Agencije za kreditiranje izvoza ( Export Credit Agencies - ECAs)

1. Agencije za kreditiranje izvoza (Export Credit Agencies - ECAs) • (1) visoko specijalizovane banke, osiguravajuće kompanije, • finansijske korporacije ili državne institucije, • odobravaju kredite i/ili garancije, osiguranje, tehničku i savetodavnu pomoć da bi podržale izvoznike, • pokrivajući kako komercijalne tako i nekomercijalne (političke) rizike koji se odnose na izvozne poslove, • uz podršku ili odobrenje nacionalnih vlasti i • posvećenost podržavanju nacionalnog izvoza.

2. Agencije za kreditiranje izvoza • Konfirmacione kuće u Velikoj Britaniji • Jedan, od svakih osam USD svetske trgovine, finansiraju ECAs. • tehnikama upravljanja rizikom (intelligent risk management), • Odeljenje za garantovanje izvoznih kredita (Export Credit Guarantee Department - ECGD) nastalo 1919. godine u Velikoj Britaniji. • Potom je, 1934. godine, osnovana Izvozno-uvozna banka (EXIM banka) u SAD.

3. Vrste Agencija • 200 Agencija za kreditiranje izvoza u preko 100 zemalja(2000.) • isključivo osiguranje izvoznih poslova, dok su aktivnosti finansiranja prepuštene bankama. Takve agencije su, na primer, SACE (Italija) i ECGD (Velika Britanija); • osiguranje izvoznih poslova, a njihove aktivnosti podržavaju agencije koje finansiraju izvoz. Tako, na primer, u Nemačkoj HERMES osigurava izvozne poslove a Kfw finansira izvoz, u Francuskoj COFACE vrši osiguranje dok BFCE refinansira izvozne kredite, dok u Japanu EID osigurava a izvozne kredite refinansira Exim banka; • kreditiraju izvozne poslove, osiguravaju izvozne poslove kao i izdaju garancije. Takva agencija je, na primer, EXIM banka u SAD.

4. Agencije za promociju izvoza (Export Promotion Agencies - EPAs) • Agencije za promociju izvoza (Export Promotion Agencies - EPAs) pomognu potencijalnim izvoznicima da pronađu tržište • omoguće da bolje razumeju tražnju na različitim izvoznim tržištima. • izgradnju imidža zemlje (reklamiranje, promociju, ali i zastupanje), • usluge podržanja izvoza (obuku, tehničku pomoć, unapređenje kapaciteta, • pridržavanje zakonskih propisa, • informisanje o finansiranju trgovine, • logistici, klijentima, pakovanju, cenama), • marketing (sajmovi, izložbe, praćeni uslugama koje nude predstavnici u inostranstvu) i istraživanje tržišta i publikacija (generalne informacije, kao i informacije za pojedine sektore i firme, informacije o izvoznim tržištima, baze podataka o izvoznicima i uvoznicima).

5. Finansiranje izvoza u Francuskoj- Francusko osiguravajuće društvo za spoljnu trgovinu - COFACE zaštitu trgovinskih naplata (trade receivables protection) kojom se štite kompanije od rizika neplaćanja i nesolventnosti kupaca, loših dugova, kao i komercijalnih i političkih rizika, kada trguju na kredit. Osiguranje kredita kada je kredit odobren stranim kupcima (buyer credit). finansiranje trgovinskih naplata (trade receivables finance), tako što će ih transferisati na treću stranu (faktora) koja potom preuzima odgovornost za njih; obezbeđivanjem poslovnih informacija i ocenom rejtinga (ratings and business information). menadžmentom trgovinsko-poslovnih naplata (trade business receivables management) pružajući kompanijama sveobuhvatne usluge za upravljanje njihovim fakturama i oporavljanju od nenaplaćenih računa.

6. Finansiranje izvoza u Francuskoj • Francusko osiguravajuće društvo za spoljnu trgovinu – COFACE • Francuska banka za spoljnu trgovinu – BFCE (Banque francause de commerce ehterueur), • SOPEXA predstavlja francusku marketing i komunikacionu agenciju specijalizovanu za agroindustriju. • 35 lokalnih kancelarija koje posluju u 50 zemalja, SOPEXA pomaže svojim klijentima u Francuskoj i na izvoznim tržištima. • U 2008. godini ukupna vrednost aktivnosti SOPEXA-e na promociji francuskih poljoprivrednih proizvoda iznosila je 84,1 miliona EUR.

7. Srbija • Jugoslovenska banka za međunarodnu ekonomsku saradnju (JUBMES) • pravni sledbenik Fonda za kreditiranje i osiguranje izvoznih poslova koji je osnovan 1967. • Jugoslovenska banka za međunarodnu ekonomsku saradnju je osnovana u bivšoj Jugoslaviji 1979. godine kao specijalizovana finansijska institucija za finansiranje, kreditiranje i osiguranje izvoznih poslova.

8. JUBMES • JUBMES je refinansirala banke po kreditima koje su odobrile domaćim preduzećima za poslove izvoza na kredit čija je ugovorena vrednost bila veća od 300.000 USD i rok otplate duži od jedne godine, • izvoz kapitalnih dobara (opreme, brodova i sl.) • izvođenje investicionih radova u inostranstvu. • refinansirala i kredite koje su banke odobrile i stranom kupcu, stranoj banci ili drugom stranom pravnom licu za navedene poslove, a koje je trebalo da izvrše domaća preduzeća.

9. JUBMES • 1989. godine JUBMES odobrava kredite i stranom kupcu (buyer's credit) za razliku od ranije situacije kada su refinansirani samo krediti dati domaćim izvoznicima (supplier's credit).

10. Agencije za kreditiranje izvoza u Srbiji • Od 2002. - 2009. dve državne agencije za kreditiranje i osiguranje izvoza: • Fond za osiguranje i finansiranje spoljnotrgovinskih poslova (SMECA) • Agencija za osiguranje i finansiranje izvoza (AOFI). • Narodna skupština Republike Srbije je 15. maja 2009. godine usvojila Zakon o prestanku važenja Zakona o Fondu za osiguranje i finansiranje spoljnotrgovinskih poslova koji je stupio na snagu 23.05.2009. godine. • Dotadašnji poslovni partneri SMECA-e su upućeni da nastave saradnju sa pravnim naslednikom Fonda - Agencijom za osiguranje i finansiranje izvoza.

11. Fond za osiguranje i finansiranje spoljnotrgovinskih poslova (SMECA) • osiguranje izvoznih poslova • finansiranje obrtnog kapitala za proizvodnju robe za izvoz • izdavanje garancija za dobro izvršenje posla • faktoring, • obezbeđivanje garancija za uvoz mašina i opreme neophodnih za proizvodnju robe za izvoz • obezbeđivanje tehničke pomoći izvoznicima • izrada kreditnih analiza preduzeća iz Srbije i Crne Gore

12. Agenciju za osiguranje i finansiranje izvoza (AOFIje • 2005. godine osnovala Republika Srbija Zakonom o Agenciji za osiguranje i finansiranje izvoza Republike Srbije • podsticanja i unapređenja izvoza i razvoja ekonomskih odnosa sa inostranstvom • osiguranje izvoza • finansiranje izvoza i • faktoring.

13. Pokrivenost izvoza programima Fonda, 2004-2008(u milionima EUR)

14. Struktura pruženih usluga Fonda, 2008

15. Finansiranje izvoznika • direktno kreditiranje • sufinansiranje sa poslovnom bankom izvoznika i • refinansiranje kredita preko poslovne banke izvoznika

16. Finansiranje ino-kupca • direktno i • preko poslovne banke. • Od početka rada – novembar 2005. do kraja 2007. godine, AOFI je izvoznicima plasirala 324 kredita u ukupnom iznosu 103.945.000 EUR.

17. Agencija za strana ulaganja i promociju izvoza (Serbian Investment and Export Promotion Agency - SIEPA), • analiza i pružanje informacija o stranim tržištima, • mogućnost povezivanja sa potencijalnim partnerima u inostranstvu, • organizovanje učešća srpskih kompanija na sajmovima u inostranstvu, • organizacija poslovnih susreta između domaćih i stranih kompanija u zemlji i inostranstvu, • organizacija pojedinačnih poseta stranih kupaca domaćim kompanijama, • organizovanje studijskih putovanja u inostranstvo i poseta sajmovima, • organizacija seminara i obuka za domaće kompanije, • organizacija susreta pod nazivom "Upoznajte kupce", • sektorske analize.

18. SIEPA • U 2009. godini dodeljena su bespovratna finansijska sredstva za sledeće aktivnosti: • dizajn novog proizvoda; • testiranje, sertifikacija i resertifikacija proizvoda; • sertifikacija i resertifikacija sistema upravljanja kvalitetom; • samostalno učešće na međunarodnim privrednim sajmovima u inostranstvu; • dizajn novog pakovanja proizvoda; dizajn promotivnih materijala (brošura i veb sajt); • reklamiranje u stranim stručnim časopisima; • organizovani poslovni susreti u inostranstvu; • kao i organizovane posete stranim tržištima. • Pri konkurisanju, navedene aktivnosti mogu biti započete, ali ne smeju biti završene pre objavljivanja Javnog poziva.

19. Fond za razvoj Republike Srbije • osnovan je 2005. godine • podsticanje ravnomernog privrednog i regionalnog razvoja, • zapošljavanje, • izvoz, • osnivanje i razvoj malih i srednjih preduzeća i preduzetništva • unapređenje konkurentnosti domaće privrede.

20. Multilateralne institucije osiguranja izvoznih kredita • Međunarodna unija kreditnih i investicionih osiguravača poznata kao Bernska unija, • Asocijacija za međunarodno kreditno osiguranje i jemstvo • Asocijacija osiguravača izvoznih kredita i organizacija za promociju izvoza poznata kao Dakarska unija.