BUZ-Retter Überblick Rahmenbedingungen

1. BUZ-RetterÜberblick Rahmenbedingungen Gültig für 1. u. 3. Schicht sowie Direktversicherung • Wechselmöglichkeit von BUZ-R in SBU zum Erhalt des BU-Schutzes bei Beitragsreduzierung, Beitragsfreistellung oder Rückkauf der Haupt- versicherung  ohne erneute Gesundheitsprüfung* • Voraussetzungen für den Wechsel • Beitragsreduzierung, Beitragsfreistellung oder Rückkauf der Hauptversicherung • Antrag wird innerhalb von 3 Monaten nach der Beitragsreduzierung/ Beitragsfreistellung bzw. dem Rückkauf gestellt • Für den neuen SBU-Vertrag gilt: • Ende der Versicherungs-, Beitragszahlungs- und Leistungsdauer bleibt gegenüber bisherigen Vertrag unverändert. • Höhe der Berufsunfähigkeitsrente bleibt unverändert. • Beitrag des neuen Versicherungsvertrages richtet sich nach dem zum Versicherungsbeginn der SBU erreichten Alter und dem dann gültigen Beruf und Tarif. • Bisherige besondere Vereinbarungen (z. B. Risikozuschläge, Risikoausschlüsse und Klauseln) gelten auch für den neuen SBU-Vertrag * Durchführung finanzielle Risikoprüfung

2. BUZ-Retter Überblick Konstellationen Fall 1: Beitragsfreistellung der Hauptversicherung (HV)* HV vollständig beitragsfrei gestellt Fortführung der BUZ-Rente als SBU! Wechsel ohne erneute GP! Fall 2: Beitragsreduzierung der Hauptversicherung (HV) und Verhältnismäßigkeit zwischen HV und BUZ-R ist nicht gewahrt* • Zahlungsschwierigkeiten, z.B. • durch Arbeitslosigkeit • Reduzierung des Nettoeinkommens, z.B. aufgrund Belastungen bei Hausbau HV teilweise beitragsfrei gestellt Reduzierte BUZ-R Fortführung der Differenz zur bisherigen BUZ-Rente als SBU! Wechsel ohne erneute GP! Fall 3: Rückkauf der Hauptversicherung* Fortführung der BUZ-Rente als SBU! Rückkauf der HV Wechsel ohne erneute GP! ACHTUNG: Bei evtl. Wiederinkraftsetzung der Hauptversicherung kann die BUZ-R nicht reaktiviert werden. Die SBU bleibt als separater Vertrag bestehen! * Gleiches gilt für Wechsel von EUZ-R in Erwerbsunfähigkeitsabsicherung/ Gilt nicht für das Produkt ErwerbsunfähigkeitsVorsorge mit temporärer BU-Absicherung.

3. BUZ-Retter Berechnung Versicherungsbeginn entspricht dem Datum der Beitragsreduzierung/ Beitragsfreistellung/ Rückkauf! Bitte den zum Wechselzeitpunkt gültigen Beruf erfassen! ACHTUNG:Die Berechnung muss zwingend über den Tarif „Spezial-Direkt“ erfolgen. Bitte hierzu im Feld „Produkttyp“ manuell das Wort „Mitarbeiter“ vorgeben und hierbei die Großschreibung beachten! Im Feld „Produkt-bereich“ erscheint dann automatisch „ZGD“ Bitte alle Daten (Ende der Versicherungs- , Beitragszahlungs- sowie Leistungsdauer, Form der Überschussverwendung, Beitragszahlweise, Dynamik, Karenzzeit, etc.) analog des vorherigen BUZ-Vertrages erfassen! ACHTUNG: Für den neuen SBU-Vertrag gilt jedoch eine Begrenzung der Beitragsdyna- mik in Höhe von 3 Prozent, welche zu beachten ist! BU-Rente in der SBU darf max. 100 % der zuvor in der BUZ versicherten Rente entsprechen. ACHTUNG: Bleibt ein Teil der BU-Rente innerhalb der BUZ bestehen, muss dieser Anteil von der BU-Rente in der neuen SBU abgezogen werden!

4. BUZ-Retter Beantragung  Schritt 1 • Die Beantragung erfolgt über den Mantelantrag für die Lebens- und Rentenversicherung (Form.-Nr.: 521022494) • Grundsätzlich Hinweis „BUZ-Retter“ unddie Vertrags-Nr.des z.B. beitrags- frei gestellten Vertrages im Feld „Besondere Vereinbarung“ erfassen • Beantwortung Gesundheitsfragen nicht erforderlich • ACHTUNG: Fragen 11 und 12 im Sinne der finanziellen Risikoprüfung sind zu beantworten Mantelantrag für die Lebens-/ Rentenversicherung

5. BUZ-Retter Beantragung  Schritt 2 • Zwingende Beifügung ausgefülltes Formular Nr.: 521022532 • Hierdurch Beantragung des „BUZ- Retters“ • Kunde bestätigt zudem, dass die aus dem damaligen BUZ-Abschluss resul- tierenden gesetzlichen Fristen (z. B. Prüfung vorvertragliche Anzeigepflicht) im Rahmen der SBU weiterlaufen • Formular steht zum Download im Marketingkatalog zur Verfügung. • Einreichung von Antrag und Formular auf dem üblichen Wege