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I ENCONTRO INTERNACIONAL SOBRE REGULAÇÃO E SUPERVISÃO EM MICROFINANÇAS

I ENCONTRO INTERNACIONAL SOBRE REGULAÇÃO E SUPERVISÃO EM MICROFINANÇAS. PAINEL V EXPERIÊNCIAS BRASILEIRAS DE APROXIMAÇÃO ENTRE BANCOS E MICROFINANÇAS Resultados e Perspectivas Carlos Henrique Almeida Custódio Diretor Executivo - Crédito.

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I ENCONTRO INTERNACIONAL SOBRE REGULAÇÃO E SUPERVISÃO EM MICROFINANÇAS

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Presentation Transcript

  1. I ENCONTRO INTERNACIONAL SOBRE REGULAÇÃO E SUPERVISÃO EM MICROFINANÇAS

  2. PAINEL V EXPERIÊNCIAS BRASILEIRAS DE APROXIMAÇÃO ENTRE BANCOS E MICROFINANÇAS Resultados e Perspectivas Carlos Henrique Almeida Custódio Diretor Executivo - Crédito

  3. Promover a melhoria contínua da qualidade de vida da sociedade, intermediando recursos e negócios financeiros de qualquer natureza, atuando, prioritariamente, no fomento ao desenvolvimento urbano e nos segmentos de habitação, saneamento e infra-estrutura, e na administração de fundos, programas e serviços de caráter social, tendo como valores fundamentais: NOSSA MISSÃO

  4. Direcionamento de ações para o atendimento das expectativas da sociedade e dos clientes Busca permanente de excelência na qualidade de serviços Equilíbrio financeiro em todos os negócios Conduta ética pautada exclusivamente nos valores da sociedade Respeito e valorização do ser humano NOSSA MISSÃO

  5. CRÉDITO IMOBILIÁRIO Contratações Ref.: DEZ/04

  6. Empregos gerados – 790 mil População beneficiada – 2,05 milhões GERAÇÃO DE EMPREGO

  7. TRANSFERÊNCIA DE BENEFÍCIOS Ref.: DEZ/04

  8. CRÉDITO COMERCIAL Contratações Ref.: DEZ/04

  9. Inclusão Bancária A conta corrente é a porta de entrada do cidadão ao mundo bancário. A Conta CAIXA AQUI é uma conta corrente de fácil entendimento operacional, com abertura simplificada e movimentada com cartão magnético. A CAIXA efetuou a abertura de mais de 3 milhões de Contas CAIXA Aqui, até MAI/05, com mais de 2,6 milhões de contas em estoque CONTA CAIXA AQUI

  10. Público Alvo: clientes que possuam uma Conta CAIXA AQUI aberta há mais de 3 meses e que não possuam restrições cadastrais (SERASA, SPC e BACEN) Valor máximo: R$ 200,00 Prazo de Pagamento: 4 meses Taxa de Juros: 2% a.m. Desde AGO/2003 foram pré-aprovados mais de 1,6 milhões de créditos CAIXA AQUI, até MAI/05. CRÉDITO CAIXA AQUI

  11. CRÉDITO CAIXA AQUI Ref.: 20/05/05

  12. Características da operação Público alvo: Pessoas Físicas Taxa de juros: 2,60% a 3,25% ao mês Prazo: até 120 dias, múltiplos de 30 Valores: Mínimo – R$ 50 Máximo – R$ 50 Mil PENHOR

  13. Características da operação Público alvo: Pessoas Físicas Taxa de juros: 2,00% ao mês Prazo: até 120 dias, múltiplos de 30 Valores: Mínimo – R$ 50 Máximo – R$ 600 Obs – PF que ainda não tenham conta em qualquer banco, ou com saldo médio inferior a R$ 1 mil MICROPENHOR

  14. PENHOR E MICROPENHOR Aplicação acumulada Ref.: Ago/2004 a Mai/05

  15. PENHOR E MICROPENHOR Carteira ativa Ref.: 20/05//05

  16. Características da operação Público alvo: Microempreendedores, PF ou PJ, que atuam nos setores formal ou informal da economia, há pelo menos 12 meses, desde que o faturamento anual do empreendimento não ultrapasse a R$ 120 mil. Limites de financiamento: mínimo: R$ 250,00máximo: R$ 5.000,00 Prazo: até 12 meses, prestações mensais e consecutivas MICROCRÉDITO CAIXA

  17. Características da operação Taxa de juros: prefixada, a ser definida de acordo com funding Atualmente - 3,9% ao mêsGarantias: aval do próprio empreendedorTaxa de Abertura de Crédito: 3% sobre valor do empréstimo, mínimo R$ 15,00 Prazo médio dos contratos: 8 meses Valor médio dos contratos: R$ 1.300 Aprovação média crédito: 90% MICROCRÉDITO CAIXA

  18. MODELO DE ATUAÇÃO EMPREENDEDOR IMF A IMF efetua a prospecção, Levantamento Sócio-econômico, Contratação e Cobrança Providencia a entrada dados no Sistema Se aprovado, procede a liberação do crédito Processamento do pagamento e remuneração das IMF Efetua o pagamento das prestações

  19. Ref.: 20/05/05 MICROCRÉDITO CAIXA

  20. Características da operação Público alvo: Instituições de Microfinanças Taxa de juros: TJLP + juros Prazo: até 48 meses, carência de 6 meses Valores: Mínimo – R$ 50 mil Máximo – R$ 1 Milhão MICROCRÉDITO CAIXA - 2a LINHA

  21. REDE CAIXA

  22. Qtde estabelecimentos comerciais: 3.467 Qtde Unidades Lotéricas: 8.868 Total correspondentes bancários: 12.335 CORRESPONDENTES BANCÁRIOS

  23. CORRESPONDENTES BANCÁRIOS SERVIÇOS ABERTURA DE CONTAS DEPÓSITOS SAQUES CONSULTA SALDO CONTAS DEPÓSITO PAGAMENTOINSS BLOQUEIO/DESBLOQUEIO CARTÃO INSS CADASTRAMENTOS DE SENHAS EXTRATO CONTA SERV PUBLICOS - AGUA, LUZ, GÁS, TELEFONE ARRECADAÇÕES E RECEBIMENTOS DE DOCUMENTOS

  24. A CAIXA PELO PAÍS

  25. VÍDEO INSTITUCIONAL

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