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1° maggio addebito sul conto =

Il 30 aprile avete acquistato in sottoscrizione al prezzo di 98,27 un BOT con scadenza 31.7 dal valore nominale di 1000€. Indicare i flussi di cassa, il guadagno e il tasso di rendimento atteso sapendo che la banca applica lo 0,10 % di commissioni. 1° maggio addebito sul conto =

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Presentation Transcript

  1. Il 30 aprile avete acquistato in sottoscrizione al prezzo di 98,27 un BOT con scadenza 31.7 dal valore nominale di 1000€. Indicare i flussi di cassa, il guadagno e il tasso di rendimento atteso sapendo che la banca applica lo 0,10 % di commissioni 1° maggio addebito sul conto = €1000 x 98,27/100 + + € 1000 x 0,1/100 + + (1000 – 982,7) x 12,5/100 = € 985,86 31 luglio accredito sul conto = € 1000 Guadagno netto € 1000,00 – 985,86 = € 14,14 Giorni 92 Tasso di rendimento (14,14/985,86) x (360/92) = 0,0561 = 5,61% netto In base alle norme sulla trasparenza bancaria: 0,05% se durata < 80 gg, 0,1% se durata tra 81 e 170 gg, 0,2% se durata tra 171 e 330 gg, 0,3% se durata > 330 gg, applicata sul capitale sottoscritto Per convenzione di mercato : giorni effettivi/360, capitalizzazione semplice

  2. Il 31 agosto avete acquistato in sottoscrizione 30.000€ di valore nominale di BOT con scadenza 28 febbraio al prezzo di 96,82. Indicare i flussi di cassa, il guadagno e il tasso di rendimento atteso sapendo che la banca applica lo 0,20 % di commissioni 31 agosto addebito sul conto = €30000 x 96,82/100 + + € 30000 x 0,2/100 + + (30000-29046) x 12,5/100 = €29.225,25 31 luglio accredito sul conto = € 30.000 Guadagno netto € 30.000,00 – 29.225,25 = € 774,75 Giorni 181 Tasso di rendimento (774,75/29225,25) x (360/181) = 5,27% netto Imposta sostitutiva applicata solo sugli interessi percepiti al di fuori di un’impresa commerciale

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