FRANCISCO ARELLANO RAFFO Superintendente de Compañías Presidente del Consejo Nacional de Valores

1. COOPERACIÓN ENTRE ORGANISMOS SUPERVISORES DEL SISTEMA FINANCIERO Y LA COOPERACIÓN INTERNACIONAL EN LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES FRANCISCO ARELLANO RAFFO Superintendente de Compañías Presidente del Consejo Nacional de Valores ECUADOR

2. Contenido de la Presentación • Introducción sobre el lavado de dinero • Esfuerzos contra el lavado de dinero • Cooperación internacional en la prevención del lavado de dinero • Recomendaciones

3. Introducción sobre el lavado de dinero • Qué es el lavado de dinero? • Permitir el uso legítimo de recursos procedentes de actividades ilícitas manteniendo el valor de los activos adquiridos. • Cuáles son las etapas del lavado de dinero? • Colocación • Estratificación o diversificación • Integración

4. A. Colocación • Creando una serie de pequeños depósitos inferiores al nivel mínimo requerido para la declaración. • Adquiriendo una serie de giros postales que se cobran y depositan en cuentas en otra localidad. • Alternativamente los fondos pueden colocarse en una cuenta, respaldada por una transacción comercial, aparentemente legítima. • Los fondos pueden colocarse en el sistema no financiero a través de adquisiciones de bienes raíces y transacciones relacionadas con éstos.

5. B. Estratificación o diversificación Trata de eliminar de alguna manera a quien realiza el lavado de dinero, mediante una serie de transacciones comerciales, a través de las cuales los fondos se convierten en otra forma o se colocan en otro lugar.

6. C. Integración • Involucra diversas técnicas, como por ejemplo: • empresas ficticias que vuelven a prestar el dinero al propietario • Sobrefacturación • facturas falsas para el comercio transfronterizo.

7. Implicaciones del lavado de dinero • Distorsión económica. • Pueden perjudicar el desarrollo del sector privado. • Se ofrecen productos a precios inferiores a sus costos de fabricación. • Puede ocasionar cambios en la demanda de dinero y una mayor volatilidad de los flujos internacionales de capital, las tasas de interés y los tipos de cambio. • Integridad financiera y el riesgo de reputación. • Afectación a los recursos del gobierno. • Repercusiones Socio – Económicas.

8. Esfuerzos contra el lavado de dinero • Comité contra el Terrorismo • Grupo de Acción Financiera sobre Blanqueo de Capitales (GAFI) • Grupo de Acción Financiera de América del Sur (GAFISUD) • Unidad de Inteligencia Financiera UIF • Cooperación Internacional.

9. Recomendaciones generales del GAFI sobre el lavado de dinero • Ratificar e implementar los instrumentos de la ONU. • Criminalizar el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero relacionado con él. • Congelar y confiscar los activos terroristas. • Declarar transacciones sospechosas relacionadas con el terrorismo. • Promover la Cooperación Internacional. • Proporcionar canales alternativos para las remesas. • Incrementar las medidas de identificación de clientes en las transferencias nacionales e internacionales. • Asegurar que no se utilicen organizaciones (particularmente sin fines de lucro) para financiar el terrorismo.

10. Formas para fortalecer la regulación y supervisión financiera en la región • Publicitando la necesidad de establecer los sistemas económicos, financieros y jurídicos necesarios para la protección contra el lavado de dinero. • Reconociendo que las 40 Recomendaciones del GAFI constituyen las normas contra el lavado de dinero. • Intensificando la concentración de los elementos del lavado de dinero en la evaluación de las normas de supervisión y evaluándolas. • Trabajando en forma estrecha con los principales grupos internacionales contra el lavado de dinero. • Incrementando la provisión de asistencia técnica en este campo.

11. Cooperación internacional en la prevención del lavado de dinero • Normas claras que permitan un control más eficiente . • Eliminar fronteras para actuar como un solo cuerpo contra este tipo de delitos. • Creación de organismos internacionales con el objetivo de fortalecer lazos de cooperación.

12. Convenios internacionales • En materia de asistencia legal • Convenio de Viena sobre Relaciones Diplomáticas • Convención Interamericana de Recepción de Pruebas en el Extranjero • Convención Interamericana sobre Exhortos o Cartas Rogatorias • Protocolo Adicional a la Convención Interamericana sobre Exhortos o Cartas Rogatorias • Convención Interamericana sobre Cumplimiento de Medidas Cautelares • Protocolo Adicional a la Convención Interamericana de Recepción de Pruebas en el Extranjero

13. Convenios internacionales • Protocolo Facultativo Relativo a la Convención Interamericana sobre Asistencia Mutua en Materia Penal • Convención de la HAYA sobre la Apostilla; y, • Convenios bilaterales con México, Paraguay y Suiza • Para la lucha contra el lavado de dinero • Plan de Cooperación para la lucha contra las drogas ilícitas y delitos conexos, que se firmó el 22 de junio de 2001, en la ciudad de Valencia, Venezuela.

14. Recomendaciones • Coordinación conjunta para cumplimiento del Plan de cooperación. • Asistencia mutua entre los países de la región • Contar con las normas necesarias para luchar contra este mal • Cooperación internacional • La ciudadanía participe en la campaña en contra del lavado de activos

15. Recomendaciones • Los sistemas nacionales deben ser lo suficientemente flexibles. • Sanción o actualización de leyes. • Cooperación internacional.