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Banca Fideuram: La certezza dei fatti, la forza dei progetti

Banca Fideuram: La certezza dei fatti, la forza dei progetti. Donato Gualdi Vice Direttore Generale Milano, 8 marzo 2005. Banca Fideuram:. La certezza dei fatti,…. La certezza dei fatti: quotata nel SP/MIB. Fideuram 3.961 mln. Mediolanum 3.947 mln. Azimut 641 mln.

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Banca Fideuram: La certezza dei fatti, la forza dei progetti

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Presentation Transcript

  1. Banca Fideuram: La certezza dei fatti, la forza dei progetti Donato Gualdi Vice Direttore Generale Milano, 8 marzo 2005

  2. Banca Fideuram: La certezza dei fatti,…

  3. La certezza dei fatti: quotata nel SP/MIB Fideuram 3.961 mln Mediolanum 3.947 mln Azimut 641 mln Capitalizzazione di Borsa

  4. La certezza dei fatti: player di primo piano Banca Fideuram 4° gruppo in Italia Patrimonio Assogestioni principali gruppi bancari al 31/12/04 € mld INTESA 79,4 UNICREDIT 78,1 SANPAOLO* 67,5 GRUPPO BF 38,9 CAPITALIA 32,5 ARCA 26,4 MPS 21,0 BNL 16,1 * al netto del Gruppo Fideuram

  5. La certezza dei fatti: leader incontrastata fra le reti Utile Netto (€ mln) Banca Fideuram N° 1 Patrimonio Assoreti principali reti al 31/12/’04 e utile netto ‘03 AuM (€ mld) GRUPPO BF MEDIOLANUM RASBANK GENERALI XELION AZIMUT CREDIT SUISSE

  6. La certezza dei fatti: i migliori professionisti Asset under Management per PB € mln • Primo quartile di BF (~800 PB) migliore del miglior benchmark • Ultimo quartile in linea con la media di mercato Media BF 15,6 Media settore* 4,5 1o quartile 2o quartile 3o quartile 4o quartile Credit Suisse Euro mobiliare Azimut Finanza & Futuro Xelion Medio-lanum Ras-bank Gruppo Generali Banca Fideuram SPI Principali altre Reti

  7. La certezza dei fatti: redditività a sostegno della crescita Andamento utile netto consolidato € mln 230-240 226 224 176 158 152 146

  8. La certezza dei fatti: sicurezza e sviluppo dei guadagni dei PB Andamento provvigioni di gestione € mgl 60 53 43 41 41 40 24 18

  9. La certezza dei fatti: unica “vera” Banca-Rete 5 6 Filiali Capozona 5 1 23 19 30 20 8 27 6 4 91 P.E. 4 14 2 7 3 2 2 96 Agenzie 5 Numero P.E. e Agenzie sul territorio

  10. La certezza dei fatti: una sola mission Pianificazione Finanziaria Depositi Corporate Mutui Prestiti Servizi Gli altri Noi

  11. La certezza dei fatti: innovazione ed evoluzione Banca Fideuram lancia il primo Fondo multicomparto Banca Fideuram offre le Unit Linked Fideuram introduce i Fondi Comuni Fideuram introduce il Servizio Moneta attiva 1968 1984 1988 1992 1995 1996 1999 2002 Fideuram offre i suoi primi Fondi comuni italiani Fusione tra Fideuram e Banca Manusardi Banca Fideuram entra nel MIB 30 Banca Fideuram acquisisce SPI

  12. La certezza dei fatti: servizi e supporti alla rete

  13. La certezza dei fatti: capace di aggregare e di integrare Rete acquirente Rete acquisita Anno AuM del target Banca Fideuram Sanpaolo Invest 2002 8.155 mln Generali Banca Primavera 2003 5.538 mln Rasbank BNL investimenti 2004 4.157 mln Xelion ING Sviluppo 2003 4.001 mln Sara Banca della Rete 2003 1.132 mln Xelion On Banca 2002 706 mln Rasbank Commerzbank AMI 2003 698 mln Zurich Investment 2002 Finanza & Futuro 559 mln

  14. Banca Fideuram: …,la forza dei progetti

  15. Lo scenario di riferimento nel 2005-2007 Mercato* • Crescita AUM Totali +8-9% • Effetto Performance +3,0% • Crescita Risparmio +5-6% Fonte: Prometeia * tassi annui

  16. Obiettivo di RNT di BF nell’orizzonte di Piano Crescita annua del 5,7% = Mantenimento dell’attuale quota di mercato di BF Obiettivo 9 mld di Euro

  17. Risorse ed interventi a diretto beneficio dei PB A sostegno dei portafogli con ulteriore potenziale di sviluppo Nuova Management Fee Partnership • Modifica di quella in essere • Nuova per chi non vi partecipa Anticipazione dei benefici Nuove opportunità Bonus Triennale Incentivo per tutti su tre anni Partecipazione al solo rialzo del titolo BF Stock Option

  18. Nuova Management Fee Ricavo aggiuntivo per i PB: 12-13 mln € Nuove aliquote Vecchie aliquote 25 – 30% 20 – 25%

  19. Partnership: nuove opzioni Anticipazione fino al 40% della partnership a fine 2007 Erogazione della parte rimanente (60%) nel 2012 senza ulteriori condizioni

  20. Riapertura della Partnership Riapertura per i PB con patrimoni* > 15 mln € a fine 2007 Investimento 25 – 30 mln € * RFA 31/12/04 + RNT 05-07 • Regole analoghe alla Partnership 2003, con novità previste: • 40% anticipabile entro 5 anni e restante erogabile al 10° anno • Aliquote in funzione della RFA da 0,55% a 1,40%

  21. Incentivazione triennale PB Soglia di accesso: 3 mln di RNT Aliquote maggiori per PB con AuM > 15 mln € Tutta la RNT pagata ad aliquote piene se RNG >= 65%

  22. Aliquote Bonus triennale PB Soglia di accesso a 3 mln di € Fasce di RNT RFA PB 0 - 5,0 5,0 - 10,0 >10,0 PB con RFA >15 mln di € 0,40% 0, 60% 0,90% PB con RFA <15 mln di € 0,30% 0,50% 0,75% Calcolo Bonus con sistema a scaglioni Aliquote applicate ad intera RNT se RNG >= 65%; aliquota fissa 0,15% su raccolta amministrata superiore al 35%

  23. Stock option triennale Partecipazione al solo rialzo Stock option “reali” per valore nominale pari al 35% del Bonus Prezzo di esercizio attuale Esercizio alla conclusione del piano

  24. La forza dei progetti: circolo virtuoso Siamo più avanti degli altri . . . e vogliamo restarci RISORSE CRESCITA INVESTIMENTI Asset Management Offerta Formazione Comunicazione Incentivi

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