1 / 7

Riskid

Riskid. Rita Sikk 2012. Risk tähendab kaotuse tõenäosust. Investeeringutega seotud riskid- Investeerimisstrateegia valiku põhimõte: nii palju kui soovid teenida, ole valmis ka kaotama. Riskid.

logan-lott
Download Presentation

Riskid

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. Riskid Rita Sikk 2012

  2. Risk tähendab kaotuse tõenäosust. Investeeringutega seotud riskid- Investeerimisstrateegia valiku põhimõte: nii palju kui soovid teenida, ole valmis ka kaotama.

  3. Riskid • intressirisk - määr, mille võrra muutub väärtpaberi hind üldiste (makromajanduse tasemel) intressitasemete muutumise tõttu. Rusikareegel on selline, et nii aktsiate kui ka võlakirjade hinnad langevad üldise intressitaseme tõustes ja tõusevad intresside langedes, • valuutarisk – valuutariski all mõeldakse erinevate valuutade kõikumisest tulenevaid muutusi oodatavas tulumääras.

  4. Riskid • volatiilsusrisk – mida kõikuvam on väärtpaberi hind, seda suurem on see riskikomponent, • likviidsusrisk – võimalus, et aktsiale ei pruugi leiduda ostjat või müüjat või on ostu- või müügihuvi väike. Likviidsusrisk on suhteliselt suur väikestel turgudel, sealhulgas Eestis. Tihti tekib olukordi, kus korraga soovib aktsiaid osta või müüa suur hulk investoreid samaaegselt, mis vastaspoolte vähesuse tõttu põhjustab suuri hinnaliikumisi.

  5. Riskid • Krediidirisk – risk, et lepingupartner ei täida oma kohustusi • Varude, debitoorse ja kreditoorse võlgnevusega seotud riskid • Soovitav kindlustada varud hävimise (vargus, tulekahju, riknemine jm) vastu. Võimalik kindlustada ka tootmistegevuse katkemise vastu. • Probleem – leida optimaalne vahekord kindlustuskulude võimaliku kahju vahel.

  6. Riskide maandamise võimalusi • Riskide hajutamine (diversifitseerimine) - investeerida mitmetesse erineva riskitaseme ja tulukusega instrumentidesse. • Portfelliteooria – tugineb riskide hajutamise põhimõttele - eesmärk on valida erinevate investeeringute vahel sellised kombinatsioonid, mis pakuvad võimalikult väikese riski juures võimalikult suurt tulu. • Tuletisinstrumentide kasutamine – näiteks aktsia-, valuuta ostu või müügioptsioonid.

  7. Riskide maandamise võimalusi • Välisvaluutarisk • Kui müük ning kaupade ja materjalide hankimine toimub erinevates valuutades (näiteks müük dollarites ja materjalid hangitakse kohapeal eurodes), tuleks ennast kindlustada valuutakursi kõikumiste vastu.   • Volatiilsusrisk • Tuleks kaitsta ennast suurte hinnakõikumiste eest. Näiteks kui vajatakse suurtes kogustes toorainet, tuleks kaitsta ennast tooraine hinnatõusu eest ja toodangu hinna languse eest.

More Related