1 / 19

Követelések tudatos kezelése MKB Faktoring és követeléskezelés

Követelések tudatos kezelése MKB Faktoring és követeléskezelés. Dr. Molnár Tamás Faktoring üzletág - igazgató. Definíció Faktoring és követeléskezelés Faktoring és követeléskezelés elemei Finanszírozás, nyilvántartás, biztosítás, behajtás Speciális előnyök Árfolyamkezelés, mérlegjavítás.

otylia
Download Presentation

Követelések tudatos kezelése MKB Faktoring és követeléskezelés

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript


  1. Követelések tudatos kezeléseMKB Faktoring és követeléskezelés Dr. Molnár Tamás Faktoring üzletág - igazgató

  2. Definíció Faktoring és követeléskezelés Faktoring és követeléskezelés elemei Finanszírozás, nyilvántartás, biztosítás, behajtás Speciális előnyök Árfolyamkezelés, mérlegjavítás

  3. Mi is az a faktoring? Forrás Eszköz • Mérlegszerkezet faktorálás előtt Befektetett eszközök Saját tőke Készletek Szállítók Forgóeszközök Követelések Hitelállomány Pénzeszközök Forrás Eszköz Befektetett eszközök Saját tőke • Mérlegszerkezet faktorálás után Készletek Szállítók Forgóeszközök Pénzeszközök Hitelállomány Faktoring: Követelések értékesítése (engedményezés révén)

  4. Mi is az a faktoring? Faktorálás: • Faktorálás során Ön eladja belföldi, vagy export vevőköveteléseit a faktornak (MKB Bank), melynek révén Ön a vevője felé kiállított számla és teljesítés igazolás birtokában a számla ellenértékéhez (vagy annak döntő részéhez, jellemzően 80-100%-ához) azonnal hozzájut, nem kell megvárnia vevője fizetését. Árumozgás, számla Eladó Vevő Ön cége Teljesítés igazolás Számla, teljesítés igazolás Finanszírozás Faktor bank Finanszírozás mértéke: Átlagos mérlegfőösszeg 20-45%-a vevőkövetelésből áll, azaz az Ön vállalkozása a mérlegfőösszeg 25-40%-a erejéig hitelezi vevőit! Az átlagos fizetési határidő emelkedésével ez a vevőállomány 2009 végéig megduplázódhat! Kérdés, hogy ki finanszírozza a vevőit?

  5. Faktoring/követeléskezelési szolgáltatások Vevő nemfizetés kockázatot kezeli? Nemzetközi számvitel szerint követeléseladás Magyar számvitel szerint követeléseladás Vevőállomány finanszírozás, likviditáskezelés Visszkeresetes faktoring biztosítás nélkül  60 napig   60 napon túl Visszkereset nélküli faktoring biztosítással US Gaap, IAS Visszkereset nélküli faktoring biztosítás nélkül US Gaap, IAS

  6. 4.3 Faktoring piacrészek 2008-ban • Magyar faktoring piac • (piacrészesedés forgalom alapján) • Százalék 2008-ban • MKB Bank faktoring 1991-es indulással Magyarország legrégibb faktoring szolgáltatója; • MKB Bank faktoring Magyarország piacvezető faktorszolgáltatója 25%-os piaci részesedéssel; • MKB Bank faktoring a világ vezető nemzetközi faktorszervezete, a Factors Chain International tagvállalata, ezzel a világ 70 országában (többek között Ázsia szinte valamennyi országában) tudunk segíteni nemzetközi fizetések bonyolításában; • MKB Bank faktoring az Euler-Hermes Hitelbiztosító stratégiai partnere belföldön és az EU országaiban egyaránt; • 100%= ~ 730mrd HUF ~ 3 mrd EUR • 26,0 ? • 14,0 ? ? ? ? ? Forrás: Magyar Faktoring Szövetség

  7. Definíció Faktoring és követeléskezelés Faktoring és követeléskezelés elemei Finanszírozás, nyilvántartás, biztosítás, behajtás Speciális előnyök Árfolyamkezelés, mérlegjavítás

  8. Faktoring szolgáltatás elemei Követelés-nyilvántartás Követelés-biztosítás Követelés-behajtás Finanszírozás Ez így együtt = követelésmenedzsment

  9. További előnyök Követelés-nyilvántartás Követelés-biztosítás Követelés-behajtás Finanszírozás Forrás Eszköz Befektetett eszközök Saját tőke Készletek Szállítók Forgóeszközök Követelések Hitelállomány Pénzeszközök Ahogy nő a vevő futamidő, úgy nő a követelésállomány Átlagos vevő futamidő Jelenleg 132 nap Kvázi „hitel” ingatlan és egyéb jogi biztosíték nélkül! Egyszerre finanszírozás és megszabadulás a vevői követelésektől!

  10. További előnyök Követelés-nyilvántartás Követelés-biztosítás Követelés-behajtás Finanszírozás Mértékek Feltételek • A vevő MKB Bank szerint felvállalható kockázat • Vagy a vevőt az Euler-Hermes biztosítani tudja Belföldi értékesítésből származó követelések (piaci szereplő vevők) Bruttó számlaösszeg 80-85-90%-a • A vevőt az Euler-Hermes biztosítani tudja • Vagy a vevőt az FCI valamely helyi tagvállalata biztosítani tudja Export értékesítésből származó követelések Számlaösszeg 80-85%-a EU és hazai forrású pályázatokból fakadó követelések Bruttó számlaösszeg 85-100%-a • A kifizető szervre az MKB Bank kockázati limittel rendelkezik Állami, önkormányzati, egészségügyi követelések Bruttó számlaösszeg 85-100%-a • A vevő MKB szerint felvállalható kockázat, limit rendelkezésre áll

  11. További előnyök Követelés-nyilvántartás Követelés-biztosítás Követelés-behajtás Finanszírozás LIKVIDITÁS Olyan, mint a folyószámlahitel Cél KOCKÁZATKEZELÉS Követeléskezelés átadása MÉRLEGJAVÍTÁS Off-balance finanszírozás

  12. További előnyök Követelés-nyilvántartás Követelés-biztosítás Követelés-behajtás Finanszírozás • Napi szintű pénzügyi kimutatások • Vevőlimitekről tájékoztatás; • Nyitott és lejárt vevői követelések kimutatása; • Vevőnkénti forgalmak; • Komplett likviditáskezelés; Vevőkövetelések nyilvántartása a Bank feladata ADSJHADHh d S skldhklsdkljSDKLH ds KSADHSDH KJLsdkl hskldh ASKDHLksdh kjASHDKLJ haskldh SKDHLksh dkjlSDKLH adslh ASKDJHlsh dklASDK kadshKLSH DLK ASKDHklashklASKJLH adh kladh Éadsfhkljashdfadfuéasjfélads fé ! • Vevőfigyelések • Vevőlimitek kezelése, karbantartása; • Biztosítói limitek figyelése, karbantartása; • Biztosított vevő esetén napi szintű vevőfigyelés; • Lejárt vevőkövetelések esetén azonnali jelzés;

  13. További előnyök Követelés-nyilvántartás Követelés-biztosítás Követelés-behajtás Finanszírozás Új piacok, új vevőkör (belföld és külföld) ÚJ KOCKÁZATOK Reakció a válságra Finanszírozás átstrukturálása Szállítóknak nem fizetnek Határidőben (hitel helyett) Vevői fizetésképtelenségek (2009. I-III. n.é. 30%-os növekedés. Csak az első félévben 14122 eljárás)

  14. További előnyök Követelés-nyilvántartás Követelés-biztosítás Követelés-behajtás Finanszírozás • Elemi kár kockázata • 1 : 5 000 • Nemfizetés kockázata • 1 : 45 Társas vállalkozások száma: 500 000 Egyéni vállalkozások száma: több mint 500 000 Évente minden 50. vállalkozás felszámolásba kerül (építőipar 1:20) Felszámolások 94%-ban 0,1% alatti megtérüléssel járnak

  15. További előnyök Követelés-nyilvántartás Követelés-biztosítás Követelés-behajtás Finanszírozás • Cégünk követeléseit az MKB Bank és az Euler-Hermes Követelésbehajtó kezeli. Fizetési fegyelem javítható! Valóban az MKB Bank hajtja be a követeléseket A céges levelezésben, hivatalos dokumentációkon, számlákon feltűntethető. 30%-os hatékonyságjavulás

  16. Definíció Faktoring és követeléskezelés Faktoring és követeléskezelés elemei Finanszírozás, nyilvántartás, biztosítás, behajtás Speciális előnyök Árfolyamkezelés, mérlegjavítás

  17. További előnyök Követelés-nyilvántartás Követelés-biztosítás Követelés-behajtás Finanszírozás Árfolyamkockázat kezelése Megrendelés, árazás Fizetés Teljesítés Számlázás Árfolyamkockázat: Faktorálással nem kezelhető Árfolyamkockázat: Faktorálással kezelhető Faktorálás időpontja Pl.: € számla € ellenértéke Vállalkozás dönti el, hogy mikor forintosítja (lehet azonnal is)

  18. További előnyök Követelés-nyilvántartás Követelés-biztosítás Követelés-behajtás Finanszírozás Mérlegjavítás • Mérlegszerkezet faktorálás előtt Forrás Eszköz Befektetett eszközök Saját tőke Készletek Szállítók Forgóeszközök Követelések Hitelállomány Pénzeszközök Forrás Eszköz Befektetett eszközök Saját tőke • Mérlegszerkezet faktorálás után Készletek Szállítók Forgóeszközök Pénzeszközök Hitelállomány Eredmény: eladósodottsági mutató, vevő forgási sebesség mutató jelentősen javul!

  19. Mit tehetünk Önért (következő lépések) ? Amennyiben felkeltettük érdeklődését és belföldi, vagy nemzetközi viszonylatban élni kíván a faktorálás lehetőségével, úgy kérjük keressen minket Elérhetőségeink: MKB Bank Faktoring üzletág Tel: (1) 268-81-00 (belföldi faktoring ügyekben) Tel: (1) 268-82-00 (export faktoring ügyekben) Email: faktoring@mkb.hu Dr. Molnár Tamás (Speciális Vállalatfinanszírozások - Igazgató) Tel: (36-1) – 268-78-13 (molnar.tamas@mkb.hu) Részletes tájékoztatás: www.mkb.hu/faktoring

More Related