Követelések tudatos kezelése MKB Faktoring és követeléskezelés

1. Követelések tudatos kezeléseMKB Faktoring és követeléskezelés Dr. Molnár Tamás Faktoring üzletág - igazgató

2. 4.3 Faktoring piacrészek 2008-ban • Magyar faktoring piac • (piacrészesedés forgalom alapján) • Százalék 2008-ban • MKB Bank faktoring 1991-es indulással Magyarország legrégibb faktoring szolgáltatója; • MKB Bank faktoring Magyarország piacvezető faktorszolgáltatója 25%-os piaci részesedéssel; • MKB Bank faktoring a világ vezető nemzetközi faktorszervezete, a Factors Chain International tagvállalata, ezzel a világ 70 országában (többek között Ázsia szinte valamennyi országában) tudunk segíteni nemzetközi fizetések bonyolításában; • MKB Bank faktoring az Euler-Hermes Hitelbiztosító stratégiai partnere belföldön és az EU országaiban egyaránt; • 100%= ~ 730mrd HUF ~ 3 mrd EUR • 26,0 ? • 14,0 ? ? ? Tagvállalat: ? ? Szerződött partner: Forrás: Magyar Faktoring Szövetség

3. Mi is az a faktoring? Faktorálás: • Faktorálás során Ön eladja belföldi, vagy export vevőköveteléseit a faktornak (MKB Bank), melynek révén Ön a vevője felé kiállított számla és teljesítés igazolás birtokában a számla ellenértékéhez (vagy annak döntő részéhez, jellemzően 80-100%-ához) azonnal hozzájut, nem kell megvárnia vevője fizetését. Árumozgás, számla Eladó Vevő Ön cége Teljesítés igazolás Számla, teljesítés igazolás Finanszírozás Faktor bank

4. Pénzügyi válság hatása a faktoring piacra • MKB Bank, mint piacvezető faktoring szolgáltató reakciója a pénzügyi válságra a finanszírozáson túli szolgáltatáselemek megerősítése volt + Szolgáltatás nem csak hitelből áll Komplett likviditás-kezelés Követelés-nyilvántartás Követelés-biztosítás Követelés-behajtás Finanszírozás Ez így együtt = követelésmenedzsment

5. Mi is az a faktoring? Faktorálás: • Faktorálás során Ön eladja belföldi, vagy export vevőköveteléseit a faktornak (MKB Bank), melynek révén Ön a vevője felé kiállított számla és teljesítés igazolás birtokában a számla ellenértékéhez (vagy annak döntő részéhez, jellemzően 80-100%-ához) azonnal hozzájut, nem kell megvárnia vevője fizetését. Mik a standard szolgáltatás előnyei: • Finanszírozás: átlagosan a mérlegfőösszeg 20-25%-a vevőkövetelés. Faktorálás révén ezen vevőkövetelések ellenértékéhez Ön azonnal hozzájuthat (folyamatos finanszírozást jelent); • Nyilvántartás, bonyolítás: mivel az MKB Bank megvásárolta vevőköveteléseit, így Ön helyett az MKB Bank gondoskodik a vevőkövetelések nyilvántartásáról, az Ön naprakész tájékoztatásáról; A faktorálás – szemben a hitelekkel – nem csupán finanszírozás!! Mit nyújtunk még? • Követelésbiztosítást: Bankunk az Allianz csoporthoz tartozó Euler-Hermes Hitelbiztosító partnereként belföldi követeléseit 90%-os mértékig, a Factors Chain International tagjaként export követeléseit 100%-os mértékig tudja biztosítani; • Követelésbehajtást: Biztosított, lejárt követeléseit a Bank hajtja be vevőitől, Önnek nem kell foglalkoznia lejárt követelései kezelésével. Export követelések esetén a behajtást a vevője országában lévő partnerszervezetünk révén tesszük meg kiváló hatékonysággal; • Számviteli előnyöket: MSZSZ, IAS szerint is a faktoring kivezethető a számviteli könyvekből!! Eladósodottság, vevő forgási sebesség javítható.

6. FINANSZÍROZÁSMilyen követeléseik faktorálhatóak? Késve fizetés… Megrendelés, árazás Fizetés Teljesítés Számlázás Saját finanszírozásban Ezt már faktorálással lehet finanszírozni „Tolerálható” késvefizetés szintén finanszírozható Belföldi és európai országokba exportált követelések biztosítás nélkül, vagy 90%-os biztosítással Szerződött partner: A világ szinte valamennyi országába irányuló export követelések 100%-os biztosítással és helyi követelésbeszedéssel Tagvállalat:

7. NYILVÁNTARTÁS, BONYOLÍTÁSMilyen vezetői információ, likviditáskezelés nyerhető velünk? • Napi szintű pénzügyi kimutatások • Vevőlimitekről tájékoztatás; • Nyitott és lejárt vevői követelések kimutatása; • Vevőnkénti forgalmak; • Komplett likviditáskezelés; Vevőkövetelések nyilvántartása a Bank feladata ADSJHADHh d S skldhklsdkljSDKLH ds KSADHSDH KJLsdkl hskldh ASKDHLksdh kjASHDKLJ haskldh SKDHLksh dkjlSDKLH adslh ASKDJHlsh dklASDK kadshKLSH DLK ASKDHklashklASKJLH adh kladh Éadsfhkljashdfadfuéasjfélads fé ! • Vevőfigyelések • Vevőlimitek kezelése, karbantartása; • Biztosítói limitek figyelése, karbantartása; • Biztosított vevő esetén napi szintű vevőfigyelés; • Lejárt vevőkövetelések esetén azonnali jelzés;

8. KÖVETELÉSBEHAJTÁSMiben tud segíteni az MKB Bank faktoring Önnek? • Cégünk követeléseit az MKB Bank és az Euler-Hermes Követelésbehajtó kezeli. Fizetési fegyelem javítható! Valóban az MKB Bank hajtja be a követeléseket A céges levelezésben, hivatalos dokumentációkon, számlákon feltűntethető.

9. KÖVETELÉSBIZTOSÍTÁSMiért fontos ma a vevőbiztosítás? 2009. I. negyedév +30% 2006 2004 2007 2005 2008

10. Teljes körű követelésmenedzsment (faktorálás) kapcsán figyelmet érdemel még… ÁRFOLYAMKOCKÁZAT KEZELÉSE Megrendelés, árazás Fizetés Teljesítés Számlázás Árfolyamkockázat: Faktorálással nem kezelhető Árfolyamkockázat: Faktorálással kezelhető Faktorálás időpontja Pl.: € számla € ellenértéke Vállalkozás dönti el, hogy mikor forintosítja (lehet azonnal is)

11. Teljes körű követelésmenedzsment (faktorálás) kapcsán figyelmet érdemel még… MÉRLEGJAVÍTÁS ÉV VÉGÉN • Mérlegszerkezet faktorálás előtt Forrás Eszköz Befektetett eszközök Saját tőke Készletek Szállítók Forgóeszközök Követelések Hitelállomány Pénzeszközök Forrás Eszköz Befektetett eszközök Saját tőke • Mérlegszerkezet faktorálás után Készletek Szállítók Forgóeszközök Pénzeszközök Hitelállomány Eredmény: eladósodottsági mutató, vevő forgási sebesség mutató jelentősen javul!

12. Mit tehetünk Önért (következő lépések) ? Amennyiben felkeltettük érdeklődését és belföldi, vagy nemzetközi viszonylatban élni kíván a faktorálás lehetőségével, úgy kérjük keressen minket Elérhetőségeink: MKB Bank Faktoring üzletág Tel: (1) 268-81-00 Email: faktoring@mkb.hu Dr. Molnár Tamás (Speciális Vállalatfinanszírozások - Igazgató) Tel: (36-1) – 268-78-13 (molnar.tamas@mkb.hu) Részletes tájékoztatás: www.mkb.hu/faktoring