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Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Sachsen mbH. Beteiligungen als Instrument der Wirtschaftsförderung 20.Januar 2010 Referent: Klaus Fürwitt . Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Sachsen mbH. gegründet 1992
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MittelständischeBeteiligungsgesellschaft Sachsen mbH Beteiligungen als Instrument der Wirtschaftsförderung 20.Januar 2010 Referent: Klaus Fürwitt
MittelständischeBeteiligungsgesellschaft Sachsen mbH • gegründet 1992 • Gesellschafterstruktur: vorrangig Kredit-institute, sächsische Kammern und Verbände • Geschäftsgegenstand:Übernahme stiller und direkter Beteiligungen • zur Finanzierung von Existenzgründungen, Innovationen, Unternehmensfestigungen und Unternehmensnachfolgen Stärkung der Eigenkapitalbasis
Beteiligungsprogramme • MBG Exist Existenzgründung • MBG Kompakt Entscheidung in 4 Wochen • MBG Klassik Wachstum • MBG Generation Unternehmensnachfolge • MBG Idee Innovationsfinanzierung • MBG Genuss bilanzielles Eigenkapital • MBG Direkt Direktbeteiligungen
MBG Exist • Existenzgründungsfinanzierung • Beteiligungsbetrag von T€ 50 bis T€ 2.500 • Laufzeit in der Regel 10 Jahre, endfällig • Festentgelt 1. bis 3. Jahr mind. 5,25% p.a. ab 4. Jahr mind. 6,90% p.a. • gewinnabhängiges Entgelt 1. bis 3. Jahr mind. 1,00% p.a. ab 4. Jahr mind. 2,00% p.a. • Vereinbarung einer Mehrerlösklausel
MBG Kompakt • Finanzierung von Wachstum, Investitionen und Warenlager • Beteiligungsbetrag von T€ 50 bis T€ 200 • Laufzeit in der Regel 15 Jahre, endfällig • Festentgelt mind. 6,90% p.a. • gewinnabhängiges Entgelt mind. 2,00% p.a. • Bearbeitung innerhalb von 4 Wochen
MBG Klassik • Finanzierung von Wachstum, Investitionen und Warenlager • Beteiligungsbetrag von T€ 200 bis T€ 2.500 • Laufzeit in der Regel 10 Jahre, endfällig • Festentgelt mind. 6,90% p.a. • gewinnabhängiges Entgelt mind. 2,00% p.a. • Vereinbarung einer Mehrerlösklausel
MBG Generation • Finanzierung von Unternehmensnachfolgen • Beteiligungsbetrag T€ 50 bis T€ 2.500 • Laufzeit 8 bis 15 Jahre, endfällig • Festentgelt mind. 6,90% p.a. • gewinnabhängiges Entgelt mind. 2,00% p.a. • ggf. Vereinbarung einer Mehrerlösklausel • Verkäuferdarlehen
MBG Idee • Innovationsfinanzierung etablierter Unternehmen • Beteiligungsbetrag von T€ 50 bis T€ 300 • Laufzeit 8 bis 10 Jahre, endfällig • Festentgelt mind. 6,90% p.a. • gewinnabhängiges Entgelt mind. 2,00% p.a. • Vereinbarung einer Mehrerlösklausel
MBG Genuss • KfW-Genussrechtsprogramm für bonitätsstarke Unternehmen • nicht an KMU-Kriterien gebunden (Umsatz € 5 Mio. bis € 150 Mio.) • bilanzielles Eigenkapital • Beteiligungsbetrag von T€ 500 bis T€ 2.000 • Laufzeit 7 Jahre, endfällig • Genussrechtsvergütung: - laufende Basisvergütung - jährliche gewinnabhängige Ausschüttung
MBG Direkt • Übernahme von Geschäftsanteilen • Beteiligungshöhe max. 49% am Gesellschaftskapital • individuelle Vereinbarung möglicher Exit-Strategien • in der Regel Kombination mit einer stillen Beteiligung
Anforderungen • fachliche Qualifikation des Unternehmers • tragfähiges Unternehmenskonzept • angemessene Eigenmittelausstattung • nachhaltige Marktchancen • Teilhaftung der tätigen Gesellschafter (außer bei MBG Direkt und MBG Genuss)
Vorteile für Unternehmen • Beteiligung stärkt die Eigenkapitalbasis • Verbesserung der Bilanzrelationen, des Ratings und der Bonität • günstige und kalkulierbare Beteiligungsentgelte • keine Stellung dinglicher Sicherheiten • keine unternehmerische Mitbestimmung der MBG • Signalwirkung für weitere Finanzierungspartner
Vorteile für Hausbank • Risikoentlastung bei gleichzeitiger Verbesserung der Sicherheitenposition • Wachstumsspielraum durch zusätzlichen Finanzierungspartner • verbessertes Rating • gleichzeitige Verbürgung von Krediten durch die Bürgschaftsbank Sachsen möglich Bearbeitung aus einer Hand
Finanzierungsbeispiel Existenzfestigung: Einlagerung und Digitalisierung von Dokumenten, Archivierung
Investitions- und Finanzierungsplan Bauliche Investitionen T€ 4.780 Grundstück T€ 170 Außenanlagen T€ 225 Maschinen u. Einrichtungen T€ 2.080 Gesamt T€ 7.255 MBG-Beteiligung T€ 750 Zuschüsse/Zulagen T€ 2.480 Hausbank T€ 2.880 Eigenmittel T€ 1.145 Gesamt T€ 7.255
Geschäftszahlen 2009 • 42 Beteiligungen mit einem Volumen von € 12,9 Mio. bewilligt • darunter 3 Direktbeteiligungen • Gesamtbestand: 289 Beteiligungen mit einem Volumen von € 103 Mio.
Kontakt Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Sachsen mbH Anton-Graff-Straße 20 01309 Dresden Telefon: (0351) 4409-305 E-Mail: info@mbg-sachsen.de