Nueva Normativa UIF 2013 LA PAZ, 14 DE FEBRERO DE 2014

1. Nueva Normativa UIF 2013 LA PAZ, 14 DE FEBRERO DE 2014

2. ÍNDICE • Etapas del Lavado de Dinero • ¿Cuál es el nuevo enfoque de la Normativa UIF 2013 – 2014? • ¿Con qué tareas debemos cumplir?

3. Recordando… • Lavado de Activos y Financiacion al Terrorismo.flv

4. CONCEPTOS BÁSICOS • Lavado de Dinero: • Se refiere a una serie de técnicas, procedimientos o procesos, por medio de los cuales los fondos obtenidos a través de actividades ilegales o criminales son convertidos en otro tipo de activos, de forma tal que se oculte su verdadero origen, propietario o cualquier otro factor que pueda indicar alguna irregularidad. • El objetivo principal del lavado de dinero es legitimar el ingreso que se origine de ese tipo de fuentes.

5. CONCEPTOS BÁSICOS • Financiamiento del terrorismo • Se refiere a la provisión o cobro intencional de fondos, por cualquier medio, en forma directa o indirecta, con el fin de utilizarlos, o con conocimiento de que serán utilizados, para facilitar o llevar a cabo actos terroristas. • El terrorismo puede financiarse con ingresos legítimamente percibidos.

6. Diferencia

7. Enfoque Basado en Riesgos • Objetivo • Al adoptar un enfoque basado en el riesgo, es posible garantizar que las medidas para evitar o mitigar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados. Esto permitirá que los recursos se asignen de la manera más eficiente posible. • El principio es que los recursos deben dirigirse de acuerdo con las prioridades de modo tal que los riesgos más grandes reciban la mayor atención.

8. Enfoque Basado en Riesgos • Principales Beneficios • Optimización de Recursos (Tiempo y dinero) • Se adecua a la organización, estructura y perfil comercial particular de cada entidad. • Es flexible para adaptarse a los riesgos de LD /FT que cambian a lo largo del tiempo. • Maximiza la dificultad de acceso del crimen organizado a los sistemas financieros

9. Enfoque Basado en Riesgos • Principales Desafíos • Identificación de información apropiada para realizar un sólido análisis del riesgo. • Necesidad de contar con personal más capacitado para emitir juicios sólidos. • Adecuada respuesta normativa ante la potencial diversidad de práctica.

10. Enfoque Basado en Riesgos • Gestión de Riesgo de LGI/FT y/o DP • Conjunto integrado de programas, políticas, normas, procedimientos, estructura org., órganos de control, infraestructura tecnológica y divulgación para: • Evitar • Mitigar • O disminuir las posibilidades de pérdidas o daños por la exposición al mencionado riesgo.

11. Enfoque Basado en Riesgos • Etapas en la Determinación del Riesgo • Identificación de Factores de Riesgo • Medición o evaluación • Control • Monitoreo

12. Enfoque Basado en Riesgos • Etapas en la Determinación del Riesgo • Identificación de Factores de Riesgo • Identificar riesgos inherentes a distintas líneas de actividad, categorías de clientes, productos ofrecidos, canales de distribución utilizados, zonas geográficas en las que opera. • Medición o evaluación • Medir o evaluar el riesgo identificado según niveles de mayor o menor riesgo.

13. Enfoque Basado en Riesgos • Etapas en la Determinación del Riesgo • Control • Implementar medidas de control adecuadas para mitigar los diferentes tipos y niveles de riesgo identificados. • Monitoreo • Monitorear permanentemente los resultados de controles aplicados y su grado de efectividad para detectar operaciones que resulten se inusuales o sospechosas y corregir deficiencias existentes en proceso de Gestión de Riesgo.

14. Enfoque Basado en Riesgos RIESGO

15. ¿Qué debemos hacer nosotros? • Registrar o Actualizar los datos de clientes: • Personas Naturales con primas iguales o mayores a USD 5.000 • FIC-PN-001 • PCC-04 (Prelación: CIA, propio) • Personas Naturales con primas menores a USD 5.000 • FIC-PN-002

16. ¿Qué debemos hacer nosotros? • Registrar o Actualizar los datos de clientes: • Personas Jurídicas con primas iguales o mayores a USD 5.000 • FIC-PJ-001 • PCC-04 (Prelación: CIA, propio) • Personas Jurídicas con primas menores a USD 5.000 • FIC-PJ-001

17. ¿Qué debemos hacer nosotros? • Indemnización de siniestros: • Personas Naturales con indemnización menor a USD 10.000 • FPS-PN-001 • Personas Naturales con indemnización mayor o igual a USD 10.000 • PCC-04 (Prelación: CIA, propio)

18. ¿Qué debemos hacer nosotros? • Indemnización de siniestros: • Personas Jurídicas con indemnización menor a USD 10.000 • FPS-PJ-001 • Personas Jurídicas con indemnización mayor o igual a USD 10.000 • PCC-04 (Prelación: CIA, propio)

19. ¿Qué debemos hacer nosotros? • Registrar o Actualizar las listas PEP. • Con el nuevo servicio a contratar, se deben realizar la consulta de listados: • PEP • OFAC • ONU

20. ¿Qué debemos hacer nosotros? • Informar al Sujeto Obligado, sobre cualquier actividad inusual, tanto del cliente potencial o actual, como del personal a cargo.