1 / 32

UBEZPIECZENIE NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM ZE SKŁADKĄ JEDNORAZOWĄ

UBEZPIECZENIE NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM ZE SKŁADKĄ JEDNORAZOWĄ MULTIASPEKT.Invest IFK 7. MULTIASPEKT.Invest. Czym charakteryzuje się to ubezpieczenie? Ubezpieczenie lokujące środki w fundusze inwestycyjne Niska składka początkowa – 5.000 zł

isabelle-whitfield
Download Presentation

UBEZPIECZENIE NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM ZE SKŁADKĄ JEDNORAZOWĄ

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. UBEZPIECZENIE • NA ŻYCIE • Z UBEZPIECZENIOWYM • FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM • ZE SKŁADKĄ JEDNORAZOWĄ • MULTIASPEKT.Invest • IFK 7

  2. MULTIASPEKT.Invest • Czym charakteryzuje się to ubezpieczenie? • Ubezpieczenie lokujące środki w fundusze inwestycyjne • Niska składka początkowa – 5.000zł • Niskie opłaty – naliczane w większości od składki - malejące w czasie • Bezpłatna konwersja • Zyski można wycofać bez opłat likwidacyjnych • Indywidualna obsługa rachunku przez Internet

  3. MULTIASPEKT.Invest • ŚWIADCZENIA • 101 % wartości polisy w przypadku śmierci ubezpieczonego • 102% wartości polisy w przypadku śmierci ubezpieczonego w skutek nieszczęśliwego wypadku. Suma ubezpieczenia wynosi 2 % wartości polisy - nie mniej niż 2.500 zł

  4. MULTIASPEKT.Invest • ZAWARCIE UMOWY UBEZPIECZENIA • umowę ubezpieczenia może zawrzeć osoba, która ukończyła 18 rok życia • umowę zawarta jest na czas nieokreślony

  5. MULTIASPEKT.Invest - UFK • TRZY WARIANTY UBEZPIECZENIA • Silver • Gold • Platinum

  6. MULTIASPEKT.Invest • SKŁADKA UBEZPIECZENIOWA • Minimalna wartość składki w poszczególnych wariantach: • Silver – 5.000 zł • Gold – 20.000 zł • Platinum – 100.000 zł • Wpłata dodatkowa – 1.000 zł

  7. MULTIASPEKT.Invest • ALOKACJA SKŁADKI • min. 96% - składka jednorazowa • 99%- wpłata dodatkowa

  8. MULTIASPEKT.Invest • ZMIANA UBEZPIECZAJĄCEGO • w trakcie trwania umowy możliwa jest zmiana ubezpieczającego • w przypadku śmierci ubezpieczającego, spadkobiercy na podstawie prawomocnego postanowienia sądu, mają prawo wyznaczyć nowego ubezpieczającego

  9. MULTIASPEKT.Invest • OPŁATY • Za ochronę ubezpieczeniową – 0,02083% wartości polisy - naliczana co miesiąc dla wszystkich wariantów • Administracyjna – za obsługę umowy ubezpieczenia: • Silver – 9,90 zł • Gold – 4,90 zł • Platinum – 0,00 zł • naliczana co miesiąc i zależna od wariantu ubezpieczenia

  10. MULTIASPEKT.Invest • OPŁATY (cd.) • Manipulacyjna – z tytułu bieżących kosztów administrowania indywidualnym kontem JU: • Silver – 0,06250 % • Gold – 0,04167 % • Platinum - 0,04167 % • naliczana każdego miesiąca od wartości polisy

  11. MULTIASPEKT.Invest • OPŁATY (cd.) • Za zawarcie umowy ubezpieczenia: • Rok polisowy Silver Gold Platinum • 1, 2, 3 0,090833% 0,090833% 0,090833% • 4 0,090833% 0,090833% 0,041667% • 5 i kolejne 0,041667% 0,041667% 0,041667% • naliczana każdego miesiąca od wartości wpłat zrealizowanych w wysokości zależnej od wariantu ubezpieczenia

  12. MULTIASPEKT.Invest • PODZIAŁ SKŁADKI MIĘDZY UBEZPIECZENIOWE FUNDUSZE KAPITAŁOWE (UFK) • ubezpieczający wskazuje proporcje podziału składki z dokładnością do 1% na poszczególne UFK • 12 darmowych konwersji pomiędzy UFK w ciągu roku polisowego • Za każdą dodatkową konwersję TU pobierze opłatę w wysokości 25zł • 1.000zł - minimalna konwersja

  13. MULTIASPEKT.Invest • ROZWIĄZANIE UMOWY • Umowa ubezpieczenia ulega rozwiązaniu w dacie zdarzenia: • w dniu otrzymania przez TU oświadczenia o odstąpieniu od umowy przez ubezpieczającego (z zachowaniem 30-dniowego okresu wypowiedzenia) • gdy wartość konta JU jest niewystarczająca na pokrycie opłat związanych z umową w danym miesiącu • z dniem w którym wartość indywidualnego konta JU będzie niższa od minimalnej (Zestawienie Limitów) • z ostatnim dniem okresu wypowiedzenia • w dniu śmierci ubezpieczonego

  14. MULTIASPEKT.Invest • OPŁATA LIKWIDACYJNA • Przy wypłacie wartości wykupu oraz wypłacie częściowej – pobierana jest opłata likwidacyjna: • Rok polisowy Silver Gold Platinum • 1 3,5% 3,5% 3,5% • 2 3,0% 3,0% 2,5% • 3 2,0% 2,0% 1,5% • 4 1,0% 1,0% 0,0% • 5 i kolejne 0,0% 0,0% 0,0% naliczana od wartości wpłaty wycofanej, a zależy od wariantu ubezpieczenia i czasu trwania umowy

  15. MULTIASPEKT.Invest • OPŁATA LIKWIDACYJNA (cd.) • Opłata likwidacyjna nie jest pobierana gdy kwota częściowej wartości wykupu jest mniejsza lub równa od zysku polisy (zysk = aktualna wartość polisy – wartość wpłaconej składki) Zysk Wpłacona składka

  16. MULTIASPEKT.Invest • WYKUP • od dnia zawarcia umowy, ubezpieczającemu przysługuje prawo do wartości wykupu • 2.000zł - minimalna kwota częściowej wartości wykupu • 1.000 zł - minimalna wartość polisy po dokonaniu częściowej wartości wykupu

  17. MULTIASPEKT.Invest • ZASADY FUNKCJONOWANIA UBEZPIECZENIOWYCH • FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH

  18. MULTIASPEKT.Invest - UFK • WYCENA FUNDUSZY • I JEDNOSTEK UCZESTNICTWA • Dzień Wyceny Funduszu - każdy roboczy dzień miesiąca, dla którego możliwa jest wycena instrumentów finansowych, • Cena Umorzenia Jednostki - wartość Jednostki w dniu wyceny równa jest ilorazowi wartości aktywów netto Funduszu oraz liczby wszystkich istniejących jednostek Funduszu, • Cena Nabycia Jednostki – kalkulowana jest jako iloczyn ceny umorzenia Jednostki oraz formuły: jeden powiększony o współczynnik ceny nabycia Jednostek „X”.

  19. MULTIASPEKT.Invest - UFK • KONWERSJA ŚRODKÓW • zainwestowane środki mogą być przesuwane między funduszami, konwersja polega na umorzeniu jednostek we wskazanym funduszu oraz nabycia za wartość uzyskaną jednostek w innym funduszu • konwersja jednostek może być realizowana w jednym lub kilku funduszach jednocześnie i może być przeprowadzana dowolną ilość razy w roku polisowym (12 razy bezpłatnie) • od konwersji nie pobiera się opłaty z tytułu umorzenia i nabycia jednostek uczestnictwa (dotyczy większości UFK)

  20. MULTIASPEKT.Invest - UFK • 72 • Fundusze • do wyboru !!!

  21. MULTIASPEKT.Invest - UFK • WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH • ASPECTA - SKARBIEC

  22. MULTIASPEKT.Invest - UFK • WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH • ASPECTA - DWS * Od 01.08.2006 Współczynnik ceny nabycia jednostek wynosi „0”

  23. MULTIASPEKT.Invest - UFK • WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH • ASPECTA - PIONEER

  24. MULTIASPEKT.Invest - UFK • WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH • ASPECTA – UNION INVESTMENT

  25. MULTIASPEKT.Invest - UFK • WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH • ASPECTA – Legg Mason

  26. MULTIASPEKT.Invest - UFK • WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH • ASPECTA – Millennium

  27. MULTIASPEKT.Invest - UFK • WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH • ASPECTA – PKO/Credit Suisse

  28. MULTIASPEKT.Invest - UFK • WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH • ASPECTA – SEB

  29. MULTIASPEKT.Invest - UFK • WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH • ASPECTA – BPH

  30. MULTIASPEKT.Invest - UFK • WYKAZ UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH • ASPECTA – BZ WBK Arka

  31. MULTIASPEKT.Invest • KORZYŚCI: • Elastyczność • Decydujesz o sposobie lokowania • Zmiany dokonasz przez Internet • Wycofasz zyski bez opłat • Renomowane fundusze inwestycyjne • Niskie opłaty bieżące • Darmowa Konwersja • Codzienne wyceny funduszy • Poszerzanie oferty UFK – obecnie 72 fundusze !!! • Wniosek • Łatwa obsługa • Podgląd swojego konta przez Internet,

  32. MULTIASPEKT.Invest

More Related