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Asociación de Supervisores de Seguros de América Latina ASSAL

Asociación de Supervisores de Seguros de América Latina ASSAL. El Mercado de Capitales y la Tesorería de BancoEstado. Principales Actores Mercado de Capitales. Instituciones Reguladoras del Estado (SBIF ,SVS, SAFP). Banco Central de Chile. Bancos. Empresas Personas. A.F.P.

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  1. Asociación de Supervisores de Seguros de América Latina ASSAL

  2. El Mercado de Capitales y la Tesorería de BancoEstado

  3. Principales Actores Mercado de Capitales Instituciones Reguladorasdel Estado (SBIF ,SVS, SAFP). Banco Central de Chile Bancos Empresas Personas A.F.P. Cías. Seguros Fondos Mutuos Instituciones del Sector Público

  4. Organigrama BancoEstado Directorio Comité Ejecutivo Gerencia de Comunicaciones Fiscalía Gerencia General Contraloría Ejecutiva Dirección de Cumplimiento Gerencia de y Seguridad Operacional Planificación y estudios Gcia Gral Finanzas Gcia Div. Canales Gcia Gral de Créditos Gcia Div. Personas y Mype Gcia Div. Operaciones y Sistemas Gcia Gral Administración de Personas Gcia Gral. de Riesgo Gerencia Banca Institucional Tesorería

  5. ¿Qué busca la Tesorería? • Participar activamente en el mercado de capitales ofreciendo un servicio de calidad, enfocado en atender las necesidades financieras de los clientes.

  6. Organización de la Tesorería Gerencia de Recursos Financieros Corredora de Bolsa Intermediación Estructuración Distribución Minorista Distribución Mayorista Balance Relación comercial con clientes y Bancas Adm. Carteras de Inversiones Anclas Atender necesidades de clientes internos Negocios mercado interbancario Adm. Cumplimiento normativo Precios Liquidez Intradía Relación comercial con clientes y Bancas

  7. Necesidades Financieras... Soluciones BancoEstado

  8. Soluciones Financieras ALTERNATIVAS DE INVERSION Depósitos a Plazo, Ventas con Pacto Administración de Carteras de Inversiones Fondos Mutuos CAMBIO DE DIVISAS Compra y Venta de Monedas COBERTURA DE RIESGO Seguros de Cambio

  9. Soluciones Financieras Ventas con Pacto Inversiones de corto plazo Posibilidad de Invertir los fondos y/o excedentes de caja, en moneda nacional y extranjera, en instrumentos financieros de renta fija. • Desde 4 días hábiles con BancoEstado. • Desde 1 día hábil a través de BancoEstadoCorredores de Bolsa. • Monto mínimo de la inversión: UF 500 en moneda nacional y US$ 10.000 en moneda extranjera. • Rentabilidad conocida desde el principio de la inversión. • Anticipación sin peder los intereses.

  10. Soluciones Financieras Ejemplo Pacto Ventas con Pacto Monto: US$ 3.000.000 Tasa base: 5,00% (360 días). Período: 15 días. Tasa período: 0,20833% Monto al fin del período: US$ 3.006.249,99

  11. Soluciones Financieras Depósitos a plazo Inversiones de mediano y largo plazo • A Plazo Fijo o Renovable. • Desde 30 días depósitos en pesos o monedas extranjeras. • Desde 90 días depósitos en UF. • Interés conocido y previamente pactado. Disponibilidad antes del vencimiento Entrega liquidez mediante la venta del depósito, a través de la filial BancoEstado Corredores de Bolsa.

  12. Soluciones Financieras Ejemplo Depósitos a plazo Depósito a Plazo Monto: US$ 1.000.000 Tasa base: 5,05% (360 días). Periodo: 180 Tasa período: 2,525% Monto Final del Período: US$ 1.025.250

  13. Soluciones Financieras Compra y venta de monedas Servicio ágil y precios competitivos Compra y Venta de Dólares. Arbitraje de otras monedas, como Euro, Libra Esterlina, Yen, entre otras.

  14. Soluciones Financieras Ejemplo de venta de euros (€) Vendemos: € 50.000 a $713,00 El precio se construye a partir de: € a 1,3253 (paridad Euro – Dólar) y US$ 538 (Tipo de Cambio)

  15. Soluciones Financieras Administración de carteras de Inversiones Fondos en manos de expertos A través de la filial BancoEstado Corredores de Bolsa. • Asesoría en la definición de la política de inversiones. • La administración de fondos queda en manos de un equipo de profesionales a cargo del seguimiento e inversión de la cartera de inversiones.

  16. Soluciones Financieras Seguro de Cambio (forward) Precios competitivos • Contrato de compraventa de monedas extranjeras a un plazo determinado, con un precio fijado el día de hoy. • Orientados a disminuir el riesgo de variaciones en el tipo de cambio. • Contrato acorde a las necesidades del cliente (plazo y monto), de acuerdo a la política de la institución/empresa. • No hay flujo de efectivo al momento de celebrar el contrato. • Optimizan la Planificación Financiera. • Pago al momento del vencimiento del contrato forward. • Modalidades: • Entrega Física • Por Compensación

  17. Soluciones Financieras Ejemplo de forward US/$ Conclusiones: Al final de la operación según sea el tipo de cambio observado la empresa compensa o es compensada de modo tal que este producto, le permite al cliente fijar su tipo de cambio y conocer con certeza su flujo.

  18. FIN

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