IMPRESA E DIRITTO: “Licenze e Autorizzazioni per aprire”

1. TI TROVI IN IMPRESA E DIRITTO: “Licenze e Autorizzazioni per aprire” N. 90 Licenze e Autorizzazioni per aprire: “PROMOTORE FINANZIARIO”

2. PROMOTORE FINANZIARIO • Definizione • Il Dlgs n. 58 del 24 febbraio 1998 definisce il promotore finanziario come la persona fisica che, in qualità di dipendente, agente o mandatario, esercita professionalmente l'offerta fuori sede di strumenti finanziari e di servizi di investimento. Secondo l’Ordinamento italiano è l'unica figura professionale che in rappresentanza di un intermediario abilitato, cioè di una banca, di una Società di intermediazione mobiliare (Sim) o di una Società di Gestione del Risparmio (SGR), può svolgere nei confronti dei risparmiatori attività di promozione e collocamento di strumenti finanziari e servizi d'investimento in luogo diverso dalla sede legale o dalle dipendenze dell'intermediario per il quale opera. • Requisiti • Per poter esercitare la professione di promotore finanziario è necessario: • a) non essere interdetto, inabilitato, fallito o condannato ad una pena che importa l'interdizione, anche temporanea, dai pubblici uffici o l'incapacità ad esercitare uffici direttivi (art. 2382 del Codice Civile); • b) non essere stato sottoposto a misure di prevenzione disposte ai sensi della normativa antimafia, salvi gli effetti della riabilitazione; • c) non essere stato condannato con sentenza irrevocabile, salvi gli effetti della riabilitazione: • - a pena detentiva per uno dei reati previsti dalle norme che disciplinano l'attività bancaria, finanziaria, mobiliare, assicurativa e dalle norme in materia di mercati e valori mobiliari, di strumenti di pagamento; • - alla reclusione per uno dei reati previsti nel titolo XI del libro V del Codice Civile e nel Regio Decreto del 16 marzo 1942 n. 267 (Disposizioni penali in materia di società e di consorzi); • - alla reclusione per un tempo non inferiore a un anno per un reato contro la pubblica amministrazione, contro la fede pubblica, contro il patrimonio, contro l'ordine pubblico, contro l'economia ovvero per un delitto in materia tributaria; • - alla reclusione per un tempo non inferiore a due anni per un qualunque reato non colposo. • d) essere in possesso di un titolo di studio almeno pari al diploma di scuola media superiore, conseguito al termine di corsi di durata quinquennale. • Possono ottenere di essere iscritti di diritto all'Albo coloro che risultino essere in possesso di specifici requisiti di professionalità (disciplinati dall'art. 4 del Decreto sopra citato) ed in particolare: • agenti di cambio, iscritti al ruolo unico nazionale o al ruolo speciale tenuti dal Ministero del Tesoro; Impresa e Diritto, Licenze e Autorizzazioni, Promotore Finanziario

3. Impresa e Diritto, Licenze e Autorizzazioni, Promotore Finanziario • negoziatori abilitati (art. 7, comma 2, Legge 1/1991); • funzionari di banca o d'impresa d'investimento, preposti o responsabili di unità operativa di banca o di impresa d'investimento. Questi soggetti devono aver svolto per almeno un triennio uno dei servizi di investimento previsti dall'art. 1, comma 5, del Decreto Legge 58/1998; • funzionari di banca addetti alla commercializzazione di prodotti finanziari della banca (l'attività deve essere stata svolta per un periodo di tempo complessivamente pari ad un triennio); • responsabili del controllo interno. Adempimenti per l’esercizio della professione Gli adempimenti per l’esercizio della professione di consulente del lavoro sono: - Iscrizione all'Ordine professionale dei Promotori Finanziari - domanda di attribuzione del numero di partita iva • iscrizione all'assicurazione obbligatoria contro gli infortuni sul lavoro e le malattie professionali presso Riferimenti Normativi Nazionali - L. 2 gennaio n. 1 - Disciplina dell'attività di intermediazione mobiliare e disposizioni sull'organizzazione dei mercati mobiliari - 2 luglio 1991, n. 5388 - Approvazione del regolamento concernente l'albo e l'attività dei promotori di servizi finanziari - Deliberazione Consob 3 dicembre 1991, n. 5635 - Modificazioni al regolamento concernente l'albo e l'attività dei promotori di servizi finanziari - Deliberazione Consob 28 gennaio 1992, n. 5948 - Modificazioni al regolamento concernente l'albo e l'attività dei promotori dei servizi finanziari - Deliberazione Consob 22 luglio 1992, n. 6359 - Modificazioni al regolamento concernente l'albo e l'attività dei promotori dei servizi finanziari  - Deliberazione Consob 22 settembre 1993, n. 7393 - Modificazioni al regolamento concernente l'albo e l'attività dei promotori di servizi finanziari - Deliberazione Consob 8 aprile 1997, n. 10629 - Regolamento concernente l'albo e l'attività dei promotori finanziari - D.M. 30 giugno 1997, n. 322 - Regolamento recante norme sulle condizioni di ammissibilità all'Albo unico nazionale dei promotori finanziari. - D.M. 22 ottobre 1997 - Riscatto ai fini pensionistici degli anni di praticantato effettuati dai promotori finanziari, di cui all'art. 1, comma 198, della legge 23 dicembre 1996, n. 662 - D.Lgs. 24 febbraio 1998, n. 58, art. 31 - Testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria, ai sensi degli articoli 8 e 21 della L. 6 febbraio 1996, n. 52. - D.M. 18 marzo 1998, n. 140 - Regolamento recante norme per l'individuazione dei requisiti di onorabilità e professionalità degli esponenti aziendali delle SIM e delle cause di sospensione.

4. Impresa e Diritto, Licenze e Autorizzazioni, Promotore Finanziario - Deliberazione Consob 1 luglio 1998, n. 11522 - Regolamento di attuazione del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, concernente la disciplina degli intermediari - D.M. 11 novembre 1998, n. 472 - Regolamento recante norme per l'individuazione dei requisiti di onorabilità e di professionalità per l'iscrizione all'Albo unico nazionale dei promotori finanziari. - Deliberazione Consob 14 maggio 1999 n. 11971 : - Approvazione del regolamento recante norme di attuazione del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, in materia di emittenti. - Deliberazione Consob 2 dicembre 1999, n. 12234 - Determinazione, ai sensi dell'art. 40 della legge n. 724/1994, delle tipologie di contribuzione e dei soggetti tenuti al relativo pagamento per l'esercizio 2000. (Deliberazione n. 12234) - Deliberazione Consob 2 dicembre 1999, n. 12235 - Determinazione della misura delle singole contribuzioni dovute, ai sensi dell' art. 40 della legge n. 724/1994, per l'esercizio 2000 - Deliberazione Consob 28 giugno 2000, n. 12636 - Applicazione dell'art. 31, comma 4, del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58. (Deliberazione n. 12636) Codice Attività Economica ATECO 66.19.21 - Promotori finanziari 66.19.22 - Agenti, mediatori e procacciatori in prodotti finanziari