le 11 mars 2010

1. le 11 mars 2010 Tous droits réservés SYRTALS SI

2. Présentation de notre société • Fondée en 1997, SYRTALS SI concentre aujourd’hui une équipe de plus de 50 consultants spécialisés dans le traitement des flux financiers. • Une expertise reconnue acquise au sein de la clientèle de banques et d’entreprises. • Une reconnaissance des éditeurs de progiciels financiers. • Un pool unique de compétences méthodologiques, fonctionnelles et techniques indispensables au traitement global des flux financiers. • Des pôles d’activité interne collaboratifs : • Cash Management • Canaux de communication entreprise banque (ETEBAC, SWIFT, EBICS) • SEPA (banques, entreprises) • Dématérialisation process (paiements, signature, facture, …) • …

3. Collection factory : optimiser les coûtsSommaire Sommaire : • Que mettre sous « collection factory » • Identification des zones de rationalisation • Chantier SI : le cœur de métier de l’entreprise • Chantier Mandat : la nouvelle obligation • Chantier Flux : la relation « bancaire » • Chantier Risques et Litiges • Chantier Communication client • Conclusion : où sont les réductions de coûts

4. Collection factory : optimiser les coûtsQue regrouper sous « Collection Factory » • Le constat • Le prélèvement SEPA engendre de nombreux changements dans le SI du créancier • Le transfert de responsabilité sur le créancier nécessite la mise en œuvre de nouvelles fonctions • Les nouveaux protocoles exigent de nouvelles connaissances • L’arrêt d’X25 et des formats associés nécessitent parfois l’évolution des interfaces d’échanges • Les enjeux sont importants • Les coûts sont importants

5. Collection factory : optimiser les coûtsQue regrouper sous « Collection Factory » • Le constat • Communication bancaire • en migration • Obsolescence d’ETEBAC / X25 • Remplacement : SWIFTNet / EBICS • Quid des solutions Web / ASP • Une Europe des paiements en construction • SEPA : Mise en place du SCT / SDD • Abandon du virement / prélèvement • Adoption des nouveaux formats • Contraintes économiques d’actualité • Difficultés d’accès au financement • Nécessité de réduire le BFR • Logique de réduction de coûts ? ? ? ? • Démarche d’Optimisation du • Cash Management • Dématérialisation des paiements/signatures • Centralisation de la trésorerie & des flux • Maîtrise des risques (fraude, opérations, …)

6. Collection factory : optimiser les coûtsQue regrouper sous « Collection Factory » • L’approche proposée : Maîtriser la trajectoire • Identifier des blocs fonctionnels cohérents • Analyser la valeur des fonctions • Optimiser les investissements • Faire évoluer l’architecture en conséquence • Externaliser éventuellement les fonctions « coûteuses » Collection factory = Création d’unité(s) fonctionnelle(s) cohérente(s) et industrialisable(s)

7. Collection factory : optimiser les coûtsIdentification des zones de rationalisation • Les impacts macro amenés par SEPA

8. Collection factory : optimiser les coûtsIdentification des zones de rationalisation • Les chantiers pour le créancier • Leur importance dépend des solutions logicielles en place, de la volumétrie émise, du nombre de banques, de l’activité du créancier

9. Collection factory : optimiser les coûtsLe chantier SI : le cœur de métier • Le chantier SI • Impacts SEPA : • La domiciliation bancaires des débiteurs • La gestion des Identifications Créancier SEPA • La gestion des « ultimate » et des données SEPA (identifiants …) • La gestion des contrats • La gestion des mandats • La prise en compte du B2B • La bascule vers SEPA • Éléments d’optimisation • La réorganisation des SI des filiales européennes • Le report des investissements (impacts clientèle ?) • L’utilisation d’offres blanches (dépendance externe ?) • Enjeux principaux • L’optimisation du cash management

10. Collection factory : optimiser les coûtsLe chantier SI : le cœur de métier • Le chantier SI • La prise en compte de la stratégie • La mise en œuvre des changements • La gestion des interfaces avec les « usines »

11. Collection factory : optimiser les coûtsLe chantier flux : la relation « bancaire » • Le chantier Flux • Le passage au XML (pain) • Le choix des outils • L’adaptation aux données du SI • L’enrichissement des flux • Gestion des BIC – IBAN • Gestion des données « mandat » • Gestion des autres données • La gestion des particularités des banques • Gestion de certains identifiants, certaines données spécifiques • L’arrêt de X25 • Offres Swift, Ebics, PeSIT/IP, upload de fichiers • La gestion de la sécurité • Gestion des certificats, des signataires, des habilitations • Gestion de la traçabilité des échanges et autorisations

12. Collection factory : optimiser les coûtsLe chantier Mandats : la nouvelle obligation • Le chantier « Mandats » • La gestion des mandats • Numérisation / papier • Dématérialisation • Gestion des anomalies • La gestion des flux papier • Nouveaux dossiers/contrats • Changement de moyen de paiement • Gestion des amendements • La gestion des demandes de copies • Relation avec les banques • Recherches de mandats

13. Collection factory : optimiser les coûtsLe chantier Risques et Litiges • Le chantier Risques et Litiges • Gestion des impayés • Les rejets • Les returns • Les refunds • Représentation automatique des impayés • Gestion par l’entreprise, par un prestataire, par la banque • Gestion des risques • Suivi des encours sur les 8 semaines • Suivi des impayés • Suivi des demandes de copies

14. Collection factory : optimiser les coûtsLe chantier Communication Client • Le chantier Communication Client • La mise en application des règles • Délai d’information client • Données d’informations client • La relation avec l’éditique et la gestion des mandats • Identification du client et de son contrat • La bascule des autres moyens de paiement • Bascule des TIP vers du One-Off • La gestion de la relation client • Base des mandats : • Élément de communication client • Gestion des changements de domiciliation bancaire • Préparation du futur : gestion du e-mandat • La dématérialisation des échanges • Information électronique

15. Collection factory : optimiser les coûtsConclusion : où sont les optimisations ? • Conclusion : ce qui fait mal ! • Nouveaux investissements (refontes) • Nouvelles charges (mandats) • Nouvelles tarifications des banques • Comment minimiser les coûts • Faire jouer la concurrence bancaire (autres acteurs) • Limiter les « services optionnels » facturables • Faire jouer la concurrence entre les prestataires • Internaliser les fonctions automatisables • Dématérialiser les flux • Externaliser les tâches « humaines » • Mettre en commun ces factories • En attendant le e-mandat et d’autres offres …

16. Contacts Alain MICHEL Consultant Directeur activité SEPA Syrtals France 12 rue du 4 septembre 92130 Issy-les-Moulineaux Tél : +33 (0) 1 46 48 91 53 Fax : +33 (0) 1 46 48 92 92 Site : www.syrtals.com Mobile : +33 (0) 6 43 28 18 79 E-mail : amichel@syrtals.com www.syrtals.com Syrtals France ADRESSE: 12, RUE DU 4 SEPTEMBRE - 92130 ISSY L E S MOULINEAUX - FRANCE Tél : +33(0)1 46 48 91 53 - FAX: +33(0)1 46 48 92 92 Syrtals Benelux ADRESSE : 16, RUE DE NASSAU - L-2213 LUXEMBOURG MAIL : BENELUX@SYRTALS.COM