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BAJA XE. Centros Cambiarios. Por que SI CUMPLE con la Ley G. O. A. A. C. Fundamento que nos rige.

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Presentation Transcript

  1. BAJA XE Centros Cambiarios Por que SI CUMPLE con la Ley G. O. A. A. C.

  2. Fundamentoquenosrige Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (L.G.O.A.A.C.) aplicables a los centros cambiarios a que se refiere el artículo 81-A del mismo ordenamiento. 1ra. (ultimo parrafo): Los Centros Cambiarios estarán obligados a cumplir con las presentes disposiciones. “Por Consiguiente los sistemas deben de cumplir” Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  3. Se debe de cumplirsegún la LGOAAC CAPITULO II POLITICA DE IDENTIFICACION DEL USUARIO 4ª.- Los Centros Cambiarios, tomando en cuenta los umbrales establecidos en la presente disposición, así como del tipo de Usuario de que se trate, deberán integrar y conservar un expediente de identificación. El sistema Baja XE, recopila toda la información que exige la ley. Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  4. Politica de Identificación del Usuario Dependiendo del monto y de la cumulación de operaciones el sistema se asegura de pedir y conservar la información. El sistema Baja XE, guia al cajero en la captura de la información Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  5. Que mas nospidelasdisposiciones de la LGOAAC 9ª.- Los Centros Cambiarios deberán establecer mecanismos para dar seguimiento y, en su caso, agrupar las Operaciones. El sistema Baja XE • Agrupa las todas operaciones de los usuarios. • De todaslassucursales • Nacio en RED • No se adecuo • Asífueconcevido por eso CUMPLE Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  6. Nospideescalarautorizaciones de operaciones • Asimismo, los Centros Cambiarios deberán establecer mecanismos de escalamiento de aprobación interna, • Personas físicas, por montos superiores a los cinco mil dólares • Personas morales, por montos superiores a los ocho mil dólares Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  7. Conocer el perfiltransaccional del usuario CAPITULO III POLITICA DE CONOCIMIENTO DEL USUARIO 13ª.- La política de conocimiento del Usuario de cada Centro Cambiario, deberá incluir por lo menos: • I. Procedimientos para que el Centro Cambiario dé seguimiento a las Operaciones realizadas por sus Usuarios; • II. Procedimientos para el debido conocimiento del perfil transaccional de cada uno de sus Usuarios, en términos de lo establecido en las presentes Disposiciones; • III. Los supuestos en que las Operaciones se aparten del perfil transaccional de cada uno de sus Usuarios; • IV. Medidas para la identificación de posibles Operaciones Inusuales, y • V. Consideracionespara, en su caso, modificar el grado de Riesgo previamente determinado para un Usuario. Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  8. Conocer el perfiltransaccional del usuario El sistemacuenta con esosprocedimientosparadetectarinusualidades tales como : Grafica de perfiltransaccionalnospermiteidentificarvisualmentecualquiercambiosignificativo. Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  9. Conocer el perfiltransaccional del usuario El sistemateofreceherramientascomolasnotificaciones de devidadiligenciamejorada, quetepermitemonitorear a tususuario sin la carga de dictaminarcomoalertay con la opcion de escalarlacomoposiblesinusuales. Medidas de dispersion que calcula el sistema nos permiten emitir alertas de posible inusualidad Esasmismasmedidasnospermiteemitirnotificaciones de debidadiligenciamejora Y todo este monitoreo siempre en RED, así cumplimos. Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  10. Conocer el perfiltransaccional del usuario • 15ª. La aplicación de la política de conocimiento del Usuario se deberá basar en el grado de Riesgo transaccional. El sistemaemitealertacuando opera con un usuarioclasificado con un riesgo mayor Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  11. Contar con un sistema de alertamiento 15ª.- (Segundo parrafo) … deberán contar con un sistema de alertas que le permita dar seguimiento y detectar oportunamente cambios en el comportamiento transaccional de sus Usuarios Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  12. Clasificacion de Riesgo 15ª.-(Tercer parrafo) … deberán clasificar a sus Usuarios por su grado de Riesgo y establecer, como mínimo, dos clasificaciones: alto Riesgo y bajo Riesgo. El sistema Baja XE tiene 4 clasificaciones de Riesgo. • Bajo • Menor • Moderado • Alto Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  13. Clasificacion de Riesgo 15ª.- (Cuarto Parrafo) … aplicarán a sus Usuarios que hayan sido catalogados como de alto Riesgo, así como a los Usuarios nuevos que reúnan tal carácter, cuestionarios de identificación que permitan obtener mayor información sobre el origen y destino de los recursos y las actividades y Operaciones que realizan o que pretendan llevar a cabo Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  14. UsuariosPoliticamenteExpuestos 16ª.- Para los casos en que un Centro Cambiario detecte que un Usuario reúne los requisitos para ser considerado Persona Políticamente Expuesta. El Sistema Baja XE, detecta las Personas Políticamente Expuestas, y escala la autorización para operar con este tipo de usuarios. El Sistema Baja XE, tiene su propia lista de PEPS Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  15. UsuariosPoliticamenteExpuestos Alguna de las Listas del sistema Baja XE son: • Personas Políticamente Expuestas. • OFAC • FBI • DEA • PGR • INTERPOL, • ATF. Ademas el sistema le permiteformarsuspropiaslistas Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  16. OperacionesRelevantes CAPITULO IV REPORTES DE OPERACIONES RELEVANTES 22ª.- Los Centros Cambiarios deberán remitir a la Secretaría, … un reporte por todas las Operaciones Relevantes. El Sistema Baja XE cumple con la detección y reportes de relevantes Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  17. OperacionesRelevantes El Sistema facilita la generación de los reportes de operaciones relevantes Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  18. OperacionesInusuales CAPITULO VI REPORTES DE OPERACIONES INUSUALES 25ª.- Para efectos de determinar aquellas Operaciones que sean Inusuales, los Centros Cambiarios deberán considerar, entre otras, las siguientes circunstancias, con independencia de que se presenten en forma aislada o conjunta: Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  19. OperacionesInusuales El Sistema Baja XE, almacena todas las alertas que emite y pueden ser dictaminadas de manera fácil Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  20. OperacionesInternaspreocupantes CAPITULO VII REPORTES DE OPERACIONES INTERNAS PREOCUPANTES 29ª.- Por cada Operación Interna Preocupante que detecte un Centro Cambiario, éste deberá remitir a la Secretaría El Sistema cuenta con la funcionalidad para alertar y reportar estas operaciones Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  21. SistemasAutomáticos CAPITULO X SISTEMAS AUTOMATIZADOS 38ª.- Cada Centro Cambiario deberá contar con sistemas automatizados que desarrollen, entre otras, las siguientes funciones: I. Conservar y actualizar, así como permitir la consulta de los datos relativos a los registros de la información que obre en el respectivo expediente de identificación de cada Usuario El sistema Baja XE, Cumple, pues cuenta con una base de datos consolidad. Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  22. SistemasAutomáticos II. Generar, codificar, encriptar y transmitir de forma segura a la Secretaría, por conducto de la Comisión, la información relativa a los reportes de Operaciones Relevantes, operaciones en efectivo con dólares de los Estados Unidos de América previstos en la 23ª de las presentes Disposiciones, Operaciones Inusuales, y Operaciones Internas Preocupantes a que se refieren las presentes Disposiciones, así como aquella que deba comunicar a la Secretaría o a la Comisión, en los términos y conforme a los plazos establecidos en las presentes Disposiciones; III. Clasificar los tipos de Operaciones o productos que ofrezcan los Centros Cambiarios a sus Usuarios, con base en los criterios que establezca el propio Centro Cambiario, a fin de detectar posibles Operaciones Inusuales; El sistema Baja XE, Cuenta con los modulos para la deteccion y reporte de las operaciones antes mensionadas El sistema Baja XE CUMPLE, Incluso Si el usuario opera en diferentes sucursales Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  23. SistemasAutomáticos IV. Detectar y monitorear las Operaciones realizadas por un mismo Usuario, así como las previstas en la fracción IV de la 25ª de estas Disposiciones V. Ejecutar el sistema de alertas contemplado en la 15ª de las presentes Disposiciones y contribuir a la detección, seguimiento y análisis de las posibles Operaciones Inusuales y Operaciones Internas Preocupantes, considerando al menos, los registros históricos de las Operaciones realizadas por el Usuario el comportamiento transaccional y cualquier otro parámetro que pueda aportar mayores elementos para el análisis de este tipo de Operaciones; El sistema Baja XE, Cumple, pues cuenta con una base de datos consolidad, que concentra en tiempo real todas las operaciones de los usuarios de diferentes sucursales para su analisis Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  24. SistemasAutomáticos VII. Conservar registros históricos de las posibles Operaciones Inusuales y Operaciones Internas Preocupantes; El sistema conserva los registros de todas las alertas de inusualidad o de internas preocupantes, y de Relevantes que se presentan. VIII. Servir de medio para que el personal de los Centros Cambiarios reporte a las áreas internas que las mismas determinen, de forma segura, confidencial y auditable, las posibles Operaciones Inusuales u Operaciones Internas Preocupantes; Tiene los mecanismos para mandar un mensaje anónimo al oficial de cumplimiento y así reportar una operación que el considere I.P o Inusual. Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  25. SistemasAutomáticos IX. Mantener esquemas de seguridad de la información procesada, que garanticen la integridad, disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad de la misma, y Integridad.- Es la propiedad de mantener los datos libres de modificaciones no autorizadas, que si falla el equipo la información no dañe. Disponibilidad.- Es el acceso a la información en el momento que sea requerido, que este segura, que no se pierda. Auditabilidad.- Que demuestre que es confiable y que no pueda ser modifica por factores externos o internos al sistema sin autorización. Confidencialidad.- Es la propiedad que impide la divulgación de información a personas o sistemas no autorizados. Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  26. SistemasAutomáticos El sistema Baja XE utiliza un manejador de base de datos MySQL en un servidor tipo Linux, con todos los esquemas de seguridad de la información requeridos para CUMPLIR. Por tanto CUMPLE!! Los Sistemas en Access, FOX PRO, DBASE, u otra base de datos local que pueda ser dañada por un factor local, o perderse no cumplen. Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  27. SistemasAutomáticos X. Ejecutar un sistema de alertas respecto de aquellas Operaciones que se pretendan llevar a cabo con personas vinculadas con el terrorismo o su financiamiento, o con otras actividades ilegales, las referidas en la fracción X de la 25ª de las presentes Disposiciones, así como con Personas Políticamente Expuestas, de conformidad con lo señalado en la 55ª de estas Disposiciones. El sistema Baja XE tiene listas negras para detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita El centro cambiario, puede generar sus propias listas y evitar operar con recursos de personas no deseadas Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  28. Que mas tiene el sistema Baja XE • Facturación Electronica. • Reportes de utilidades. • Herramientas de monitoreo de compras, ventas, por cotización, sucursal, actividad económica, etc. • Matriz de riesgo personalizada. • Alertas, Notificaciones, Autorización via e-mail, • Página WEB con saldos, cotizaciones y totales de compra y venta • Servidor espejo de base de datos para asegurar alta disponibilidad • Respaldos automáticos en 3 servidores diferentes. • Módulo de administración. • Módulo de oficial de cumplimiento. • Inovación continua, siempre estamos inovando, ya cumplimos!!! Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

  29. BAJA XE Centros Cambiarios Gracias por su atención!!! Baja XE Sistema para Centros Cambiarios Tel: (664)382-3816 www.baja-xe.com

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