Lífeyrissjóður bankamanna Helstu atriði breytingartillagna

1. Lífeyrissjóður bankamannaHelstu atriði breytingartillagna Framhalds ársfundur 20. september 2007

2. Helstu atriði breytingartillagna • Áunninn réttur fyrir 31.12.2007 helst óbreyttur • Skilyrði fyrir rétti til lífeyris að mestu óbreytt • Tegundir lífeyris og innbyrðis hlutföll óbreytt • Réttindaöflun eftir 01.01.2008 verður háð aldri þegar iðgjald er greitt • Mótvægisaðgerðir fyrir virka sjóðfélaga – uppbætur ef réttindaöflun þeirra frá 01.01.2008 fram til 67 ára reiknast undir meðaltali réttindaöflunar fyrir 25-64 ára í nýju kerfi

3. Skilyrði fyrir greiðslu lífeyris • Orðalagi greina 19-23 breytt til samræmis við breytta uppbyggingu réttindaöflunar • Þak á framreikning örorku- og makalífeyris– miðað við iðgjald af 15 M kr árstekjum • Skýrari ákvæði um tekjumissi sem skilyrði fyrir greiðslu örorkulífeyris

4. Réttindaöflun eftir 01.01.2008 • Tafla 1 segir til um réttindi fyrir greidd iðgjöld • Gildi töflunnar tiltaka hversu mikinn árlegan lífeyrisrétt hvert 10.000 kr. iðgjald veitir • Stigakerfi veitti sama rétt fyrir öll iðgjöld • Meðaltal töflugilda frá 25 ára aldri til 64 ára er 1401 kr. • Samsvarar stigakerfi með margfaldara 1,401 • Lífeyrisréttur sem stofnast er verðtryggður miðað við þann mánuð sem greitt er fyrir

5. Réttindaöflun 57 ára sjóðfélaga, aldursháð og stigakerfigreiðir af 100.000 kr. mánaðarlaunum

6. Leiðrétting á framtíðarréttindum Uppsöfnuð lífeyrisréttindi Markmiðið með leiðréttingu réttinda er að tryggja að allir sjóðfélagar fái þau lífeyris-réttindi sem stefnt var að Borin eru saman framtíðarréttindi í gamla og nýja kerfinu. Ef gamla kerfið hefði veitt meiri réttindi eru mismuninum bætt við áunnin réttindi Aldur

7. Aðferð LB við réttindaauka • Fundin réttindaöflun fram til 67 ára í aldurstengdu kerfi og stigakerfi • Miðað er við meðalréttindaöflun síðustu 5 ár fyrir breytingu • Aðeins tekin með þau ár sem greitt er til sjóðsins • Fundið verðmæti þeirra lífeyrisréttinda sem veitt hefðu verið umfram aldurskerfi í stigakerfi með stuðul 1,401 – tafla 5 sýnir hversu mikinn lífeyrisrétt 10.000 kr. kaupa • Þannig reiknuð fjárhæð er flutt í séreignarsjóð að vali sjóðfélaga

8. Dæmi um réttindaauka Ef miðað er við 100.000 kr. meðalinnborgun fyrir 57 ára sjóðfélaga hefði stigakerfi veitt 168.120-106.584 = 61.536 kr meira í árlegan lífeyri (fyrra dæmi) Tafla 5 gefur að 10.000 kr. myndu kaupa kr. 1.099 í árlegan lífeyrisrétt Fyrir lækkun um kr.61.536 þarf því kr. 559.927 Með 3,5%vöxtum til 67 ára aldurs yrði sú fjárhæð um 790.000, sem nægði til að greiða um 67.000 kr. árlega í 15 ár

9. Aðferð LB við réttindaauka • Skilyrði fyrir að eiga rétt er að hafa haldið áfram greiðslum til sjóðsins og sækja um • Ef bókfærðar eignir sjóðsins umfram áfallnar skuldbindingar duga til fullrar greiðslu til allra eru framlög lækkuð hlutfallslega • Miðað við stöðu í lok 2006 og greiðslur 2002-2006 hefði verið hægt að greiða að fullu

10. Lífeyrissjóður bankamanna Framhalds ársfundur 20. september 2007 Takk fyrir