Mercado de Capitais Financiamento de Capital de Giro - Bancos Empresas (curto prazo)

1. Mercado de Capitais Financiamento de Capital de Giro - Bancos Empresas (curto prazo) - Commercial Paper Nota Promissória de Curto Prazo - Arrendamento Mercantil (Leasing) Leasing Operacional Leasing Financeiro Lease Back

2. Leasing Operacional Empresas fabricantes alugam seus produtos No final é devolvido para novas locações Leasing Financeiro Instituições Financeiras, Bancos ou Soc. de Arrendamento Mercantil Adquire o bem e o entrega ao arrendatário No final do contrato a arrendatária pode ou não comprar o bem por um valor pactuado previamente Lease Back Empresa vende um bem e imediatamente o aluga

3. Factoring (Faturização) Compra de direitos mercantis Operações: Factoring tradicional Compra a vista de títulos de créditos selecionados Antecipação de Recebíveis Risco de Calote da empresa cedente Maturity Compra a vista de títulos de créditos (todos) Risco de calote da empresa de factoring Over-advanced Adiantamento de recursos para a empresa comprar insumos ou investimentos de pequeno porte Trust Transferência da administração do fluxo de caixa da empresa.

4. Debêntures: Títulos emitidos pelas Sociedades Anônimas Garantia Ativos Financiamento de Capital de Giro e Fixo Taxa de juros Prefixada Taxa de juros Flutuante Taxa de juros Real acrescida de correção Conversíveis ou não Conversíveis: dinheiro ou ações preferenciais

5. Aplicações Financeiras de Renda Fixa Títulos Públicos: Notas do Tesouro Nacional (NTN), Letras Financeiras do Tesouro (LFT), Notas do Banco Central (NBC) Bônus do Banco Central (BBC), Títulos Privados: Cadernetas de Poupança CDB Certificado de Depósito Bancário RDB Recibo de Depósito Bancário Letras de Câmbio Letras Hipotecárias Commercial Papers Debêntures

6. Aplicações Financeiras de Renda Fixa Títulos Públicos: Notas do Tesouro Nacional (NTN), NTN-B-título com atualização do principal com base na variação do IPCA e taxa de mercado prefixada; NTN-C-título com atualização do principal com base na variação do IGP-M e taxa de mercado prefixada; NTN-F-título com remuneração nominal calculada com base no deságio da emissão, com pagamento de cupons semestrais de juros Letras Financeiras do Tesouro (LFT), LTN-título com remuneração nominal calculada com base no deságio da emissão; LFT-título com remuneração nominal atrelada à variação da taxa SELIC (taxa média dos negócios com títulos públicos registrados no sistema SELIC do BACEN)

7. Títulos Públicos: (continuação) Notas do Banco Central (NBC) Bônus do Banco Central (BBC), Letras Financeiras dos Tesouros Estaduais - LFTE Representam empréstimos Estaduais Letras Financeiras dos Tesouros Municipais - LFTM Representam empréstimos municipais

8. Aplicações Financeiras de Renda Fixa Títulos Privados: Cadernetas de Poupança CDB Certificado de Depósito Bancário RDB Recibo de Depósito Bancário Letras de Câmbio Letras Hipotecárias Commercial Papers Debêntures

9. Aplicações Financeiras de Renda Fixa TítulosPrivados: Caderneta de Poupança Recursos para o financiamento de construtores e adquirentes de imóveis. As aplicações são corrigidas a cada período de 30 dias pela Taxa Referencial (TR) do período, e remuneradas com uma taxa de juros de 0,5% ao mês. CDB Certificado de Depósito Bancário Poupador Instituições Financeiras Prazo e remuneração pré fixados) Remuneração Nominal ou Real RDB Recibo de Depósito Bancário Idêntico ao CDB mas não pode ser endossado ou transferido

10. Aplicações Financeiras de Renda Fixa TítulosPrivados: Letras de Câmbio Funding das operações de Bens duráveis, ou Capital de Giro. Letras Hipotecárias Funding das operações imobiliárias. Commercial Papers Títulos de emissão de sociedades anônimas abertas, representativos de dívida de curto prazo. Bônus Títulos de emissão de sociedades anônimas abertas, que confere a seu titular o direito de subscrever ações, mediante o pagamento do preço de emissão