1 / 11

A Regresszió pénzintézeti kockázati elemei

A Regresszió pénzintézeti kockázati elemei. Elemzési, értékelési szempontok, a prevenció elemei Fialka György Biztonsági vezető. A belső bűncselekmények. A fegyelem lazulása, -”növekvő tévedések” kétirányú feladat koncentráció Gyengül a lojalitás Szándékos tévedések, belső lopások

zubeda
Download Presentation

A Regresszió pénzintézeti kockázati elemei

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. A Regresszió pénzintézeti kockázati elemei Elemzési, értékelési szempontok, a prevenció elemei Fialka György Biztonsági vezető

  2. A belső bűncselekmények • A fegyelem lazulása, -”növekvő tévedések” kétirányú feladat koncentráció • Gyengül a lojalitás • Szándékos tévedések, belső lopások • Számlacsalások • Összejátszások külső bűnelkövetőkkel, személyes és számla- adatok kiadása, hamis igazolások befogadása • Felvételi munka növekvő nehézségei (merítési bázis, szűrés/ár-érték arány) • Elbocsátások körüli anomáliák

  3. Külső bűncselekmények • Erősödő aktivitás, felbukkan megélhetési bűnözés • Megtévesztés, csalás, hamisítás • Lopási szituációk • ATM bűncselekmények- kifigyeléstől- kirántásig • Bankrablás(fegyveres, társas, túszejtéses, ) • Szabotázscselekmények/bombafenyegetés, energia, átvitel, közlekedés/

  4. Köztes események(Nem közvetlen a bankra irányulóak) • Nápolyi rablás • Hamis átutalási végpont a bank • Környezeti bűncselekményekben érintettség • Ügyfélkifigyelések, lopások

  5. Együttműködő partnerek • Károkozások (külsős dolgozók által) • Szerződésszegések( hibás teljesítések) • Bűncselekmények

  6. Felügyeleti szervek • Ellenőrzések aktivitásának növekedése • Külső feljelentések számának növekedése • Megfelelések változása, kockázati szempontok • Szabályzások gyakori változtatása

  7. A „szomszéd vár” • A szakmai kíváncsiság termék info beszerzés • Közös ügynökök, ügyfélcsábítás • Bár KELL a felügyelt együttműködés!!!

  8. A prevenció lehetőségei • Folyamatos ŐNTUDATNÖVELŐ lépések. • Belső tájékoztató bizt. oktatások növelése • Folyamatok kontrollrendszerének reviziója • Adatbeviteli pontok kettes- hármas ellenőrzése • Személyzeti szűrőmunkát támogató bizt. ellenőrzés • Ügyfélkontrollt támogató bizt. Ellenőrzés • Erős, példamutató visszaszármaztatás • Határozott operatív lépések a belső lopások és elkövetők felderítésére • Alkalmazotti együttműködés növelését támogató lépések

  9. Környezeti „aktivitások” kiszűrésének eszközrendszerének, személyi feltételeinek növelése • A biztonsági jelenléttudat erősitése • A kézpénzforgalom szabályai betartásának folyamatos ellenőrzése • Intelligens elemzőszoftverek bevezetése • Külső partnereink kontroll rendszerei fejlesztése • Erős „rosszpartner” adatbázis üzemeltetés/Bástya/

  10. A BANKSZÖVETSÉGBEN rejlő lehetőségek • Hazai-külföldi elkövetési minták, gyakoriságok elemzése, prevenciós egyeztetések • ORFK együttműködés gyors eseményismeret adatcsere személyek eszközök tekintetében • Magyar és EU-s bankokkal információcsere.

  11. ÉS MÉG AMI SEGÍT!!! • /LÉTSZÁM, ESZKÖZ, ÖTLET-KAPCSOLAT/ • EGYÜTTMŰKÖDÉS

More Related