Výukový materiál zpracován v rámci projektu EU peníze školám

1. Výukový materiál zpracován v rámci projektu EU peníze školám • Registrační číslo projektu: CZ.1.07/1.5.00/34.0208

3. Česká národní banka

4. Základní údaje o ČNB • centrální bankou ČR • Zákon o ČNB • politická nezávislost ČNB • existence zakotvena v ústavě • nejvyšším řídícím orgánem bankovní rada, v čele guvernér

5. Základní údaje o ČNB • členy bankovní rady jmenuje a odvolává prezident republiky • bankovní rada předkládá poslanecké sněmovně Zprávu o inflaci (4 x ročně) • informuje veřejnost o své činnosti

6. Základní údaje o ČNB • veřejnoprávní subjekt se sídlem v Praze • pobočky: Praha, Ústí nad Labem, Plzeň, České Budějovice, Hradec Králové, Brno, Ostrava

7. Základní údaje o ČNB • kompetence správního úřadu • hospodaří samostatně s majetkem svěřeným státem • do její činnosti lze zasahovat pouze na základě zákona • nesmí přijímat pokyny od vlády

8. Cíle ČNB • hlavním cílem je péče o cenovou stabilitu k vytváření podmínek pro udržitelný hospodářský růst • podpora obecné hospodářské politiky vlády, pokud není v rozporu s cílem hlavním

9. Úkoly ČNB V souladu s hlavním cílem tyto úkoly: 1. Měnová politika 2. Dohled nad finančním trhem 3. Emise oběživa a peněžní oběh

10. Úkoly ČNB 4.Devizová činnost 5. Platební styk a zúčtování bank 6. Banka státu

11. Nástroje měnové politiky • Operace na volném trhu –repooprace, od bank přebytečné peníze, za ně cenné papíry (kolaterál), po uplynutí dohodnuté doby odkoupí ČNB cenné papíry zpět i s úrokem, 2 T reposazba

12. Nástroje měnové politiky • Automatické facelity – • Depozitní facilita- možnost bank uložit přes noc u ČNB svou přebytečnou likviditu Minimum 10 mil. Kč, depozita úročená diskontní sazbou.

13. Nástroje měnové politiky 2. Marginální zápůjční facilita  - možnost bankám vypůjčit si přes noc od ČNB formou repo operace likviditu. Minimální objem je 10 mil. Kč, úročeno lombardní sazbou ( nevyužívá se)

14. Nástroje měnové politiky • povinné minimální rezervy – banky mají uloženy u ČNB 2 % (ze závazků kratších než 2 roky, tj. z vkladů klientů), slouží pro plynulý bankovní styk

15. Dohled nad finančním trhem • dohled nad bankovním sektorem, kapitálovým trhem, pojišťovnictvím a penzijním připojištěním, družstevními záložnami, směnárnami a dohled nad institucemi elektronických peněz

16. Dohled nad finančním trhem • uděluje licence • opatření k nápravě • odstranění nedostatků • výměna osob ve vedení a dozorčí radě • omezení nebo zákaz některých činností

17. Dohled nad finančním trhem • opatření k nápravě • mimořádný audit • pokuta až 50 mil. Kč • snížení základního kapitálu • nucená správa • odnětí licence

18. Dohled nad finančním trhem • ČNB stanoví pravidla, která chrání stabilitu celého finančního trhu • integrace dohledu do jedné instituce (ČNB) od 1. 4. 2006

19. Dohled nad finančním trhem • řeší stížnosti na finanční instituce • hlídá dodržování zákazu nekalých obchodních praktik, zákazu diskriminace spotřebitele a dohled nad řádným informováním o cenách

20. Dohled nad finančním trhem • odbor ochrany spotřebitele • nemůže rozhodnout o náhradě, zrušení smlouvy • může rozhodnout o porušení zákona (sankce pro finanční instituci), což je pro klienta důkaz pro soud

21. Dohled nad finančním trhem • vede centrální registr úvěrů – úvěrové závazky podnikatelů (fyzických a právnických osob) • účastníkem všechny tuzemské banky a pobočky zahraničních bank na území ČR

22. Emise oběživa a peněžní oběh • monopolní právo vydávat bankovky a mince včetně mincí pamětních • dbá o plynulý a hospodárný peněžní oběh • spravuje zásoby peněz

23. Emise oběživa a peněžní oběh • stahuje z oběhu a ničí opotřebované peníze a poškozené vyměňuje za nové • zajišťuje technickou a uměleckou přípravu platidel, jejich výrobu a dodávky

24. Emise oběživa a peněžní oběh • podílí se na přípravě právní a technické ochrany platidel proti padělání a na její realizaci • posuzuje a eviduje všechny peníze zadržené pro podezření z padělání

25. Devizová činnost • správa devizových rezerv státu • operace na devizovém trhu (devizové intervence) • devizová regulace • nakupuje a prodává cizí měnu, tím ovlivňuje její kurz

26. Platební styk a zúčtování bank • stanoví pravidla provádění platebního styku • pravidla pro vydávání a užívání elektronických platebních prostředků a pro bezpečné fungování platebních systémů

27. Platební styk a zúčtování bank • provozuje systém mezibankovního platebního styku CERTIS (zúčtovací = clearingové centrum) • vede účty a poskytuje služby platebního styku zejména státu a bankám

28. Banka státu • poskytuje bankovní služby pro stát a veřejný sektor • vede účty organizacím napojeným na státní rozpočet (ČSSZ, ÚP, celní úřady, státní fondy) a rozpočet Evropských společenství

29. Banka státu • provádí operace spojené se státními cennými papíry • v oblasti měnové politiky reprezentantem státu • zastupuje stát na jednání MMF a Světové banky

30. Úkoly: • Základní údaje o bance • Měnová politika • Dohled nad finančním trhem • Emise oběživa a peněžní oběh • Devizová činnost

31. Úkoly: 6. Platební styk a zúčtování bank 7. Banka státu 8. Stížnosti na finanční instituce 9. Zjistěte aktuální úrokové sazba stanovené ČNB

32. Zdroje: http://www.cnb.cz/cs/o_cnb/ http://www.cnb.cz/cs/menova_politika/ http://www.cnb.cz/cs/financni_stabilita/ http://www.cnb.cz/cs/dohled_financni_trh/ http://www.cnb.cz/cs/platidla/ http://www.cnb.cz/cs/platebni_styk/ http://www.cnb.cz/cs/financni_trhy/ http://www.cnb.cz/cs/dohled_financni_trh/vykon_dohledu/