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Resultado Consolidado do Unibanco Primeiro Trimestre de 2001

Resultado Consolidado do Unibanco Primeiro Trimestre de 2001. Conference Call. 10 de Maio, 2001. Mar/01. Dez/00. Mar/00. Rentabilidade e Adequação de Capital.  % Trimestre.  % Ano. Lucro Líquido (R$ milhões) 210 183 203 14,8% 3,4% Lucro/1000 ações 1,50 1,49 1,66 0,7% (9,6)%

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Resultado Consolidado do Unibanco Primeiro Trimestre de 2001

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Presentation Transcript

  1. Resultado Consolidado do Unibanco Primeiro Trimestre de 2001 Conference Call 10 de Maio, 2001

  2. Mar/01 Dez/00 Mar/00 Rentabilidade e Adequação de Capital % Trimestre % Ano Lucro Líquido (R$ milhões) 210 183 203 14,8% 3,4% Lucro/1000 ações 1,50 1,49 1,66 0,7% (9,6)% Pat. Líquido (R$ milhões) 5.714 5.504 4.195 3,8% 36,2% ROAE 15,9% 17,6% 21,4% ROAA 1,6% 1,7% 2,3% Índice da Basiléia 15,3% 16,5% 17,6% (Banco Central)

  3. Operações de Crédito Em R$ milhões  Ano% Mar/01 Dez/00 Mar/00 % Tri Comércio, Indústria, Rural e outros 55,7% 10.254 6,1% 10.874 6.984 Financiamentos a Importação & Exportação 4.193 3.802 3.145 10,3% 33,3% 14.056 7,2% 48,8% Subtotal 15.067 10.129 3.398 12,9% 67,4% 3.835 2.291 Pessoa Física 507 (6,3%) 0,2% 475 474 Financ. Imob. 931 (3,0%) 4,0% 903 868 Leasing 2.367 (3,9%) 46,6% 2.274 1.551 Cartão de Crédito 7.203 3,9% 44,4% Subtotal 7.487 5.184 21.259 6,1% 47,3% Total 22.554 15.313 UBB sem Bandeirantes e 50% Fininvest 20.295 18.735 15.313 8,3% 32,5%

  4. Composição da Carteira de Crédito Março 2001 Dezembro 2000 Corporate Middle Corporate Middle Market Market Private Private 1% 17% Credicard e Fininvest 16% 1% Credicard e Fininvest 10% 9% 42% 41% Grandes Empresas Grandes Empresas 32% 31% Banco de Varejo Banco de Varejo R$ 21.259 milhões R$ 22.554 milhões

  5. Qualidade do Crédito 23.473 22.148 17.833 9% 17.327 9% 11% 16.013 7% 10% 8% 10% 10% 8% 12% 10% 10% 14% 9% 31% 10% 30% 28% 27% 27% Em R$ milhões 39% 41% 45% 44% 41% 1T00 2T00 3T00 4T00 1T01 AA A B C D-H

  6. Créditos Vencidos D - H / Carteira Total 4,0% 3,8% 4% 3,3% 3,2% 3,4% 3% 2,8% 2,8% 2% 1T00 4T00 1T01 Somente UBB Consolidado + 50% Fininvest Com 100% Fininvest Com Bandeirantes

  7. Movimentação das Provisões para Créditos Em R$ milhões 1T01 4T00 1T00 2000 1999 Provisão p/ créd. de liquid. duvidosa (saldo inicial) 1.484 1.172 972 972 893 Despesa de provisão p/ créd. de liquid. duvidosa 382 365 312 1.242 1.398 Saldo incorporado/ajustado - 406 34 491 - Transferência para prejuízo (305) (459) (183) (1.221) (1.319) Provisão p/ créd. de liquid. duvidosa (saldo final) 1.561 1.484 1.135 1.484 972 Transf. para prejuízo líquida/Total de operações de crédito 1,0% 1,7% 0,5% 3,9% 5,0% Recuperação de prejuízo 82 89 103 383 528

  8. Captações Em R$ milhões Mar/01 Dez/00 Mar/00 % Ano % Tri 30.481 29.640 16.526 2,8% 84,4% Captação em Moeda Nacional Captação em Moeda Estrangeira 11.478 10.250 8.639 12,0% 32,9% Total da Captação 41.959 39.890 25.165 5,2% 66,7% Fundos de Invest. e Carteiras Administradas 20.320 20.467 15.016 (0,7%) 35,3% 40.181 62.279 60.357 3,2% 55,0% Total Captação + Recursos Adm. UBB sem Bandeirantes e 50% Fininvest 40.181 57.306 54.936 4,3% 42,6%

  9. Depósitos Em R$ milhões % Tri % Ano Mar/01 Dez/00 Mar/00 Depósitos a vista 2.484 2.392 1.418 3,8% 75,2% Depósitos de poupança 3.680 3.706 2.802 (0,7%) 31,3% Depósitos Interfinanceiros 212 199 32 6,5% 562,5% 7.720 7.053 4.239 9,5% 82,2% Depósitos a Prazo Total de Depósitos 14.096 13.350 8.491 5,6% 66,0% UBB sem Bandeirantes e 50% Fininvest 11.694 11.009 8.491 6,2% 37,7%

  10. Receitas de Serviços Em R$ milhões % Tri % Ano 1T01 4T00 1T00 Tarifas e comissões 250 228 181 9,6% 38,0% Cartões de Crédito 182 180 134 1,1% 35,8% Adm. de Recursos de Terceiros 66 62 49 6,5% 34,7% Total 498 470 364 6,0% 36,8% UBB sem Bandeirantes e 50% Fininvest 450 445 364 1,1% 23,6%

  11. Highlights Em R$ milhões Resultado da Intermediação Financeira Receita de Prest. de serviços 1000 600 6% 26% 819 498 470 800 650 631 400 364 600 400 200 200 0 0 1T00 4T00 1T01 1T00 4T00 1T01 Despesas de Pessoal e Adm. 1000 912 2% 893 800 665 600 400 200 0 1T00 4T00 1T01

  12. Despesas de Pessoal e Administrativas Em R$ milhões 1T01 4T00 1T00 % Tri % Ano Despesas de Pessoal 383 346 261 10,7% 46,7% Despesas Administrativas 529 547 404 (3,3%) 30,9% Total 912 893 665 2,1% 37,1% UBB sem Bandeirantes e 50% Fininvest 709 778 665 (9,1%) 6,6%

  13. Rec. Prestação Serviços / Despesas Pessoal & Adm 52,7% 54,8% 54,8% Em R$ milhões 912 893 665 498 470 364 1T00 4T00 1T01 Receita de Prestação de Serviços / Desp. de Pessoal & Administrativas Despesas de Pessoal & Administrativas Receita de Prestação de Serviços

  14. Índice de Eficiência 64,7% 60,8% 58,6% 57,9% 55,2% 1T00 2T00 3T00 4T00 1T01 Despesas Administrativas / (Resultado de Intermed. Financ - Prov. Cred. Liq Duvidosa + Receitas Prest. Serviços + Desp. Tributárias + Outras Rec/Despesas Operacionais)

  15. Resultado Consolidado Em R$ milhões % Ano % Tri 1T01 4T00 1T00 2.416 1.951 1.460 23,8% 65,5% Receitas da intermediação financeira Desp. de intermediação financeira (1.597) (1.301) (829) 22,8% 92,6% 819 650 631 26,0% 29,8% Resultado da intermediação financeira 498 470 364 6,0% 36,7% Receitas de prestação de serviços 441 372 333 18,6% 32,4% Prêmios de seguros, capitalização e previdência privada (912) (893) (665) 2,0% 37,0% Pessoal/Administrativas 286 123 227 132,5% 26,0% Resultado operacional Lucro líquido 210 183 203 14,8% 3,3%

  16. Impacto dos Investimentos no Exterior - 1T01 Em R$ milhões Variação cambial sobre investimentos no exterior 170,8 Efeito Hedge sobre investimento no exterior (77,8) Resultado no Exterior 93,0 Custo de Oportunidade (CDI) (56,4) Impacto Gerencial dos Investimentos no exterior 36,6

  17. Prioridades para 2001 Integração do Banco Bandeirantes Crescimento Orgânico Sinergias e cross-selling na Fininvest

  18. 563 pontos de venda do Bandeirantes: Redução global da ordem de 35% dos custos anuais doBandeirantes, a ser atingida a partir do 4T01, refletindo-se integralmente no exercício de 2002. Em Março de 2001, aproximadamente metade da redução decustos já havia sido atingida, à frente do cronogramaprevisto de 40%. Integração do Banco Bandeirantes • 494 serão convertidas em pontos de venda UBB • 69 serão fundidas a agências já existentes

  19. Banco Fininvest • Permanecerá como uma marca independente • Plano de integração do back-office em três anos (com banco de varejo e empresa de cartão de crédito) • Aumentar o cross-selling de produtos do Unibanco

  20. Crescimento Orgânico Objetivos para 3 anos: • Abertura de 259 pontos de venda(66 agências completas) • Abertura de 1,8 milhão de contas • Crescimento Orgânico alcançado no 1T01:taxa anualizada de 11%

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