Forfaiting y Factoring Internacional de Exportación

1. Forfaiting y Factoring Internacional de Exportación VII EXPO PYME

2. PORTAFOLIO PRODUCTOS COMEX FINANCIAMIENTOS MEDIOS DE PAGO GARANTÍAS OTROS EXPORTACIÓN IMPORTACIÓN Transferencias INTERNACIONAL LOCALES Forward Pre-Embarque Financiamiento Importación Cobranzas Simples C.C. Stand-By Drawback Swap/ etc avaladas Post-Embarque Garantías Primer Req. IGV Cobranzas Documentaria Leasing de importación Forfaiting Desp. anticipado Crédito Documentario FactoringInt’l Exportación

3. Forfaiting • Definición.- Es la compra de las aceptaciones provenientes de las Cartas de crédito de exportación a pago diferido, o cobranzas avaladas emitidas por bancos calificados. • Consideraciones Generales • No es necesario que la empresa cuente con una línea de crédito aprobada en el Banco. • La compra se realiza por el 100% del importe de la factura/título valor. • Todas las operaciones de Forfaiting en el Banco Financiero son ‘Sin Recurso’. • No se registran bajo posición/riesgo del cliente. • Requisitos: • Ser cliente del Banco Financiero. • Contar con la aceptación de documentos de embarque provenientes de una carta de crédito o contar con la confirmación de aval de un banco calificado.

4. Ventajas para el Exportador: • Liquidez Inmediata. • El exportador podrá ofrecer a sus clientes términos y condiciones de crédito más flexibles y como consecuencia, incrementar sus ventas al exterior. • Mejora los Ratios financieros de la empresa (apalancamiento). • Libera la línea Post Embarque que tiene aprobada en el Banco, por lo que puede darle una mayor rotación a la línea y a su negocio. • Documentos Requeridos • Contrato Marco de Forfaiting, incluido anexo y solicitud.

5. Macro Flujo - Forfaiting Contrato Compra-Venta Internacional EXPORTADOR IMPORTADOR ENVÍO DE MERCANCIA Presenta Documentos 4 Documentos conformes o aceptación de discrepancias Paga Cancelamos Forfaiting 2 1 Desembolso $ ENVÍO DE FONDOS al Vencimiento 3 Confirma aceptación vía SWIFT Remitimos documentos de embarque previa revisión BANCO FINANCIERO BANCO DEL IMPORTADOR Carta de Crédito o Cobranza avalada

6. Factoring Internacional de exportación • Definición.- Es un contrato mediante el cual se realiza la compra SIN RECURSO de facturas de exportación o letras, a plazos diferidos teniendo como garantía de pago (100%) a un banco y/o compañía de Factoraje del Exterior. • A quién está dirigido ? • A todas las empresas Exportadoras debidamente constituidas que vendan a cuenta abierta (Open Account), es decir, sin utilizar una carta de crédito y a plazos diferidos. • Consideraciones Generales • La empresa tiene que ser exportador habitual, de por lo menos 2 años. • Se realiza el descuento de hasta el 90% de cada factura de exportación y sólo aplica para facturas con pago diferido. • El tiempo de evaluación de una línea de Factoring Internacional de exportación es de aproximadamente 07 días calendarios.

7. Ventajas para la empresa exportadora • Liquidez - financiamiento ideal para la pequeña y mediana empresa. • El exportador podrá ofrecer a sus clientes términos y condiciones de crédito más flexibles y como consecuencia, incrementar sus ventas al exterior. • Mejora los balances de la empresa, (apalancamiento) ya que no se considera como un financiamiento directo. • Elimina el riesgo por insolvencia financiera del comprador-importador al ser una operación sin recurso. • Estructura de Gastos / Comisiones de una Operación de Factoring: 1.- Monto Tasa de descuento BFP : % Tasa de decuento. 2.- Comisión FLAT de Cobranza BFP : % flat del monto de factura 3.- Aval del Corresponsal IFG : % flat del monto de factura. • ¿Qué se necesita para iniciar la evaluación de una línea de FactoringInt’l ? • Únicamente completar una Solicitud de Operación de Crédito.

8. Colaboración del importador/contacto

9. Macro Flujo - Factoring Internacional de Exportación IMPORTADOR EXPORTADOR EVALUA 1Presenta el Formulario Consultas Preliminares 3 Banco Financiero 2 ENVÍO SOLICITUDES LINEA CRÉDITO/NEGOCIO CONDICIONES 4 ENVÍA CONFIRMACIÓN • Línea de FI lista para utilizar • Desembolso 90% • Línea de crédito aprobada5 • Avalan el 100% de cada factura. International Factor Group

10. Principales diferencias entre: Forfaiting Factoring Internacional Se realiza la compra directa de facturas, hasta el 90% El riesgo lo asume el factor importador (corresponsal) La garantía la otorga el factor importador. El mercado objetivo es mucho mayor ya que no se ve limitado por la utilización de cartas de crédito o cobranzas avaladas. • Se necesita un instrumento operativo como una Carta de crédito o Cobranza Avalada. (100%) • El riesgo se mide en base al banco corresponsal. • La garantía es el instrumento operativo. • Es un mercado mas limitado.

11. Conclusión: Sin importar el tamaño de la empresa, existe un abanico de productos (Financiamientos y Servicios) creados específicamente para empresas Exportadoras e Importadoras que hacen a las empresas mas competitivas…utilicemos estos productos ¡

12. ¡ GRACIAS ¡ Visítenos en: Av. Jorge Basadre 310. 3 Piso. San Isidro – Dpto. de Comercio Exterior Central: 612-2000