Die erfolgsreichen Fonds der unabhängigen Vermögensverwalter Deutschlands im VuV

1. Die erfolgsreichen Fonds der unabhängigen Vermögensverwalter Deutschlands im VuV

2. Finanzintermediäre in Deutschland - Wo stehen die Vermögensverwalter ca. 450Vermögens-verwalter • Zulassung als Finanzportfolioverwalter des BaFin • Hohe Qualifikation • An Maklerpools angebunden oder Teil von Finanzplaner-Organisationen • Zum Teil recht hohe Qualifikation mit Zulassung als Anlage-/Abschlussvermittler unter Aufsicht des BaFin 70.000 – 80.000HauptberuflicheVermittler 350.000 – 400.000NebenberuflicheVermittler • In der Regel Einzelvermittler • Zum Teil eingeschränkte Qualifikation • Fokus auf wenige Fonds VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

3. Leistungsspektrum der Vermögensverwalter • Vermögensverwalter betreuen Kundengelder in eigener Entscheidungs- und Dispositionsfreiheit • Vermögensverwalter treffen konkrete Anlageentscheidungen auf der Grundlage von vertraglich vereinbarten Anlagerichtlinien • Vermögensverwalter führen keine Konten oder Depots. Ein Zugriff auf das Vermögen ihrer Kunden ist nicht möglich • Vermögensverwalter verkaufen oder vermitteln kein Finanzprodukte • Vermögensverwalter leben nicht vom Provisionsgeschäft, sondern von einer jährlichen Verwaltungsgebühr zuzüglich Erfolgshonorar VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

4. Vermögensverwalter unterliegen der staatlichen Aufsicht Die Tätigkeit der Vermögensverwalter wird u.a. bestimmt durch: • das Kreditwesengesetz (KWG) • das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) • sowie durch eine Vielzahl an Nebengesetzen wie z.B. das Geldwäschegesetz Die Tätigkeit der Vermögensverwalter unterliegt der Aufsicht durch die BaFin • Genehmigungspflicht (Zulassungsprüfung) • Jährliche Kontrolle der Verhaltensregeln und sonstiger Pflichten (Tätigkeitsprüfung) • Die so genannte „§ 36 Prüfung“ umfasst über 20 Fragepunkte und kann auf Nachfrage bei jedem Vermögensverwalter eingesehen werden VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

5. Zwei Säulen der Vermögensverwaltung Gebundene Vermögensverwalter Unabhängige Vermögensverwalter ca. 100 ca. 350 VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

6. Merkmale der unabhängigen Vermögensverwalter • Frei von Großbank- und Konzerninteressen • Offenes Anlageuniversum • Kein Mitverdienen am Umschichtungen • Individualisierte, persönliche Kundenbetreuung (kein Massengeschäft) • Hohe Flexibilität, schnelle Umsetzung bei Investmententscheidungen • Personalkontinuität • Unternehmerisches Handeln • Hohe Übereinstimmung mit Anlegerinteressen VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

7. Der Verband unabhängiger Vermögensverwalter • Versteht sich als Interessenvertretung und Qualitätssicherung der unab- hängigen Vermögensverwalter in Deutschland. • Wurde 1997 gegründet und zählt gegenwärtig rund 100 Mitglieder • Will dazu beitragen, dass Vermögensverwalter sich als wichtige Partner am Kapitalmarkt verstehen, den Kontakt untereinander stärken, ein Branchen- bewusstsein entwickeln und in der Öffentlichkeit als fairer und kompetenter Finanzdienstleister wahrgenommen werden • Verpflichtet alle seine Mitglieder, sich einem Ehrenkodex zu unterwerfen, der ein korrektes, transparentes und partnerschaftliches Verhältnis zum Kunden sicherstellen soll • Zu den wesentlichen Punkten des Ehrenkodex gehört, dass Vermögens- verwalter eventuelle Vergünstigungen aus der Kundenverbindung offen legen und keine persönlichen Vorteile aus der Orderlage ziehen VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

8. Grundsätze der seriösen Vermögensverwaltung 1. Gewissenhafte Beratung • Systematische Erfassung der Gesamtvermögenssituation des Kunden und seiner spezifischen Anlageziele • Die Erfassung der individuellen Risikobereitschaft und –tragfähigkeit des Kunden • Aussagekräftige Informationen zum Investmentstil und zum Risikobewusstsein des Vermögensverwalters • Eine anlagegerechte Aufklärung über Produkte und Entgelte VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

9. Grundsätze der seriösen Vermögensverwaltung 2. Schriftliche Vereinbarung Zwischen Vermögensverwalter und Klienten ist ein schriftlicher Vertrag zu schließen, der folgende Punkte dokumentieren sollte: • Die individuellen Anlageziele, Wünsche sowie die Risikobereitschaft des Klienten • Die Anlagerichtlinie, die der Vermögensverwalter einzuhalten hat • Die Honorargestaltung • Klarstellung, dass der Vermögensverwalter zu Entnahmen aus Konten oder Depots seines Klienten oder zur Verfügung zu Gunsten Dritter nicht befugt ist VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

10. Grundsätze der seriösen Vermögensverwaltung 3. Faire und transparente Honorargestaltung Das Honorar für die Vermögensverwaltung richtet sich nach dem Anspruch des Klienten, seiner Zielsetzung, der Größe des Depots und dem erforder-lichen Arbeitsaufwand. Es soll fair, transparent und leistungsgerecht sein. Als fair und marktüblich gelten Honorare, wenn sie: • Jährlich bis zu 1,5 Prozent des verwalteten Vermögens (Fixhonorar) nicht übersteigen • Erfolgsprämien erst dann berücksichtigen, wenn eventuelle Verluste der Vergangenheit wieder ausgeglichen sind VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

11. Grundsätze der seriösen Vermögensverwaltung 4. Reporting und Kontrolle Der Vermögensverwalter hat seine Mandanten ausreichend über die Entwicklung der Anlagestrategie zu unterrichten. Nur so ist die Kontrolle seiner Arbeit möglich. Entsprechende Reportings sollten: • Mindestens zweimal im Jahr anhand von Depot- und Transaktions- übersichten erfolgen • Vergleichsfähige Performance-Informationen enthalten • Anerkannte und transparente Methoden der Performancemessung berücksichtigen VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

12. Grundsätze der seriösen Vermögensverwaltung 5. Individuelle Betreuung Die individuelle und persönliche Betreuung des Mandanten ist durchgängig zu gewährleisten. Hierzu gehört vor allem: • Mandantenlimitierung auf etwa 40 Klienten pro Betreuer • Konstante Bereitstellung eines persönlichen Betreuers • Durchgängige und verlässliche Erreichbarkeit des Betreuers • Kurze Reaktionszeiten des Betreuers • Klare Vertretungsregelungen VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

13. Grundsätze der seriösen Vermögensverwaltung 6. Qualitätssicherung Der Vermögensverwalter hat darauf zu achten, die Qualität seiner Dienstleistung sicherzustellen. Hierzu sollte er: • Bei der Auswahl seiner Mitarbeiter die größt mögliche Sorgfalt walten lassen • Sich selbst und seine Mitarbeiter kontinuierlich weiterbilden, um so den Anschluss an die sich verändernden Märkte und neue Produkte zu halten • Ein funktionsfähiges Beschwerde-Management unterhalten, um etwaige Qualitätsmängel systematisch aufzudecken und abzustellen VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

14. Die Fondsexpertise der unabhängigen Vermögensverwalter VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

15. Performance der Fonds unabhängiger Vermögensverwalter VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

16. Performance der Fonds unabhängiger Vermögensverwalter VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

17. Performance der Fonds unabhängiger Vermögensverwalter VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

18. Die Fondspalette der VuV-Mitgliedern Rund 40 der etwa 100 VuV-Mitglieder betreuen / beraten insgesamt ca. 150 „eigene“ Fonds. Davon: • 82 Aktienfonds • 18 gemischte Fonds • 21 Rentenfonds • 18 Dachfonds (inkl. StarPlus - German Masters) • 1 Hedgefonds Assets under Management aller VuV-Fonds: ca. 3 Mrd. € Quelle: Datensammlung VuV-Mitglieder VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

19. Top Performance der VuV-Fonds • Quote der Top-Performer liegt deutlich über den Quoten etablierter KAG‘s • 25 % der VuV-Fonds mit 5 oder 4 Sternen von S&P, zum Beispiel... VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

20. Qualitätsmerkmale der VuV-Fonds Stärken der unabhängigen Fondsmanager (Berater) • Keine Knebelung durch enge Benchmarkvorgaben • Sehr gute Performance in nahezu allen Asset Klassen • Hohe Motivation durch unternehmerische Ausrichtung • Hohe Transparenz, gute Informationspolitik • Eigene finanzielle Beteiligung in den Fonds • Kundennähe der Fondsmanager • Langfristige Strategien stehen im Vordergrund • Keine marketinggetriebenen Produkte • Beschränkung des Fondsvolumens, um die Performance nicht zu verwässern • Kurze Entscheidungswege, schnelles Umsetzen von Investmentideen VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de

21. Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Wir freuen uns auf Ihren Besuch am Stand 146 im Untergeschoss VuV Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. Mörfelder Landstrasse 117 60598 Frankfurt am Main Telefon 069 963648-44 – Telefax 069 963648-29 – conctact@vuv.de – www.vuv.de