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Iniciativa sobre los Indicadores de desempeño social (SPI)

Iniciativa sobre los Indicadores de desempeño social (SPI). Medir el desempeño social Por que? y como?. La articulación de la exposición. 1 El marco de referencia: contexto y marco conceptual 2 El objetivo de la iniciativa SPI 3 Los objetivos específicos 4 Las etapas y los actores

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Iniciativa sobre los Indicadores de desempeño social (SPI)

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  1. Iniciativa sobre los Indicadores de desempeño social (SPI) Medir el desempeño social Por que? y como?

  2. La articulación de la exposición • 1 El marco de referencia: contexto y marco conceptual • 2 El objetivo de la iniciativa SPI • 3 Los objetivos específicos • 4 Las etapas y los actores • 5 La visión global de la herramienta • 6 La primera parte : el contexto • 7 la segunda parte : la 4 dimensiones • 8 La tercera parte : la relación con desempeño financiero • 9 Ilustración con casos individuales • 10 Conclusiones/balance • Anexos de resultados Social performance indicators initiative (SPI)

  3. 1 El marco de referencia • Por que medir el desempeño social? • el contexto y sus actores, • Los conceptos? Social performance indicators initiative (SPI)

  4. 1.1 El Contexto(1) • Interrogantes ligados a la evolución del sector de la microfinanza : • enfoques comerciales, • refuerzo de las inversiones privadas, • Emergencia de partenariados bancarios • Problemas de gobernancia en las empresas • Son las IMF actores de inclusión social de los excluidos? Social performance indicators initiative (SPI)

  5. 1.1 El Contexto(2) • Expectativas de donantes, inversores, gobiernos, fondos sociales, éticos en relación con : • Respeto de estándares éticos, transparencia • Ampliar el campo del reporte con informaciones no financieras • Responsabilidad Social de las IMF Social performance indicators initiative (SPI)

  6. 1.1 El Contexto(3) • Postura de las IMF: • La valorización del desempeño social : • Entorno con cohesión social y seguridad, • Innovaciones • Reducción de los costos de operación • Sostenibilidad social Social performance indicators initiative (SPI)

  7. 1.2 El Marco conceptual(1) Intención Design Principios Outcome Impacto Proceso Acción Output Desempeño economico y Social Desempeño: resultado obtenido en termino de Acción y de Impacto Impacto: cambios en los clientes et no-clientes debidos a las actividades de la IMF. Medida del desempeño social (SPI) : evaluación de los principios, de las acciones y de las medidas correctivas : entender el proceso y evaluar los medios => La IMF se da los medios de sus objetivos sociales ? Social performance indicators initiative (SPI)

  8. 1.2 El Marco conceptual(2)Desempeño global de una IMF Social performance indicators initiative (SPI)

  9. 1.2 El Marco conceptual(3) • El concepto de desempeño social: • Es la manera como una institución respeta y alcanza su misión social midiéndola a través los principios, las acciones y las medidas correctivas implementados Social performance indicators initiative (SPI)

  10. 1.2 El Marco conceptual(4) • Los principios de la misión social de la IMF: • Servir un numero creciente de pobres y excluidos • Mejorar la calidad y la adecuación de los servicios • Aumentar el capital social y el capital político de los clientes • Implicar la responsabilidadsocial de la IMF con sus empleados, los clientes y la comunidad Social performance indicators initiative (SPI)

  11. 2 El objetivo de la iniciativa SPI • Concebir una herramienta sencilla de monitoreo del desempeño social que se pueda usar sistemáticamente, para auto-evaluarse, que sea aceptado por el conjunto del sector y que pueda servir para auditores externos • Promover la cultura del desempeño social Social performance indicators initiative (SPI)

  12. 3 Los objetivos específicos • Evaluación del proceso interno / Indicadores sencillos: • Evaluación intenciones – acciones – medidas correctivas • Información disponible en el seno de la IMF • Indicadores objetivos / intento estandardización • Indicadores aceptados por las IMF • Responsabilidad directa de las IMF/acciones • Varias dimensiones del desempeño social Social performance indicators initiative (SPI)

  13. 4 Las etapas y actores del proceso • SPI 1(Junio 2002 – Oct. 2003) - marco conceptual del desempeño social - Conjunto de indicadores operativos • SPI 2 (Junio 2004 – Marzo 2005) • Pruebas del cuestionario • Definición de una herramienta de evaluación del desempeño social • 2005-2006 : intercambio sobre los resultados, continuación de las pruebas, intercambios con otras iniciativas(“task force, sitio web) Social performance indicators initiative (SPI)

  14. 4 Las contrapartes de la 1era fase • El equipo de investigación Manfred Zeller (Universidad de Goettingen, Alemaña) ; Cécile Lapenu (CERISE, Francia) ; Martin Greeley (IDS, UK) • El comité de seguimiento Koenraad Verhagen (Fundación Argidius) ; Syed Hashemi (CGAP); Renée Chao-Béroff (CIDR/CERISE) • Las Instituciones de Microfinanzas 6 en Africa, 1 en Europa del Este, 7 en Asia, 4 en América Latina • Las otras contrapartes : les miembros de CERISE; el taller Finanzas Solidarias (red internacional de actores de la microfinanza) Social performance indicators initiative (SPI)

  15. 4 Las contrapartes de la 2nda fase • Finanzas solidarias/ FPH : IMF contrapartes para probar la herramienta • Apoyo financiero de la cooperación suiza: prueba con sus contrapartes • Prueba de la pertinencia de los indicadores por los miembros de SEEP (grupo de trabajo sobre la pobreza), red belga, red holandesa, SIDI etc.) • Interés de MIX en la búsqueda de estándares y de mecanismos de seguimiento del desempeño social • http://finsol.socioeco.org Social performance indicators initiative (SPI)

  16. 5 Visión global de la herramienta • Primera parte: el contexto • Segunda parte: los indicadores de desempeño social • Tercera parte: los elementos de desempeño financiero => Entender el rol del desempeño social, los «trade-offs » con el desempeño financiero Social performance indicators initiative (SPI)

  17. 6 Primera parte(1) • Contexto e estrategia social de la IMF • Objetivo: contextualizacion de la estrategia social del IMF: • Cuales son los objetivos sociales del IMF? • cuales son sus prioridades, en función del contexto, de la historia? Social performance indicators initiative (SPI)

  18. 6 Primera parte(2) • Contenido : • Historia, valores et misión social del IMF • Estrategia social del IMF según les 4 dimensiones • Balance: los objetivos sociales mayores Social performance indicators initiative (SPI)

  19. 7 Segunda parte 4 dimensiones : • 1) Focalización sobre los pobres y los excluidos • 2) Adaptación de los servicios y productos a la población meta • 3) Mejora del capital social y político de los clientes • 4) Responsabilidad social de la institución Social performance indicators initiative (SPI)

  20. 7 Segunda parte: dimensión 1 (1) • Focalizacion sobre los pobres y los excluidos: • Origen de la MF: alcanzar los excluidos del sistema financiero (misión social) • 3 estrategias mayores : - focalizacion geográfica - focalizacion individual - Metodología financiera para los pobres Social performance indicators initiative (SPI)

  21. 7 Segunda parte: dimensión 1 (2) • Estrategia de focalizacion: • Geográfica: Selección de zonas de intervención • Individual: Utilización de herramientas de selección • Metodología financiera para los pobres: • Garantías sociales • enfoques específicos • Montos de transacciones Social performance indicators initiative (SPI)

  22. 7 Segunda parte: dimensión 1 (3) • Resultados de la estrategia: • focalizacion geográfica: % prestamos en zonas pobres, rurales, aisladas de los servicios financieros(perfil geográfico de la población meta) • focalizacion individual: % de mujeres, excluidos, pobres (perfil individual) Social performance indicators initiative (SPI)

  23. 7 Segunda parte: dimensión 1 (4) • Percepción de la dimensión 1: • Aceptada par todos los tipos de IMF y en todos los continentes • Limites en las definiciones de la pobreza, de la exclusión, la distinción rural/urbano Social performance indicators initiative (SPI)

  24. 7 Segunda parte: dimensión 2 (1) • Adaptación de los servicios y productos a la población meta: • Limites de la microfinanza : demasiado servicios estandardizados • 3 temas sobre la adaptación : • 1) La diversidad de servicios • 2) La calidad de los servicios • 3) Los servicios no financieros Social performance indicators initiative (SPI)

  25. 7 Segunda parte: dimensión 2 (2) Diversidad de servicios • Gama de los servicios : • numero de tipos de prestamos:Prestamos de emergencia, prestamos a mediano plazo, flexibilidad de reembolso • Ahorro voluntario (adaptado a necesidades) Vivienda, educación, jubilación, salud • Servicios innovadores accesibles Seguro, remesas, cobros de cheques Social performance indicators initiative (SPI)

  26. 7 Segunda parte: dimensión 2 (3) Calidad de los servicios • Servicio de « proximidad »: Descentralización, desplazamiento,rapidez del servicio, transparencia del servicio (documentos, costo efectivo) • Adaptación a necesidades de los clientes: Política especifica e estudios de mercado Salida de clientes o inactividad (el por que) Social performance indicators initiative (SPI)

  27. 7 Segunda parte: dimensión 2 (4) Servicios no financieros • Política voluntarista (en directo o en partenariado) : existencia de una estrategia • Servicios ligados a la gestión financiera (Ej. capacitación a la gestión del negocio, presupuesto) • Servicios sociales (alfabetización, salud, sensibilización al genero, asistencia social) Social performance indicators initiative (SPI)

  28. 7 Segunda parte: dimensión 2 (5) • Percepción de la dimensión 2: • Bien recibida en su principio (menos con los servicios no financieros) • Como estandarizar la noción de calidad de los servicios? Social performance indicators initiative (SPI)

  29. 7 Segunda parte: dimensión 3 (1) • Mejora del capital social y político de los clientes: • Refuerzo de los clientes y de su capital social:confianza, acción colectiva, … • 3 temas : • 1) Confianza y distribución de la información • 2) Participación de los clientesen instancias • 3) Empoderamiento: cohesión social, capacitación Social performance indicators initiative (SPI)

  30. 7 Segunda parte: dimensión 3 (2) Confianza e información • Acceso a las cuentas de la IMF: balance y estado de perdidas y ganancias • Espacio de discusión en caso de conflicto entre cliente y empleado, arbitraje • Evolución del volumen de ahorro voluntario Social performance indicators initiative (SPI)

  31. 7 Segunda parte: dimensión 3 (3) Participación de los clientes • Nivel de participación : Entre los clientes  decisiones del IMF, representación de clientes en instancias, • Esfuerzo hacia la calidad de la participaciónRotaciones democráticas, lugar de las mujeres, % en las instancias, capacitación • Eficacia de la participación(resultados : la gerencia toma en cuenta, cambios en funcionamiento) Social performance indicators initiative (SPI)

  32. 7 Segunda parte: dimensión 3 (4) Empoderamiento • Refuerzo del capital social: cohesión social • Creación de capacidades locales de liderzazo ( gestión, representación) • Ayuda a la resolución de problemas mas allá de los servicios financieros • Voz de los clientes hacia las autoridades Social performance indicators initiative (SPI)

  33. 7 Segunda parte: dimensión 3 (5) • Percepción de la dimensión 3: • Mas polémica: que lugar dar a los clientes en el seno del IMF? • Primer borrador : sesgo en favor de las cooperativas Social performance indicators initiative (SPI)

  34. 7 Segunda parte: dimensión 4 (1) • Responsabilidad social de la institución: • Se refiere a la responsabilidad social de las empresas, conciencia de su rol e impacto, comportamiento responsable • 3 ejes mayores • 1) Los empleados: política de RH como empresa • 2) Los clientes: efectos negativos, endeudamientos • 3) La comunidad: inversión en servicios, cultura Social performance indicators initiative (SPI)

  35. 7 Segunda parte: dimensión 4 (2) Política de Recursos Humanos • Salarios: escala salarial conocida de los empleados • Beneficios sociales : plan global de capacitación, cobertura de salud • Participación a la toma de decisión • Salidas de empleados : % en losúltimos 12 meses Social performance indicators initiative (SPI)

  36. 7 Segunda parte: dimensión 4 (3) Responsabilidad social/ sus clientes • Encuestas socio económicas de efectos sobre los clientes (ej. impacto negativo) • Código de conducta/clientes: limitación de la tasa de interés, de le presión para recibir prestamos Cambios de productos en caso de efecto negativo sobre la cohesión o el bienestar • Promoción del seguro, de la protección del prestatario (estudio de sobreendeudamiento, seguro de vida) Social performance indicators initiative (SPI)

  37. 7 Segunda parte: dimensión 4 (4) Responsabilidad social/ comunidad • Respecto y refuerzo de la cultura local:estudios, agentes que dominan el idioma local • Tipo de actividades financiadas:Prestamos individuales con alto valor social • Servicios a la comunidad :Inversión comunitaria; solidaridad entre agencias, entre productos; medida en caso de catástrofe (fondo, reservas) Social performance indicators initiative (SPI)

  38. 7 Segunda parte: dimensión 4 (5) • Percepción de la dimensión 4: • Dificultad para medir y comparar IMF en cuanto a salarios y beneficios sociales • Importancia de los Recursos Humanos frecuentemente descuidada • Donde se para el rol de una IMF en el seno de su comunidad? Social performance indicators initiative (SPI)

  39. 8 Tercera parte • Objetivo: análisis de las relaciones entre el desempeño financiero y el desempeño social: • Las IMF no pueden sobrevivir sin desempeño financiero • Pero el desempeño social puede reforzar el desempeño financiero Resultados financieros de la IMF Se puede usar el marco propuesto por MIX :(www.themix.org) Social performance indicators initiative (SPI)

  40. 9 Ilustración con casos individuales • Punto fuerte: focalización de pobres – Excluidos • Punto fuerte: Capital social Social performance indicators initiative (SPI)

  41. 10 Conclusiones/balance sobre SPI • Activa participación de las IMF apropiación, debate interno,proceso de aprendizaje • Acuerdo general entre las contrapartes avances hacia la medición del desempeño social, utilidad interna e externa , acuerdo sobre las dimensiones, complementariedad con sostenibilidad financiera, perspectiva común • En proceso par definir un formato de reporte/ herramienta de notación del desempeño social Social performance indicators initiative (SPI)

  42. Muchas gracias por su atención Social performance indicators initiative (SPI)

  43. Anexos • Resultados Social performance indicators initiative (SPI)

  44. Resultados por región Social performance indicators initiative (SPI)

  45. Resultados por tipo de IMF Social performance indicators initiative (SPI)

  46. Resultados par zona urbana/rural Social performance indicators initiative (SPI)

  47. Resultados por tamaño Social performance indicators initiative (SPI)

  48. Lazos con los resultados financieros el Principio : - / + + / + - / - + / - Low financial performance -------------------> High financial performance Social performance indicators initiative (SPI)

  49. Indicador financiero par tipo de IMF Social performance indicators initiative (SPI)

  50. Indicador financiero por madurez Social performance indicators initiative (SPI)

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