Негосударственный пенсионный фонд ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ

1. Негосударственный пенсионный фондЛУКОЙЛ-ГАРАНТ

2. Содержание 1. Общие сведения2. Рейтинги надежности3. Награды и премии4. География присутствия5. Достижения6. Динамика численности участников, пенсионных резервов и пенсионных выплат7. Структура инвестиционного портфеля8. Информация об управляющих компаниях, специализированном депозитарии, аудиторе и независимом актуарии9. Информация об уровне доходности инвестиций10. Информация о руководителях и сотрудниках фонда11. Уполномоченные представители фонда и контакты

3. 1. Общие сведения Негосударственный пенсионный фонд «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» (федеральная лицензия № 11/2 от 29.06.2006 г.) действует на финансовом рынке более 13 лет. 19 июля 1994 г. Московской регистрационной палатой зарегистрировано Акционерное общество закрытого типа «Негосударственный пенсионный фонд «ЛУКойл-Гарант». 27 октября 1995 г. инспекцией негосударственных пенсионных фондов при Министерстве социальной защиты населения РФ Фонду была выдана лицензия № 11 на осуществление деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению населения. 13 декабря того же года организационно-правовая форма АОЗТ «Негосударственный пенсионный фонд «ЛУКойл-Гарант» была изменена, и Некоммерческая организация «Негосударственный пенсионный фонд «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» была зарегистрирована Московской регистрационной палатой (свидетельство о регистрации № 001.925-У). НО НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» организует дополнительное пенсионное обеспечение, а также осуществляет деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию.

4. 1. Общие сведения Лицензии Фонда: выданы МСЗН № 11 от 27 октября 1995 г. и ФСФР № 11/2 от 29 июня 2006 г.

5. 1. Общие сведения Дата создания Фонда: 19 июля 1994 г. Учредители Фонда:ОАО «ЛУКОЙЛ»АО «Нефтяной фонд промышленной реконструкции и развития» АО «Чековый инвестиционный фонд «ЛУКойл-Фонд» АБ «Империал» Международное объединение профсоюзных организаций ОАО «Нефтяная компания «ЛУКОЙЛ» ООО «Компания Билд» АОЗТ «Флимс Инжиниринг» ОАО «Прессинвест-1» ООО «В.А.Инвест» «Риенко Инвестментс Лимитед» (Rienco Investments Limited) ОАО «ЛК Лизинг»

6. 1. Общие сведения НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» администрируется компанией «Пенсионный КапиталЪ», входящей в финансовую группу «ИФД КапиталЪ».Социальная защита каждого гражданина, обеспечение весомого инвестиционного дохода при строгом соблюдении законодательных норм и ограничений – вот основные цели деятельности нашего Фонда.НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» входит в число лидеров среди негосударственных пенсионных фондов по объему пенсионных накоплений в управлении. Общее количество клиентов Фонда превышает полмиллиона. По итогам 2006 года еще более 120 тысяч человек осуществили перевод пенсионных накоплений в наш Фонд. К 01 июля 2007 г. число граждан, доверивших Фонду формирование накопительной части трудовой пенсии, достигло почти 330 тысяч. Помимо этого, более 265 тысяч человек на сегодняшний день накапливают в Фонде негосударственную пенсию, а количество людей, уже получающих дополнительную пенсию в НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», составляет более 25 тысяч.

7. 1. Общие сведения Проводимая Фондом и Управляющими компаниями политикане только защищает пенсионные накопления от инфляции, но и обеспечивает их реальный прирост. Это подтверждают финансовые результаты деятельности Фонда. По итогам работы в 2006 году на счета граждан, заключивших с Фондом договоры обязательного пенсионного страхования в 2004-2005 годах, начислено 15,18 % годовых. Инвестиционный доход, начисленный на счета физических лиц-вкладчиков Фонда по программам негосударственного пенсионного обеспечения за 2006 год, составил 15,28% годовых. Собственное имущество Фонда, которым он отвечает по своим обязательствам, составляет свыше 36 млрд. руб., и это более чем в 3 раза превышает сумму принятых им пенсионных обязательств.

8. 2. Рейтинги надежности Высокой оценкой деятельности НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» стало подтверждение рейтинговым агентством «Эксперт РА» высшего уровня надежности и успешности А++. Деятельность НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» строго контролируется государством. Надежность Фонда и его соответствие уровню мировых стандартов подтверждены крупнейшими мировыми аудиторскими фирмами «PriceWaterhouseCoopers» и «Callund Consulting».

9. 3. Награды и премии В феврале 2007 года на международной Ассамблее по экономическому, культурному и научно-техническому сотрудничеству наш Фонд получил диплом «За большой вклад в развитие национальной экономики и международного делового сотрудничества», а в апреле 2007 года на очередной церемонии вручения премии «Финансовая элита России» НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» объявлен победителем в номинации «Лучший негосударственный пенсионный фонд года», что является еще одним подтверждением признания надежности и эффективности работы Фонда.В 2006 году Фонд был признан самым надежным фондом года.

10. 4.География присутствия Агенты и уполномоченные представители НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» работают в 50 регионах страны. При этом география регионального охвата постоянно расширяется — в течение первого полугодия 2007 года открылись новые филиалы в Магадане, Южно-Сахалинске, Петропавловске-Камчатском.

11. 5. Достижения Значимым событием стал вывод на открытый рынок новой продуктовой линейки пенсионных программ Фонда для различных категорий граждан.Дополнительный доход вкладчика на заслуженном отдыхе обеспечат программы серии «Забота о себе» — «Моя независимая пенсия», «Накопительная», «Монетный двор» и «Мой стиль». Детские программы «Первый шаг» и «Миллион ребенку» дадут возможность как можно раньше задуматься о дополнительной пенсии для ребенка, что делает реальным накопление достаточно большой суммы за счет дополнительного инвестиционного дохода. Программы «Сыновний долг», «Забота о близком человек», «Комфорт» позволяют обеспечить дополнительный доход родственникам, уже находящимся на пенсии, или тем, кого ожидает трудовая пенсия.

12. 6. Динамика численности участников, пенсионных резервов и пенсионных выплат

13. 7. Структура инвестиционного портфеля на 01 июля 2007 года

14. 8. Информация об управляющих компаниях, специализированном депозитарии, аудиторе и независимом актуарии Управляющие компании фонда:ООО «Управляющая компания «КапиталЪ». Адрес: 119180,г. Москва, ул. Большая Полянка, д. 47, стр. 1.ЗАО «Лидер». Адрес: 117556, г. Москва,Симферопольский бульвар, д. 13.Аудитор фонда:ЗАО «Аудиторская фирма «Скарабей». Адрес: 107078,г. Москва, Хоромный туп., д. 4-6, стр. 8.Специализированный депозитарий фонда:ООО «Специализированная депозитарная компания «Гарант».Адрес: 125124, г. Москва, ул. Правды, д. 7/9, стр. 1а.Независимый актуарий фонда:ООО «Пенсионный КапиталЪ»Адрес: 123100, г. Москва, Краснопресненская, д. 6

15. 9. Информация об уровне доходности инвестиций Уровень доходности инвестиций в динамике за последние 7 лет по негосударственному пенсионному обеспечению и за последние 2 года по обязательному пенсионному страхованию.

16. 10. Информация о руководителях фонда Сергей Николаевич Эрлик—Президент НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»В 1979 г. С.Н. Эрлик окончил Симферопольское высшее воен-но-политическое училище, в 1990 г. – Военно-политическую академию, в 2007 г. – экономический факультет Института бизнеса и политики. С 1979 по 2001 г. проходил военную службу на различных должностях; с 1990 совмещал ее с преподава-тельской и научно-исследовательской деятельностью. Доктор философских наук, академик Российской Академии естест-венных наук, член Президиума РАЕН. С 2001 г. г-н Эрлик занимал руководящие должности различного уровня в НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». До июля 2007 г. был вице-президентом Фонда, с 19 июля 2007 г. – Президент НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». С.Н. Эрлик имеет 7 медалей Вооруженных Сил РФ, медаль «За развитие нефтегазового комплекса Западной Сибири», медаль Монголии «Дружба»; за научные достижения награжден Крестом РАЕН «За заслуги» и «Орденом Орла». Включен в Российскую энциклопедию «Философы России XIX-XX вв.» В настоящее время Сергей Николаевич является Председателем секции «Гуманитарные науки и творчество» при Российской Академии Естественных наук.

17. 10. Информация о руководителях фонда Юрий Владимирович Кривошеев— Вице-президент НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»В 1975-1991 гг. Ю.В. Кривошеев проходил службу в Вооружен-ных силах СССР, в 1980 г. получил диплом с отличием об окончании Харьковского высшего военного командного училища.  В 1989 г. Ю.В. Кривошееву присуждена учетная степень кандидата технических наук.В период 1991-2002 гг. г-н Кривошеев занимал руководящие должности в финансово-инвестиционных и строительных компаниях, а также на международной строительной бирже. В начале 2002 г. Ю.В.Кривошеев становится заместителем  руководителя Департамента правового обеспечения в НО НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». В 2005 г.получает статус начальника договорно-правового отдела. В августе того же года он былназначен руководителем Департамента правового обеспечения, в 2006 г.перешел на пост руководителя юридического Департамента ООО «Пенсионный КапиталЪ». В июле 2006 г.стал руководителем юридического департамента НО НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ».С июля 2007 г. Ю.В. Кривошеев — вице-президент НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ».

18. 10. Информация о руководителях фонда Михаил Павлович Бережной — Председатель Попечительского Совета НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»М.П. Бережной после окончания военного училища в течение 30 лет проходил военную службу в ракетных войсках стратегического назначения. В 1974 году окончил Саратовский юридический институт по специальности «Правоведение». Полковник запаса. Кандидат философских наук.Свою трудовую деятельность в структуре ОАО «ЛУКОЙЛ» Михаил Павлович начал в феврале 1994 года в должности главного специалиста Управления по связям с государственными органами, общественностью и средствами массовой информации. К этому времени в ОАО «ЛУКОЙЛ» было принято решение о создании негосударственного пенсионного фонда, и возглавить это новое направление было поручено Михаилу Павловичу.  После регистрации в июле 1994 г. НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» М.П. Бережной был назначен его Генеральным директором. С 1996 г. г-н Бережной входит в Совет директоров ОАО «ЛУКОЙЛ». Он является первым заместителем Председателя Правления Пенсионного Бизнеса «ИФД КапиталЪ». По инициативе М.П. Бережного в 1995 году была создана Профессиональная Лига негосударственных пенсионных фондов, одно из наиболее влиятельных и активных  общественных объединений в области пенсионного обеспечения, а в 2000 году - Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов Российской Федерации.М.П. Бережной неоднократно входил в число 1000 самых профессиональных менеджеров России. Награжден медалями «За доблестный труд» и «За освоение целинных и залежных земель». До июля 2007 г. М.П. Бережной занимал пост Президента НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». С 19 июля он возглавил Попечительский Совет Фонда, целью которого является надзор за деятельностью фонда и защита интересов вкладчиков, участников и застрахованных лиц.

19. 10. «Золотой запас» Фонда Серов Александр Дмитриевич — руководитель Департамента развития НО НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»Более 10 лет Александр Дмитриевич работает в НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ».  В структуре Фонда А.Д.Серов прошел путь от рядового специалиста договорного отдела до руководителя Департамента развития, поэтому как никто другой знает работу своих подчиненных отнюдь не с теоретической точки зрения. Александр  Дмитриевич имеет четкую управленческую позицию: «По моему глубокому убеждению, и в жизни я не раз в этом убеждался, руководитель любого уровня должен досконально знать  и уметь сделать все, что должны знать и делать его подчиненные. Исходя из этого все, чем занимается наш Департамент — это мои обязанности. Я думаю, Вы понимаете, что в этом есть определенная доля условности. Но в жизни руководитель всегда отвечает за конечный результат, такова его доля ответственности».

20. 10. «Золотой запас» Фонда Григорьев Аркадий Борисович— начальник Управления по работе с зарубежными структурами НО НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»Аркадий Борисович работает в НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»  практически с момента его образования. В  мае 1995 года он пришел в Фонд, заинте-ресовавшись возможностью реализации своих знаний и опыта в разви-тии тогда еще нового направления — добровольного пенсионного обеспечения. На тот момент в Фонде работало всего четыре человека: Президент Фонда, его заместитель, бухгалтер и актуарий. Обладая богатым опытом в области юриспруденции, Аркадий Борисович взял на себя решение очень актуального тогда вопроса — разработку документационно-правовой базы Фонда. Сложность юридического сопровождения Фонда заключалась  еще и в том, что НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» с самого начала образования был зарегистрирован как акционерное общество, т.е. являлся коммерческой структурой. Поэтому важно было, сохранив наиболее ценный опыт, наработанный акционерным обществом «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», плавно перенести его в новую огранизационно-правовую форму —некоммерческую организацию. И эта сложная работа была проведена успешно. В настоящее время Аркадий Борисович возглавляет Управление по работе с зарубежными структурами основная его задача — взаимодействие с иностранными вкладчиками-юридическими лицами.  

21. 10. «Золотой запас» Фонда Михаил АндреевичКоц — начальник Отдела сопровождения корпоративных договоров НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»М.А.Коц окончил Военно-политическую академию им. В.И.Ленина.Михаил Андреевич работает в НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»  с 2005 года, но его сотрудничество с Фондом началось намного  раньше. Более 13 лет Михаил Андреевич посвятил работе в области  социальной защиты работников НК «ЛУКОЙЛ» в разных ее ипостасях.  Ещё в 1994 году, после завершения кадровой военной службы, он пришел на работу в  Нефтяную Компанию «ЛУКОЙЛ». В то время, когда М.П.Бережной  возглавил направление по созданию НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», М.А.Коц включился в  работу по созданию профсоюзной организации ОАО «ЛУКОЙЛ». Кстати, одним из соучредителей Фонда стало именно МОПО (Международное Объединение Профсоюзных Организаций).После завершения  профсоюзной деятельности М.А. Коц 5 лет занимался развитием Паевых Фондов в Управляющей компании Финансовой Корпорации «НИКОЙЛ» (ныне  «УРАЛСИБ»). С февраля 2006 года Михаил Андреевич Коц возглавляет отдел сопровождения корпоративных договоров.

22. 10. «Золотой запас» Фонда Иванова Татьяна  Владимировна— главный специалист отдела сопровождения корпоративных договоров НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»По специальности Татьяна Владимировна — инженер-строитель, закончила Всесоюзный заочный инженерно-строительный институт. Но уже более 13 лет ей приходится строить не дома, а выстраивать по кирпичику прочную уверенность граждан, заключивших договоры ОПС и НПО, в том, что этот их шаг — верный и оправданный, что пенсионное обеспечение поможет им без страха смотреть в будущее и не бояться печальной необеспеченной старости. Т.В. Иванова — один из наиболее опытных сотрудников НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», ведь она пришла на работу в Фонд в 1994 году — в год его образования. Как главный специалист отдела, Татьяна Владимировна осуществляет контроль за  поступлением взносов на пенсионные счета вкладчиков-физических лиц, отвечает за работу с юридическими лицами по ведению договоров НПО.

23. 11.Уполномоченные представители Фонда

24. 11.Уполномоченные представители Фонда

25. Юридический адрес фонда:101000, г. Москва, Сретенский бульвар, д. 11Почтовый и фактический адрес:123100, г. Москва, Краснопресненская наб., д. 6.Тел.: (495) 620-95-21, 620-95-22Факс: (495) 620-95-20