIM