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Planification financière

Planification financière. Thème 1 Les objectifs de la planification financière Les objectifs de placement. Comment un individu ou une famille utilise-t-il son argent ?.

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Presentation Transcript

  1. Planification financière Thème 1Les objectifs de la planification financièreLes objectifs de placement

  2. Comment un individu ou une famille utilise-t-il son argent ? • Un individu ou un ménage effectue un grand nombre de transactions dans une année: plus de 1 000 si l’on s’en tient aux transactions figurant dans les comptes bancaires et les comptes détenus auprès de courtiers en valeurs mobilières, et aux achats sur carte de crédit, etc

  3. Un aperçu

  4. Les objectifs de la planification financière

  5. Les objectifs de la planification financière

  6. Les objectifs de la planification financière

  7. Les objectifs de la planification financière personnelle

  8. Les objectifs de placement • Dans ses décisions relatives aux deux paliers supérieurs de la planification financière, un individu poursuivra certains objectifs précis, que l’on appelle souvent «objectifs de placement».

  9. Les objectifs de placement • Ces objectifs, que chacun détermine en tenant compte de sa situation personnelle et des conditions générales existant sur les marchés de placement, décrivent en fait ce que l’on espère retirer en plaçant son argent.

  10. Les objectifs de placement • 1. la sécurité du capital; • 2. le revenu; • 3. la plus-value du capital; • 4. la liquidité du placement.

  11. La sécurité du capital • La sécurité du capital est la garantie légale, morale ou conditionnelle que reçoit l’investisseur de pouvoir récupérer la totalité de son capital et de toucher les revenus espérés. • Plus le rendement recherché sera élevé, moins grande sera la sécurité du capital. La relation rendement-risque

  12. Le revenu de placement • Le revenu d’un placement est un des avantages financiers à détenir des placements qui prend la forme de versements réguliers et périodiques. C’est le cas • du revenu d’intérêt que procurent le certificat de placement et l’obligation, • du revenu de dividende que rapporte une action ou, • du revenu de loyer que perçoit le propriétaire d’un immeuble CPG de moins d’un an CPG de plus de 1 an Dividendes élevés

  13. La plus-value du capital • La plus-value d’un placement est un objectif que l’on atteint lorsqu’on récupère, à la disposition ou à la vente d’un placement, un montant de capital supérieur à celui que l’on avait investi au point de départ.

  14. La plus-value du capital Taux de croissance des indices boursiers, 1980-2010

  15. La liquidité du placement • La liquidité d’un placement est caractérisée par la rapidité avec laquelle il peut être converti en argent liquide sans qu’on subisse de perte due à la hâte de s’en départir.

  16. Les facteurs à considérer

  17. La relation rendement-risque Retour

  18. Taux d’intérêt sur les CPG de 1 an et plus Source : lapresseaffaires.com Retour

  19. Actions canadiennes versant un dividende se situant entre 5 et 6% Retour Source : Globeinvestor

  20. Taux de croissance des indices boursiers (Canada et Etats-Unis) Retour

  21. Taux d’intérêt sur les CPG de moins de 1 an Source : lapresseaffaires.com Retour

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