Implantación de los Principios Básicos de Seguros y Evaluación FSAP

1. Comisión Nacional de Seguros y Fianzas Implantación de los Principios Básicos de Seguros y Evaluación FSAP XVII Seminario de Entrenamiento IAIS / ASSAL José G. López Hoyo (Pepe)

2. Contenido • Antecedentes • FSAP 2001 • FSAP 2006

3. Sector Asegurador: Programa de Evaluación del Sector Financiero (FSAP)Antecedentes

4. IAIS Principios Básicos de SegurosMecanismos de evaluación Espectro de Mecanismos de Evaluación Auto-evaluación coordinada por un Asesor externo Auto-evaluación coordinada por otro supervisor BM-FMI “FSAP” Auto-evaluación Auto-evaluación basada en metodologías Internacionalmente aceptadas

5. IAIS Principios Básicos de SegurosNivel de observancia de México en 1993 E-1: Organización del Órgano Supervisor E-2: Autorización E-3: Cambios de Control E-4: Gobierno Corporativo E-5 Control Interno E-6: Activos E-7: Pasivos E-8: Suficiencia de Capital y Solvencia E-9: Derivados E-10: Reaseguro E-11: Conducta de Mercado E-12: Reportes Financieros E-13: Inspección in-situ E-14: Sanciones E-15: Operaciones Transfronterizas E-16: Coordinación y Cooperación E-17: Confidencialidad O LO MNO NO O: Observado LO: Largamente observado; MNO: Materialmente No-observado; NO: No-observado

6. IAIS Principios Básicos de SegurosNivel de observancia de México en 1997 E-1: Organización del Órgano Supervisor E-2: Autorización E-3: Cambios de Control E-4: Gobierno Corporativo E-5 Control Interno E-6: Activos E-7: Pasivos E-8: Suficiencia de Capital y Solvencia E-9: Derivados E-10: Reaseguro E-11: Conducta de Mercado E-12: Reportes Financieros E-13: Inspección in-situ E-14: Sanciones E-15: Operaciones Transfronterizas E-16: Coordinación y Cooperación E-17: Confidencialidad O LO NO O: Observado LO: Largamente observado; MNO: Materialmente No-observado; NO: No-observado

7. IAIS Principios Básicos de SegurosNivel de observancia de México en 2001 E-1: Organización del Órgano Supervisor E-2: Autorización E-3: Cambios de Control E-4: Gobierno Corporativo E-5 Control Interno E-6: Activos E-7: Pasivos E-8: Suficiencia de Capital y Solvencia E-9: Derivados E-10: Reaseguro E-11: Conducta de Mercado E-12: Reportes Financieros E-13: Inspección in-situ E-14: Sanciones E-15: Operaciones Transfronterizas E-16: Coordinación y Cooperación E-17: Confidencialidad O LO NO O: Observado LO: Largamente observado; MNO: Materialmente No-observado; NO: No-observado

8. Sector Asegurador: Programa de Evaluación del Sector Financiero (FSAP)2001

9. IAIS Principios Básicos de SegurosNivel de observancia de México en 2002 E-1: Organización del Órgano Supervisor E-2: Autorización E-3: Cambios de Control E-4: Gobierno Corporativo E-5 Control Interno E-6: Activos E-7: Pasivos E-8: Suficiencia de Capital y Solvencia E-9: Derivados E-10: Reaseguro E-11: Conducta de Mercado E-12: Reportes Financieros E-13: Inspección in-situ E-14: Sanciones E-15: Operaciones Transfronterizas E-16: Coordinación y Cooperación E-17: Confidencialidad O LO NO O: Observado LO: Largamente observado; MNO: Materialmente No-observado; NO: No-observado

10. Sector Asegurador: Programa de Evaluación del Sector Financiero (FSAP)2006

11. FSAP 2006 - Preparación Ejercicio Auto-evaluación 2004 Ejercicio Auto-evaluación 2005 A Ejercicio Auto-evaluación 2006

12. FSAP 2006 - Preparación Ejercicio Auto-evaluación 04-05 Traducción Inglés / Revisión Grupos de Trabajo Inter-áreas Autoevaluación Inicial Última ronda / tres Revisores (DG, VP, P) Revisión Comité Directivo Grupos de Trabajo Inter-áreas Justificación Detallada Revisión Comité Directivo

13. FSAP 2006 - Preparación A Ejercicio Auto- evaluación 2006 CD con Normativa de Respaldo (estructura lógica) Estructura, Crec., Cartera, Concentración, Resultados, I. Estatutarios, I. Costos, Suf. Prima, Rvas, P/Q, etc. Notas Atención Evaluación FSAP Nota Evolución Desarrollo Sector Asegurado 94-05 Registro Productos, Página WEB, S. Pensiones, Sistemas Informáticos, Pruebas de Solv. Dinámica Nota Asuntos Relevantes de Reg. / Super. / Org.

14. IAIS Principios Básicos de SegurosAutoevaluación 2006 E-1: Condiciones para una Supervisión Efectiva E-2: Objetivos de Supervisión E-3: Autoridad Supervisora E-4: Proceso de Supervisión E-5 Cooperación en la Supervisión e Intercambio de Información E-6: Autorización E-7: Idoneidad de Personas E-8: Cambio de Control E-9: Gobierno Corporativo E-10: Control Interno E-11: Análisis de Mercado E-12: Reportes al Supervisor y Análisis de Gabinete E-13: Inspección in-situ E-14: Medidas Preventivas y Correctivas O LO PO NO O: Observado LO: Largamente observado; PO: Parcialmente Observado; NO: No-observado

15. IAIS Principios Básicos de SegurosAutoevaluación 2006 E-15: Medidas de Apremio y Sanciones E-16: Liquidaciones y Salidas de Mercado E-17: Supervisión a Nivel Grupo E-18: Evaluación y Administración de Riesgos E-19 Actividad Aseguradora E-20: Pasivos E-21: Inversiones E-22: Derivados y Mecanismos Similares E-23: Adecuación de Capital y Solvencia E-24: Intermediarios E-25: Protección al Consumidor E-26: Información, Divulgación y Transparencia hacia el Mercado E-27: Fraude E-28: Combate LD y FT O LO PO NO O: Observado LO: Largamente observado; MNO: Materialmente No-observado; NO: No-observado

16. Comisión Nacional de Seguros y Fianzas Implantación de los Principios Básicos de Seguros y Evaluación FSAP XVII Seminario de Entrenamiento IAIS / ASSAL José G. López Hoyo (Pepe)