Estudio realizado por: Juan Báez y Pérez de Tudela

1. & Grupo de Responsables de Formación de Entidades Financieras JORNADA DE ESTUDIO 19 DE OCTUBRE DE 2007 Estudio realizado por: Juan Báez y Pérez de Tudela

2. INDICE II I • Informe Técnico.3 • Introducción y objeto. 4 • Objetivos. 5 • Metodología. 6 • Diseño de la jornada. 7 • Informe de resultados. 8 • La actitud. 9 • Las necesidades formativas. 13 • Las prioridades.22 Juan Báez y Pérez de Tudela

3. Informe Técnico I Juan Báez y Pérez de Tudela

4. I N T R O D U C C I Ó N Y O B J E T O EL presente documento constituye el INFORME DE RESULTADOS del encuentro entre los responsables de Formación y Recursos Humanos de las entidades financieras de nuestro país celebrado el pasado 19 de octubre de 2007 en Madrid. El objeto de dicha actividad fue el de organizar una acción investigadora que permitiera darnos a conocer el ESTADO DE LA SITUACIÓN, en lo que atañe a la formación, ante la entrada de la MiFID. Tal como se estableció en las conversaciones preparatorias, el trabajo se ha orientado con el propósito de profundizar en el conocimiento de: RETOS OPORTUNIDADES INQUIETUDES Juan Báez y Pérez de Tudela

5. O B J E T I V O S • La investigación se ha orientado para dar respuesta a un objetivo general de información: Identificar las necesidades de formación, diferenciando entre: • Necesidades personales de formación. • Necesidades de formación del sector financiero. Con el propósito de favorecer la elaboración de un catalogo de acciones formativas (cursos, seminarios, jornadas, etcétera) que den respuesta a las necesidades planteadas ante la entrada en vigor de la Directiva de la Unión Europeasobre Mercados de Instrumentos Financieros, MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) y servicios de inversión. Dicha directiva introducirá un mercado único y un régimen regulador común para los servicios financieros en los 27 estados miembros de la Unión Europea más otros tres del área económica europea (Islandia, Noruega, y Liechtenstein). Juan Báez y Pérez de Tudela

6. F U N D A M E N T Ó M E T O D O L Ó G I C O • La elección metodológica vino determinada por la demanda formulada y los objetivos de información que se pretendían alcanzar. La fenomenología nos proporciona el soporte teórico para abordar con garantías una investigación de estas características. • Método Fenomenológico. • La fenomenología es la investigación sistemática de la subjetividad. Se interesa por lo individual y la experiencia subjetiva. El método fenomenológico aporta: • Los significados que los individuos dan a su experiencia desde su propia perspectiva, descrita, comprendida e interpretada desde su marco referencial. • El estudio de lo cotidiano entendido como experiencia no conceptualizada o categorizada. • Aprehender el proceso de interpretación por el que las personas definen su mundo y actúan en consecuencia. Juan Báez y Pérez de Tudela

7. D I S E Ñ O D E L A J O R N A D A • El Diseño de la investigación alude a la segunda parte de la jornada, que es a la que se refiere este informe. • Se estructuró como sigue: • Dos horas de duración, aproximadamente. • El conjunto de los asistentes se distribuyó en grupos reducidos (6 – 9 personas por grupo). • Los grupos se formaron con absoluta heterogeneidad: sin distinción entre tipo o tamaño de las entidades representadas, genero de los asistentes, localización o área geográfica, etcétera. La dinámica del acto fue la siguiente: • Debate, de una media hora de duración, en los grupos. • Puesta en común de lo debatido en cada grupo. • Debate, de unos 20´, sobre los contenidos aportados por todos los grupos. • Puesta en común de lo debatido en cada grupo. Juan Báez y Pérez de Tudela

8. Informe de Resultados II Juan Báez y Pérez de Tudela

9. Informe de Resultados II 1 La Actitud ante la MiFID Juan Báez y Pérez de Tudela

10. LA ACTITUD ANTE LA MiFID. La descripción del panorama percibido por nuestros informantes nos da a conocer cómo viven éstos la implantación de la MiFID. De este modo se pone de manifiesto que se está poniendo mucho empeño por connotar positivamente la nueva norma: DEL “RETO” “Hay que aprovechar el reto” • A LA • “OPORTUNIDAD” • “De regular la estructura interna de las entidades y mejorar el servicio a los clientes”. “La MiFID supone una oportunidad, es un reto, pero hay que ver la parte buena” • El discurso está dominado por una corriente de opinión tendente a fomentar actitudes positivas ante lo inevitable. • Parece que lo que subyace es que de nada sirve y nada aporta la crítica de algo que viene dado y que se va a poner en marcha guste o no. • De aquí que se oriente a crear un estado de opinión favorable y una predisposición de animo propicia hacia los transformaciones, inversiones e innovaciones que se han de acometer. Juan Báez y Pérez de Tudela

11. LOS COMPONENTES DE LA ACTITUD ANTE LA MiFID. Es sabido que la actitud no se puede conocer directamente, sino que se infiere a partir de sus componentes. Así, en el caso que nos ocupa: COMPONENTE MOTOR (LO QUE SE HACE) COMPONENTE COGNITIVO (LO QUE SE PIENSA) COMPONENTE EMOCIONAL (LO QUE SE SIENTE) • La entrada en vigor de la directiva se entiende como un tema estratégico: • Supone un reto que conlleva realizar un gran esfuerzo. • Que ha de convertirse en una oportunidad. • Que va a suponer una mejora del servicio que se da a los clientes. • Y que se ha de afrontar con rigor y desde la calidad. • Reconocimiento por lo que se lleva hecho. • A nadie deja frió el tema. El estado emocional fluctúa en posiciones intermedias entre polos marcados por: • A ello se añade el sentimiento de un cierto vacío por parte de la administración pública. • “Hay poca presencia pública”. • “Llama la atención la poca presencia pública del regulador, cara al cliente, no a las entidades financieras”. • Acatamiento de la norma. • Flexibilidad a la hora de implementar los cambios. • Se da formación a los empleados orientada hacia los conocimientos en: • La MiFID • Los productos de inversión. • La metodología formativa combina: • Los contenidos on-line. • Sesiones presenciales. Calma Inquietud Urgencia Serenidad Juan Báez y Pérez de Tudela

12. LOS COMPONENTES DE LA ACTITUD ANTE LA MiFID. Exceso de formación normativa obligatoria que dificulta la posibilidad de generación de formación estratégica. Objetivo deseable: pasar de la formación al desarrollo. Para ello se deberán atender algunos déficits La falta de posicionamiento de los departamentos de formación dentro de sus propias empresas: no acaban de verse como herramientas al servicio de la organización. El rol de liderazgo (motivación) en Directores de oficina y empleados que gestionan personas. La comunicación interna: no se está sabiendo vender los logros de la formación. La no evaluación de la formación (o realizada de forma inadecuada), especialmente en lo que atañe a sus efectos sobre resultados. Juan Báez y Pérez de Tudela

13. Informe de Resultados II 2 Las necesidades formativas Juan Báez y Pérez de Tudela

14. El debate de los asistentes se estructura en torno a los siguientes grandes ejes: Necesidades de formación del sector bancario Necesidades personales de formación Complementar la formación en áreas específicas. Necesidades del departamento responsable de la formación Programas concretos basados en necesidades particulares. Vender internamente los logros de la formación. Necesidades derivadas de la aplicación de la MiFID Necesidades según el horizonte temporal La inmediatez de la MiFID frente a plazos de referencia más largos. Integradora de todas las áreas que participan en la MiFID Juan Báez y Pérez de Tudela

15. COORDINACIÓN DE PROGRAMAS Y RESPONSABILIDADES. • El número de horas de formación normativa ha de combinarse con la formación en: • Programas de desarrollo, • Habilidades, • Productos, • Riesgos, • … • Más reuniones. Cómo compatibilizar con horario laboral Responsabilidad de la entidad. Cómo una entidad puede garantizar que un empleado se forma. Responsabilidad del empleado Hasta qué punto corresponde asumir la responsabilidad a la entidad o al empleado. Metodologías: no hay una varita mágica Se diferencia entre: Y se plantean dos grandes cuestiones: Juan Báez y Pérez de Tudela

16. N E C E S I D A D E S D E L A M i F I D La cuestión que domina sobre las otras es: ¿QUIÉN ASUME LA RESPONSABILIDAD? En general se considera ha de ser el área de conocimiento que lidera el proyecto. No obstante, en el desempeño de sus funciones encuentran, con dos visiones diferentes, aunque pueden ser complementarias: Visión de la directiva Desde la óptica de diferentes tipos de entidades, en función del mundo en el que actúan. Visión desde negocio y desarrollo de negocio Desde un enfoque de OPORTUNIDAD. Existe el riesgo de que en las oficinas de banca mayorista se perciba como un tramite más que hay que hacer y cumplir. Juan Báez y Pérez de Tudela

17. N E C E S I D A D E S D E L A M i F I D Las nuevas normativas generan la definición de los distintos colectivos de la entidad, lo cual supone un beneficio pero, igualmente, supone una mayor gestión por el volumen de información que hay que gestionar. SUS PROPUESTAS DE FORMACIÓN: • Perspectiva integradora de todas las áreas que participan en la MiFID. • Adaptación de procesos / procedimientos a las nuevas exigencias del marco normativo. • Generalizar y homogeneizar los conocimientos de toda la red gracias al enfoque de la MiFID, dado que se exige que todos estén formados. Juan Báez y Pérez de Tudela

18. N E C E S I D A D E S P E R S O N A L E S Las necesidades son del y para el negocio, lo cual exige buenos formadores internos y … … Conocer mejor: El oficio bancario. El negocio.  Desarrollo profesional Normativa El modo en que afecta a los departamentos y sus consecuencias Posicionamiento RESPONDER AL CLIENTE Juan Báez y Pérez de Tudela

19. N E C E S I D A D E S P E R S O N A L E S SUS PROPUESTAS DE FORMACIÓN: • Coaching • Nuevas tecnologías. • Comunicación efectiva. • Conocimiento y de la red. • Conocimiento del negocio. • Desarrollos de personas y segmentos. • Organización: dirección por proyectos. • Cambios derivados de las nuevas tecnologías. • Plataformas de formación on line (e-learning). • Transformar las diferencias en valores (y no en defectos). • Gestión de la diversidad de culturas. Formación a la tolerancia. • Jornadas técnicas propias del sector con intercambio de experiencias. • Conocimiento de los “nuevos valores” y comportamiento en el mundo laboral. • Actualización de políticas y normativas legales que afectan a la gestión  políticas de RR.HH. • Conocimiento del producto para poder creerte el producto: no solo conocer el producto, si no ser capaz de interpretarlo / adaptarlo. Los temas que aparecen en la sesión son: Juan Báez y Pérez de Tudela

20. N E C E S I D A D E S D E L S E C T O R Se participa de la idea de que se ha de convertir en oportunidad, y no en obligación, la formación en materia normativa (ej: blanqueo de capitales, riesgos laborales, seguros…). SUS PROPUESTAS DE FORMACIÓN: Los temas que aparecen en la sesión son: • Habilidades: • Comerciales. • Comportamiento ético. • Competencia profesional. • De desarrollo de personas (gestión del talento). • Comunicación con: • Equipos. • Superiores. • Clientes. • Riesgos. • Cualificación personal. • Valores – cultura – compromiso… • Liderazgo: formación de equipos directivos. • Oficio bancario: la exigencia de perfiles más comerciales. • Desarrollo personal y habilidades directivas: buscar satisfacción en el trabajo. • Gref  internacional. Juan Báez y Pérez de Tudela

21. D E P A R T A M E N T O F O R M A C I Ó N El discurso se articula en torno al papel que juega este departamento dentro de sus organizaciones. Por ello, más que una gama de posibles ofertas formativas, su reflexión se orienta hacia el modo en que están desempeñando su rol. En esta reflexión se apunta: • La escasa sensibilización que suele mostrar la alta dirección. Una queja • La ausencia de “marketing” para la propia formación: ¿cómo venderse internamente? Hasta ahora no se ha conseguido hacerlo todo lo bien que debiera. Una autocrítica • Comunicación en cascada desde la alta dirección de las implicaciones de la normativa, como es el caso de la MiFID, para facilitar luego la formación. Una propuesta Juan Báez y Pérez de Tudela

22. Informe de Resultados II 3 Las prioridades Juan Báez y Pérez de Tudela

23. A partir de los datos proporcionados por los asistentes a la jornada parece que en la demanda formativa se diferencia entre lo: 2 1 INNOVACION CONOCIMIENTOS • Aplicación de las nuevas tecnologías a la formación: nuevos conceptos de formación, información y gestión. • Técnicos frente al oficio: diversidad generacional y cultural. • Para aportar valor. PRIORITARIO 3 4 NECESARIO EXPERIENCIA RECURSOS • En implementación de proyectos similares. • Para abordar la implementación de la MiFID y poder afrontar con garantías los proyectos. Juan Báez y Pérez de Tudela

24. Para finalizar, se les pidió a los grupos que del conjunto de acciones propuestas jerarquizaran, en la medida de lo posible, sus preferencias. • Formación orientada al negocio: • Oficio bancario. • Conocimiento del negocio. • Normativa: posicionamiento en la entidad. • importancia de la evaluación. • Del empleado. • De la formación en impacto de negocio. • De la formación al desarrollo personal. • Vender los logros de la formación: comunicación interna: Mk de RR.HH. • Aplicaciones nuevas tecnologías. • Multiculturalidad. • Compartir experiencias. • Compatibilizar la formación en los horarios disponibles y las necesidades formativas (normativa versus el resto de formación). • Formar al cliente  legislador. Juan Báez y Pérez de Tudela

25. & Grupo de Responsables de Formación de Entidades Financieras JORNADA DE ESTUDIO 19 DE OCTUBRE DE 2007 Juan Báez y Pérez de Tudela

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